長時間持有的穩健型股債組合 - ETF

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By Lucy
at 2021-06-24T17:11

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請教各位　我目前有一筆外幣資金　目前僅考慮美元計價的商品

另外這筆錢中長期內也不會用到（五年內絕對用不到，目標是放十年甚至二十年以上）

此外僅考慮增值　不考慮現金流

另因為各種考量　也不打算將資金匯至國外　所以僅透過國內複委託操作

在以上種種限制下，我的期望是：

　1. 低風險

　2. 希望能有 5% 左右年化

在此考量下，目前打算以 70% 的 VT + 30% BNDW　作配置

一來避免個別國家的股市風險

二來避免全球的股市風險

同時考量到這兩檔 ETF 已經處於歷史高檔區，目前計畫用三年時間定期投入這筆資金

所以還會損失閒置資金的機會成本

（儘管Vanguard的報告似乎主張一次性投入...）



不過，我總覺得這樣配置下來過度保守　儘管回測都有達到目標

不曉得大家有沒有更好的建議可以參考呢？謝謝

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Tags: ETF

All Comments

Belly avatar
By Belly
at 2021-06-26T12:35
不選BNDW的原因? 因為美金避險所以避開美國?
Callum avatar
By Callum
at 2021-06-27T04:06
3年投入有點太長，你如果是長期投資遲早要投入不如早點
Franklin avatar
By Franklin
at 2021-07-02T01:22
當然有可能現在是高點，但也有可能3年後才是最高點
Susan avatar
By Susan
at 2021-07-04T18:01
可以放10年，一次買VT就收工了
Delia avatar
By Delia
at 2021-07-04T23:21
如果要放十年以上，就一次進去然後刪APP吧XD
Callum avatar
By Callum
at 2021-07-06T01:58
那就買 AOM阿 就這麼簡單
股債配置4：6 AOM 無腦買就對了
Cara avatar
By Cara
at 2021-07-07T20:00
這麼穩的標的 就算一次單筆投入 我覺得還可以
Zanna avatar
By Zanna
at 2021-07-12T02:44
你分三年報酬很可能不如歐印
Frederic avatar
By Frederic
at 2021-07-15T08:15
定期投入還是靠薪水之類的現金流比較實在
Isla avatar
By Isla
at 2021-07-16T17:22
歐印會贏定期投入 如果實在不能克服心理因素 1年內搞定也行
拖到三年沒有意義
你總是會覺得再等一下會是大崩盤的好買點
Erin avatar
By Erin
at 2021-07-19T18:10
耐心是成功的好朋友
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By Wallis
at 2021-07-20T23:59
BNDW也是把風險放在單一國家。
David avatar
By David
at 2021-07-25T01:56
結構型商品才是正解
Hedy avatar
By Hedy
at 2021-07-25T09:12
理論上當然是單筆>分批。我建議上來問的還是分批。
Connor avatar
By Connor
at 2021-07-25T21:12
已經有一筆錢就直接進去，每年再平衡
Jessica avatar
By Jessica
at 2021-07-29T20:56
QQQ/VOO 我還是搞不懂長期買債的想法
Enid avatar
By Enid
at 2021-07-31T02:36
因為你丟10年QQQ/VOO很可能長這樣
https://imgur.com/KM7rKiU
Sarah avatar
By Sarah
at 2021-08-03T23:24
真的一堆後照鏡開車大師
Annie avatar
By Annie
at 2021-08-05T19:35
話說我那張圖60/40是30VTI/30VXUS/40BND，如果都丟VTI
Kelly avatar
By Kelly
at 2021-08-07T13:48
也就是60VTI/40BND(把股票部位都換成美股)，從2000到現在
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2021-08-10T23:32
60/40幾乎沒輸多少，而且是一直到今年才輸der
Ursula avatar
By Ursula
at 2021-08-11T17:07
拿2000年為起始點講「很可能」
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2021-08-13T02:10
選擇分批投入的話一年內較合適 https://bit.ly/336t0Nq
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2021-08-15T00:28
2000是網路風暴分水嶺啊 當下一定覺得網路股會繼續飆 但實際
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2021-08-19T15:07
上回檔長達三年 00-08這段時間是新興市場跟歐洲的天下
Olga avatar
By Olga
at 2021-08-20T22:55
那位版友不過告訴大家美股也是有落衰的時刻
George avatar
By George
at 2021-08-21T19:55
股市有起有落
我只看跌倒歷史新低的時候
你扛不抗得住而已
Kelly avatar
By Kelly
at 2021-08-22T12:27
抓不同區間 不同股債比 回測結論差很多
重點還是心理因素而已
Isabella avatar
By Isabella
at 2021-08-26T19:17
假如拉超過20年呢？ 10年太短了
Oscar avatar
By Oscar
at 2021-08-27T07:55
如果你兩年三年之內不會賣掉，又覺得未來10年股市整體都
會成長，那不如一次全部丟進去，反正美國啊在今年都不會
升息，就代表到明年年底之前，整體大致上應該是往上走的
，中間就算有回檔也是暫時的才對
Dora avatar
By Dora
at 2021-08-29T09:03
低風險的定義是? 我不覺得VT低風險耶
Emily avatar
By Emily
at 2021-09-03T02:30
5% 說真的你玩美股？
Oliver avatar
By Oliver
at 2021-09-04T09:20
低報酬不代表低風險好嗎
Carol avatar
By Carol
at 2021-09-09T08:02
這我自然清楚.............
Olga avatar
By Olga
at 2021-09-10T10:54
最近大多頭大家胃口都變大了。
不要忘了長期市場報酬是最近愈好，未來就可能愈差。

