開薪轉戶需要公司照會是因為KYC - 銀行

By Sierra Rose
at 2018-04-09T13:54

Table of Contents

感謝櫃員板友分享

開薪轉戶的SOP有銀行照會

未來板友若有相關需求可以注意一下

因銀行照會為反洗錢規定與銀行無關

經板友提醒已經將銀行名稱修掉

也將推文有關該銀行做修改

--

查詢板友提供的反洗錢相關新聞（以下節錄內文）

https://tw.appledaily.com/new/realtime/20170613/1139476/

其次，台北富邦銀在存款開戶作業不妥善，認識客戶沒有落實，包括：
1.可疑交易的存款交易沒留存紀錄，例如新開戶或靜止戶恢復往來後，很快有大額
交易，或是活存短期間大額存提，導致活存帳戶餘額很低，

2.對薪轉戶來開戶，北富銀沒查證這個員工，是否是這個公司的員工，就給予開戶。

--

今日於某間商業銀行開戶

因為很誠實說了要開薪轉戶

櫃檯堅持要跟新公司照會

後來提供了報到書（載明於某間商業銀行開戶）

也提供舊公司（財星500大）名片

證明我沒有非法洗錢用途

櫃檯相當堅持要跟人資部門照會

感覺整個流程相當形式化

因為電話是我提供的

櫃檯也沒有上網查證電話真實性

建議大家未來開戶選一般存戶比較方便

--

Tags: 銀行

All Comments

By Leila
at 2018-04-13T07:12

先拿自然人開好戶拿到提款卡之後再去轉一般戶最順選我正解

By Eden
at 2018-04-14T18:35

XX分行的裝潢大概是10到20年前的款式

By Jack
at 2018-04-18T21:42

照會不好嗎？之前去開薪轉戶資料填寫好，櫃檯態度很好
大約二十分鐘就好了

By Hamiltion
at 2018-04-20T17:01

以前在黑貓也是打電話去問有沒有這人啊

By Hedwig
at 2018-04-21T20:16

照會就讓他去打阿...人資也知道現在會打電話去問

By Frederica
at 2018-04-22T13:27

連假前去開彰銀也是有打去問.整個開戶時間大概15分鐘

By Frederic
at 2018-04-23T05:40

照會當然好，但是我提供的文件我想已經足以證明我的
正當性，再者，櫃檯打的電話是我提供的，也沒查證...

By Edward Lewis
at 2018-04-26T21:42

電話打過去問是不是這間公司很正常呀

By Sandy
at 2018-04-27T02:39

你糾結的點就在於不該電話照會公司吧

By Oliver
at 2018-04-29T14:17

你怎麼知道櫃檯沒有查電話真實性？

By Donna
at 2018-05-04T05:50

因為當下我念了就打了... 這樣我的推測合理嗎

By Enid
at 2018-05-07T01:07

不懂@-@ 不能打電話去問嗎？打了不是該公司會怎樣嗎？

By Harry
at 2018-05-10T21:06

不是本來就當下打嗎…

By Caroline
at 2018-05-15T06:24

這是行政程序打電話確認是正常的不用糾結

By Valerie
at 2018-05-17T19:02

打了是該公司又會怎樣嗎？給你開戶不就好了嗎？

By Ophelia
at 2018-05-18T07:45

正常啊不只中信其他銀行也是，你就要去新公司上班是
在怕照會什麼？只要照會ok就立即開戶，比你開一般戶
在哪跟你543好多了

By Margaret
at 2018-05-21T23:05

只是覺得櫃檯讓人很煩，櫃檯打了兩次接通後找不到處理
的人資，我也提供足夠證據了，完全不懂堅持有人確認
的理由

By Andrew
at 2018-05-23T17:14

反正後來是開戶了，只是想分享個經驗給想省去照會麻
煩的版友

By Tracy
at 2018-05-26T11:53

補充一下，當下沒確認完就開完戶頭，開戶時間約半小
時跟警衛說的差不多，但是都開完戶頭了拿到金融卡了，
還要繼續照會的理由我真的想不到

By Jessica
at 2018-05-27T18:52

一般打過去會聽有沒有語音說某某公司您好,A部門請按1..之

By Lily
at 2018-05-31T00:21

類.如果一響就有人接聽,行員可能會再提高警覺進一步確認

By Ursula
at 2018-06-03T06:46

當然有心要騙是可以用電腦回應語音,但這步驟也不是什麼關
鍵步驟,行員就是執行SOP.如果詐騙者提供市話供查證,其實
反而是洩漏自身基地所在之風險

By Emily
at 2018-06-03T20:57

薪轉戶本來就會照會阿因為會給你薪轉戶優惠不確認是不
是真的有你這個人怎麼可能隨便給你優惠?

