開戶心驚驚 - 銀行

Rachel avatar
By Rachel
at 2007-05-10T22:20

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本身剛進入銀行大概一個月 接的是服務台的工作

想當然辦理開戶是我最基本的工作

學姊們耳提面命說人頭戶詐騙戶很多 要我特別小心

最近我開了一個帳戶 到現在都還很怕會是人頭戶

話說因為我們銀行在新竹算是很小的銀行 沒啥知名度 也沒啥吸引人的專案

所以一般除了公司薪轉戶外 很少很少有自來客戶開戶

前幾天來了一對母子 帶了當天剛補發的身份證(說兩人證件放車廂全被偷)

剛補發馬上要來開戶 還詢問最低開戶金額、領卡時間 我當然覺得可疑 就詢問用途

媽媽說是為了存錢

再詢問為什麼要來我們銀行 也只說了之前女兒是我們客戶 覺得我們服務很好

(後來查詢女兒帳戶餘額僅剩68元)

因為我是菜鳥 當下就覺得有道理 就撤除防備 準備開戶

當查詢聯徵時 才發現因為身分證是當天補發 是查不到資料的

因此請他明天再來開戶 但學姐覺得很可疑

證件剛補發 第一時間應該是去恢復原往來銀行帳戶 怎會來新銀行開戶

叫我編個理由 隔天拒絕開戶

當天媽媽來 我編了理由請他過幾天再來開 晚上兒子來 又一次關切為什麼不能開戶

再隔一天 又有位男生要來開戶 說了個我們一個企業戶的名稱 說要辦薪轉戶

但連公司名稱都不太會寫 還說之前薪水都匯老婆帳戶 現在想辦自己的帳戶來入薪水

聊到最後 資料都寫完了 才發現他是昨天那位媽媽的女婿

而且身分證也是這幾天才補發的

一家人都趕著來我們銀行開戶 一家人證件都剛補發 一家人都是寄居在同一地址

一整個可疑

過幾天他就要來領金融卡了 真的很怕他是人頭戶

板上有經驗的行員 幫我判斷一下是人頭戶的機率有多高吧~

有沒有妙招不讓他領金融卡呀



















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Tags: 銀行

All Comments

Cara avatar
By Cara
at 2007-05-13T06:29
先給他圈存一百萬吧 = ="
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By Emma
at 2007-05-14T21:34
自己匯一元再打165,然就列警示戶,哈哈哈我好壞心XD
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By Megan
at 2007-05-15T01:11
上面這一招有可能違法,這樣好了,把金融卡拿去微波一下..
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By Hedy
at 2007-05-16T20:35
雖然我不是銀行相關從業人員 不過 可以詢問上司的意見嗎?
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By Charlotte
at 2007-05-18T00:45
上司可以給個意見嗎??
Iris avatar
By Iris
at 2007-05-19T23:08
查Z22ㄅ!
Iris avatar
By Iris
at 2007-05-24T15:21
z22沒問題,你也沒辦法拒絕他 只是會很煩,怕開到人頭戶
Una avatar
By Una
at 2007-05-29T10:01
我們也是小銀行,我坐服務台從沒拒絕開戶過,逼哀呀~~~
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By Zora
at 2007-05-30T18:09
是否可以打去該公司詢問是否有該名員工,有些銀行開薪轉
Mason avatar
By Mason
at 2007-05-31T20:15
戶都會詢問公司會計,行員也是很無奈的,辛苦了
Quintina avatar
By Quintina
at 2007-06-04T23:17
恩明天先打給該公司 不過如果他非員工 我要怎麼拒給卡呀
Daniel avatar
By Daniel
at 2007-06-07T14:18
給他卡 給他卡 給他好人卡~
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By Audriana
at 2007-06-11T23:36
我不是很清楚啦,不過非員工不能開薪轉戶吧? 冒充該公司
Callum avatar
By Callum
at 2007-06-12T14:14
員工開戶,這問題就很大了,可以直言拒絕開戶吧,另外,
Harry avatar
By Harry
at 2007-06-12T21:58
對方有提供公司名片嗎? 如果行不通,請示主管試試看
Regina avatar
By Regina
at 2007-06-14T23:42
看起來就是想賣帳戶的人.
Sarah avatar
By Sarah
at 2007-06-16T19:18
好奇問一下, 萬一真是人頭戶, 出了詐騙之類的問題,
請問銀行行員會有什麼後果呢?? 因為你的語氣很害怕...
Valerie avatar
By Valerie
at 2007-06-19T22:08
反正就是記記過甚麼的
William avatar
By William
at 2007-06-20T21:42
被開人頭戶 銀行被金管會盯 那銀行就盯當初開戶的人員囉
Andy avatar
By Andy
at 2007-06-22T04:15
你有沒有打電話到薪轉公司照會,要確定有這名員工才能開,如ꨠ
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2007-06-27T01:02
果沒有這名員工,先找主管商量,必要時先結清.(不過有時候很쌠
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By Kumar
at 2007-06-30T04:30
難避免開到詐騙戶)
Michael avatar
By Michael
at 2007-07-04T03:23
你沒po你的照片 怎麼會有建設性的回應出現?
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2007-07-07T22:10
我覺得是你想太多 沒有明顯證據指明是人頭戶吧
Dinah avatar
By Dinah
at 2007-07-10T07:23
如果我是你的客戶 我會覺得很倒楣
Lucy avatar
By Lucy
at 2007-07-14T02:57
會怕啊~給卡前先請資訊處做卡片止付~~ XD
Agnes avatar
By Agnes
at 2007-07-18T17:06
我亂講的~其實你如果有做好應做的把關動作~就算被開了
Mason avatar
By Mason
at 2007-07-22T11:48
人頭戶~也只能說..現在詐騙犯真的太強了~~ XD
Lauren avatar
By Lauren
at 2007-07-25T04:33
開了人頭戶,得去警局作筆錄喔..@@很麻煩
行員小心把關吧..一般我們會婉拒開戶,先跟主管說吧!
Kyle avatar
By Kyle
at 2007-07-27T07:18
這還要判斷甚麼 人頭戶的機率大於萬分之9999
Odelette avatar
By Odelette
at 2007-07-31T21:26
想也知道是人頭戶 告訴我哪一家公司的薪水會匯到非員工本人帳
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2007-08-04T06:55
戶的 而且他說要開薪轉戶當初應該就要先打去問那家公司
Noah avatar
By Noah
at 2007-08-07T16:48
至少要先知道他是不是真的是那家公司的員工