Re: [請益] 小型價值股可以贏過全市場ETF？

Ivy avatar
By Ivy
at 2021-06-23T16:29
因子投資factor investing的原理就是找出「能夠被解釋， 也就是能夠被priced-in的風險? 市場溢酬market premium，就是把錢投在市場裡， 承受市場波動可以得到的報酬。 價值溢酬value premuim，value stock就是相對 於growth stock， 這類成長 ...

目標買房理財規劃

Lydia avatar
By Lydia
at 2021-06-23T16:02
小的今天26歲，目前工作的薪資天花板很低4萬，朝九晚五，薪資不會再上漲了，所以下 班都在準備公職。 距離30歲有四年時間，目標是希望30歲可以存到350萬以上當買房頭期。 目前手邊有定存一百萬現金，現在每個月可以定存3萬，然後預計想要趁兆豐金股票跌至2 8以下後大批進場，目的是想擺到30歲後賺價差以及這四 ...

小型價值股可以贏過全市場ETF？

Frederic avatar
By Frederic
at 2021-06-23T10:03
像VTI VT這種全市場ETF基本上都是以大型成長股為主 規模因子：小型股會贏過大型股 價值因子：價值股會贏過成長股 那不就代表 小型價值股可以贏過全市場ETF 所以我該歐印小型價值股嗎？ 還是我的理解有誤 ----- Sent from JPTT on my Xiaomi Redmi Note ...

儲蓄險保單請益

Hedda avatar
By Hedda
at 2021-06-22T12:27
有幾個點你可思考一下: 1) 這個商品是增額壽險 你除了這個壽險 還有其他壽險嗎? 如果是的話... 你的父母有一天會退休 你會變成家裡的主要經濟來源 你以後也可能會結婚生小孩 你同時會有負擔撫養長輩/子女的責任 這個增額壽險就是一個整個家庭的保障 單就這個商品我覺得還不錯 https://i.i ...

貸款作為投資的請益

Mason avatar
By Mason
at 2021-06-22T10:10
※ 引述《flyknit30 (WJ)》之銘言： : 各位版友好，小弟24歲，是職業軍人 : 目前有一筆每月6300元的貸款，今年9月時會繳清 : 打算繳清以後再利用軍人貸款作存股 : 目前資金部位如下： : 200000的股票（0050.006208） : 13000元的高利活存（遠銀bankee） : 9 ...