By Daniel
at 2018-06-08T06:49

報到書說真的有心還是可以偽造吧舊公司名片也對開薪轉戶

By Yuri
at 2018-06-12T17:32

沒有什麼用處你又不是要開舊公司的薪轉戶而且名片也是
想印就可以印的東西

By Lily
at 2018-06-16T10:59

樓上說黑貓有打但我一樣是PCSC子公司本來還想問統編
一說出公司就不用開戶一路順暢

By Charlotte
at 2018-06-17T14:03

可能樓上大公司? 我到玉山開薪轉戶也是被要統編只好當
場GOOGLE

By Genevieve
at 2018-06-18T01:46

我的公司我確定櫃檯知道，屬於外商金融業，但不是商業
銀行，因為我說兩個字櫃檯就幫我接完了，當然今天有人
資讓你照會很好，假設有些公司沒放HR在台灣，那是不是
就覺得你的公司是假的

By Andy
at 2018-06-22T20:49

很簡單因為你提供的資料都有”可能”是假的你提
供的電話也可能是假的就全部都照SOP走

By Sierra Rose
at 2018-06-25T15:26

洗錢防制一環，很正常，沒辦法

By Margaret
at 2018-06-26T00:56

你覺得煩而已，現在這些都是正常流程，煩也是要作

By Emma
at 2018-06-26T13:09

你又知道一般戶會比較方便，隔壁棚都被人肉搜索了

By Skylar Davis
at 2018-06-30T17:41

搞不好你不提ㄑㄧㄢˊ來根本吃閉門羹沒得開

By Caroline
at 2018-07-05T03:02

正大光明不用想太多，也沒擋你開戶，何不光榮地想公司很有
名氣很好

By Tom
at 2018-07-05T20:54

尊重銀行作業程序好嗎？櫃員沒必要為你被稽核抓瑕疵吧

By Hedda
at 2018-07-06T01:39

真奇怪的心態

By Selena
at 2018-07-10T07:28

這是很正常的事情啊！薪轉一點會跟公司確認！流程而已
，你也沒損失！任何行業都有它要尊重的地方，每間公司
也都有他的規則！

By Isabella
at 2018-07-14T07:22

你覺得你的資料很齊全，銀行就不能確認一下？

By Joe
at 2018-07-17T20:13

詐騙電話打來資料也都很齊全啊難道我就該相信詐騙直接

By Frederica
at 2018-07-21T21:25

匯錢給對方? 資料齊全本來就是基本款要做壞事的人資料只
會更齊全他作這些動作是保護自己當然不可能完全避免開到

By Tracy
at 2018-07-25T19:58

人頭戶但是假設他該確認的都有確認完是被對方太高明的手
法騙過去那他本人就沒有疏失反之如果沒作完流程那他要
怎麼證明自己沒有疏失?

By Megan
at 2018-07-28T02:42

謝謝各位先進的指教，可能是我反應過度，的確每個行業
都有需要尊重的地方，只是個流程而已，提供給未來想要
開薪轉戶的人一點參考。

By Rebecca
at 2018-07-31T19:01

不知道XX流程怎樣，我待的銀行確實就是要錄取通知單+電話
照會，沒辦法稽核查很嚴，我們在開戶卡一定要留下照會紀錄
，銀行的電話也都會有錄音，這是為了自保

By Regina
at 2018-08-03T15:15

就是標準程序啊到底是有多麻煩尊重一下行員好嗎以為真
的很想關心你做什麼工作嗎

By Daph Bay
at 2018-08-03T22:52

喔

By Emily
at 2018-08-06T13:37

阿是有什麼困難嗎? 全台灣其他民眾開薪轉戶都沒問題
就你有問題

By Ursula
at 2018-08-07T20:54

閱

By Eden
at 2018-08-09T20:43

每個銀行都要面對防制洗錢評鑑他們也是不得已的

By Doris
at 2018-08-11T22:01

我覺得可以把XX二字去掉了

By Connor
at 2018-08-13T03:43

還好吧我之前XX開進去就直接說要開薪轉
資料寫一寫寫個公司名稱也沒提供什麼資料
然後順便辦卡直接當場就拿了也沒多難

By Ida
at 2018-08-18T02:52

XX那邊根本也都沒找我拿什麼資料感覺也沒去查問公司
是不是真的有錄取雖然我那時候也還沒開始上班就是了
所以要我給資料我也給不出來就只是先辦好放著而已

By Dinah
at 2018-08-19T12:33

上面有人推說錄取通知單現在不是都EMAIL通知嗎

By Necoo
at 2018-08-20T20:07

你知道012因為開薪轉戶沒落實KYC被罰100萬嗎？

By Connor
at 2018-08-22T19:04

如果金管會金檢把你這個案抓出來罰害行員要被扣薪你
要負責？

By Ingrid
at 2018-08-25T13:17

幾年前開XX薪轉有照會公司也幫我台外幣網銀一併開好

By Leila
at 2018-08-26T17:01

整體還不錯雖然也是有推銷保險就是...

By Margaret
at 2018-08-29T09:26

開薪轉戶跟公司照會有什麼問題?

By Sarah
at 2018-09-03T03:59

k大 email上面的也是錄取通知啊只是沒印出來好嗎

By Erin
at 2018-09-06T00:16

重點在照會這個動作啦

By Edwina
at 2018-09-06T04:17

把銀行名改掉跟修推文有意義嗎不說討論哪間怎麼會進步

By Frederic
at 2018-09-07T03:28

推回來，金管會今年不知道會不會再做專案金檢，希望
板友能多體諒一線行員要盡責審查

By Hamiltion
at 2018-09-08T13:41

推修改後論事的不要帶太多情緒

By Mary
at 2018-09-12T08:35

最近元大開一般戶因為非戶籍地，也是說要照會公司(公
司附近分行)，所以不只薪轉戶會照會喔！建議開一般戶
前可以先和人資說一聲～避免突然接到電話照會(非薪轉
合作銀行)覺得莫名～

By Daph Bay
at 2018-09-13T01:46

你以為你給銀行的營收有多少貢獻

By Isla
at 2018-09-14T17:19

我之前在中信開薪轉戶沒有被要求要照會公司

開薪轉戶需要公司照會是因為KYC - 銀行

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