關於AIIT - 理財
By Jake
at 2007-07-21T21:16
at 2007-07-21T21:16
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隨著基金投資熱度升高,非法境外基金銷售管道應運而生,打著理財規劃師、私人財富管
理師及基金銷售平台提供投資服務。投信投顧公會表示,這些未經過核備銷售管道,已引
起不少糾紛,甚至在基金申購也會有很多陷阱。
上網查詢合法機構
投信投顧公會說,近期不少打著「XX財務顧問公司」「XX資產管理公司」、「基金銷售平
台」、「XX國際顧問公司」、「XX國際投資人信託」等名稱的銷售機構,用電話行銷、親
友推薦,舉辦投資說明會來銷售基金,讓買基金如加入直銷公司。
但這些都是不合法銷售機構,投信投顧公會舉例,就有銷售機構在美化手續費優惠條件下
,要求投資人按月以500美元(約16382元台幣)定期投資,甚至事後投資人贖回時,被要
求付出高額手續費,還有社會新鮮人以為到了基金公司上班,但其實根本就是不合法基金
公司。
事實上,若用Google搜尋基金平台,立刻就會跑出「美商元太國際基金管理」、「AIIT美
國國際投資人信託」這類基金平台,但其實國內合法基金平台,除了網路銀行外,只有富
達基金平台,且這個平台還只限於B2B,不開放一般投資人使用,甚至現在還有不少理財單
幫客會架設部落格,吸引投資人投資。
投信投顧公會指出,最簡單分辨方法,就是合法(亦即經過金管會特許)的銷售機構,除
銀行外,公司名稱一定冠上「證券」兩字,而且銷售人員也必須取得投信投顧業務員資格
。此外,銷售單位對於手續費前收、後收條件也會詳細說明,也可到投信投顧公會網站查
詢。
辨別合法基金銷售單位小撇步
.銷售單位名稱除銀行外,都必須有「證券」2字,比如XX證券投資信託、XX證券投資顧
問、XX證券等,才是金管會特許的合法銷售管道
.銷售人員必須通過「投信投顧業務人員測驗」領有投信投顧業務員證照
.所銷售基金必須在金管會證期局核備在案,才是主管機關認可的基金,否則就是「黑牌
基金」,若有糾紛無法透過證券相關法令尋求協助 .透過投信投顧公會網站(www.Sitca.
org.tw):產業現況分析/境外基金/其他資訊,或是境外基金觀測站(announce.fundclear
.com.tw/MOPSFundWeb/),查詢銷售機構是否合法,及境外基金是否有通過主管機關的核
備
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理師及基金銷售平台提供投資服務。投信投顧公會表示,這些未經過核備銷售管道,已引
起不少糾紛,甚至在基金申購也會有很多陷阱。
上網查詢合法機構
投信投顧公會說,近期不少打著「XX財務顧問公司」「XX資產管理公司」、「基金銷售平
台」、「XX國際顧問公司」、「XX國際投資人信託」等名稱的銷售機構,用電話行銷、親
友推薦,舉辦投資說明會來銷售基金,讓買基金如加入直銷公司。
但這些都是不合法銷售機構,投信投顧公會舉例,就有銷售機構在美化手續費優惠條件下
,要求投資人按月以500美元(約16382元台幣)定期投資,甚至事後投資人贖回時,被要
求付出高額手續費,還有社會新鮮人以為到了基金公司上班,但其實根本就是不合法基金
公司。
事實上,若用Google搜尋基金平台,立刻就會跑出「美商元太國際基金管理」、「AIIT美
國國際投資人信託」這類基金平台,但其實國內合法基金平台,除了網路銀行外,只有富
達基金平台,且這個平台還只限於B2B,不開放一般投資人使用,甚至現在還有不少理財單
幫客會架設部落格,吸引投資人投資。
投信投顧公會指出,最簡單分辨方法,就是合法(亦即經過金管會特許)的銷售機構,除
銀行外,公司名稱一定冠上「證券」兩字,而且銷售人員也必須取得投信投顧業務員資格
。此外,銷售單位對於手續費前收、後收條件也會詳細說明,也可到投信投顧公會網站查
詢。
辨別合法基金銷售單位小撇步
.銷售單位名稱除銀行外,都必須有「證券」2字,比如XX證券投資信託、XX證券投資顧
問、XX證券等,才是金管會特許的合法銷售管道
.銷售人員必須通過「投信投顧業務人員測驗」領有投信投顧業務員證照
.所銷售基金必須在金管會證期局核備在案,才是主管機關認可的基金,否則就是「黑牌
基金」,若有糾紛無法透過證券相關法令尋求協助 .透過投信投顧公會網站(www.Sitca.
org.tw):產業現況分析/境外基金/其他資訊,或是境外基金觀測站(announce.fundclear
.com.tw/MOPSFundWeb/),查詢銷售機構是否合法,及境外基金是否有通過主管機關的核
備
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By Hamiltion
at 2007-07-21T23:10
at 2007-07-21T23:10
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