台銀的客服

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By Kama
at 2007-05-09T17:40
這幾天遇到一些問題 然後我就直接到台銀網站上的線上寄信去詢問 然後上一次隔天就有人打電話過來 這一次早上寄信下午就打電話過來了 而且都是02總行那邊打過來的 感覺很不錯 而且回答的很仔細 也很有禮貌 上次我是問說我不希望收到信託戶對帳單要如何辦理 他們還怕嘉義分行這邊沒遇過這個問題 打電 ...

中信銀VISA金融卡手續費??

Kyle avatar
By Kyle
at 2007-05-09T13:09
※ 引述《markza (123)》之銘言: : ※ 引述《steven701113 (我用生命護haha point~)》之銘言: : : 標題: Re: [問題]中信銀VISA金融卡手續費?? : : 時間: Wed May 9 01:29:17 2007 : : 在這裡必須請各位板友注意一件事情,an ...

列印33個月存摺明細 代價6600元!

Zora avatar
By Zora
at 2007-05-09T07:29
http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/070508/17/e0s3.html 列印33個月存摺明細 代價6600元! ETtoday 更新日期:2007/05/08 18:04 記者:記者沈品鈞、陳奎宏/台北報導 補印存摺要花多少代價?答案是6600元! ...

中信銀VISA金融卡手續費??

Kristin avatar
By Kristin
at 2007-05-09T00:39
最近收到四月份中國信託VISA金融卡的對帳單 發現對帳單裡面有個很奇怪的地方 有一筆消費如下: 2007/04/09 逾期補款違約金 200.00 2007/04/02 這200元到底是什麼意思? 還有MAIL的最底下有一張收據 格式如下: 中國信託商業銀行      收據 ( Rec ...

兆豐的ATM忖款功能

Rebecca avatar
By Rebecca
at 2007-05-08T21:33
推 kazaffly:信封需要填東西阿? 好怪...永豐的信封式存款機不用填~ :p 05/07 18:45 → kazaffly:把錢放進信封~ 用信封上的雙面膠封好餵進ATM就可以了... 05/07 18:47 推 alex6609:它上面有一堆表格 像帳號.戶名.金額等 應該要填吧? 05/07 1 ...