銀行理專盜客戶3千萬 判賠 - 銀行

【新聞】銀行理專盜客戶3千萬 判賠
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【聯合晚報╱記者董介白/台北報導】

國泰世華銀行一名藍姓理財專員，利用70歲老客戶對她百分之百信任，將一輩子
累積的2億元家產交給藍代操投資，但理員卻趁機盜領老先生帳戶裡的3000萬元存款，
理專自首坦承犯行被判處5年刑期後，民事部分，經台北地院審理，也判決藍姓理專理
須再賠償老先生1500多萬元。

從事不動產買賣，已經年逾七旬的凌姓老先生，因為對國泰世華銀行的藍姓理財
專員非常信任，將攢了一輩子的2億家產、存摺印章全數交由理專代為操作投資，
老先生因不懂投資，多年來對於投資細項從不過問，只要求選擇低風險、高保本
投資標的。

不過，這名藍姓理財專員在取得老先生信任後，卻趁機偽造取款憑條、擅自輸入密碼轉帳
，盜領老先生的3000多萬存款，據凌老先生指控，藍姓理專哄騙他網路下單投資
高風險產品，結果導致投資的4000多萬元血本無歸，因此對這名理專提出民刑事
告訴，求償4千多萬。

刑事部分，藍姓理財專員坦承犯行，並先後賠償2900多萬元，但仍被依背信等罪判處5年
徒刑； 民事部分，案經台北地院審理後，認為老先生自己概括授權，且對投資標的毫不
關心，理專沒有逐一就投資內容說明並不算違背指示，因此鉅額投資失利這部分無罪也不
用賠償，但有關藍姓理專盜領3000多萬款項部分，理專須負賠償責任，扣除先前賠償的
2000多萬後，最後判決藍姓理專必須再賠償300多萬元、美金30萬和7萬歐元，折合台幣總
共須賠償1500多萬元。

【2014/01/07 聯合晚報】@ http://udn.com/

全文網址: 銀行理專盜客戶3千萬 判賠 | 法律前線 | 社會新聞 | 聯合新聞網
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相關新聞：
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/local/20140107/321800/
http://www.libertytimes.com.tw/2009/new/sep/9/today-e9.htm

心得：這位前國泰世華的藍姓理專和之前接受工商時報受訪的優秀理專是同一人嗎？

【新聞】藍莉要求服務 業績不是最在乎

工商時報　林俊輝 2004/10/28

曾任銀行放款、授信、櫃員，也到稅捐處工作過一陣子，藍莉去年(2003)六月決定加入國
泰世華銀行理財專員行列，問她為什麼要轉為理專？藍莉笑著說：「我想幫自己理財！」

國泰世華銀今年(2004)三月推出「預約優質未來」基金投資優惠專案，藍莉在短短不到五
個月內就成功招攬一百多戶，問她行銷秘訣？藍莉說，就是有機會即向客戶介紹，定期定
額、強迫儲蓄等觀念。她分析，由於自己服務的分行鄰近國小及醫院，這種較保守的懶人
理財法，相當符合老師及醫院員工需要。

藍莉認為，理專最重要的就是了解客戶的屬性、需求及人格特質，向客戶介紹真正適合其
需要商品，因此藍莉什麼都可以介紹，從基金、信用卡、現金卡、汽機車強制險、意外險
等，藍莉看客戶缺什麼就推薦什麼，「像意外險可以用團保費率，一年保費等於八天出國
旅行意外險保費，客戶就會很感激我！」

藍莉行銷策略並不急著要客戶投資，就像一位客戶去年開始，每次到藍莉分行，就會向藍
莉分析股市獲利有多高、多好，而藍莉也趁機向他推薦全球性基金，她向這位客戶分析，
台股市值也只占全球市場二％，這位客戶等於有九八％的市場沒投資到，也有這麼多賺錢
機會沒把握到。

這位客戶在今年初認為台股優勢不在，決定將股市獲利，聽從藍莉的建議部分轉往基金，
這位客戶希望能投資日本市場，她就協助他收集日本市場相關資訊，也協助客戶作判斷。

面對市場眾多銀行理專的競爭，藍莉堅持必須誠實告知客戶所有的風險，不能因為自己的
利益，就強力建議客戶提早贖回基金，向自己購買其他商品，藍莉說：
「我會向客戶講清楚所有情形，所有可能的獲利及損失，讓客戶可以自己做決定！」

藍莉認為客戶需要的就是「服務」，理專必須提供客戶所需要的資訊，替客戶尋找可靠的
投資機會，設定停利停損點，並提醒客戶可能有的投資風險，及時告知客戶投資的情況。

對藍莉而言，業績並不是她最在乎的，她覺得擔任理專是件快樂的事，可以認識很多人、
接觸形形色色的客戶，再因應客戶不同需求，推薦不同商品，藍莉說：「像成功勸客戶換
晶片卡、辦信用卡啦，我就會很有成就感！」

藍莉覺得理專可以什麼都做，不會有一事無成的感覺；至於當初想替自己理財的心願，在
成為理專後，藍莉說：「懂得眼光放遠、長期投資，我的理財也好很多。」


【經濟日報】最溫柔的理財專員 藍 莉

國泰世華銀行業務副理藍莉靠專心的準備，取得10張金融專業證照，目前正朝第11張的期
貨證照努力。如此優秀並已在銀行界工作15年的她，兩年前加入理財專員的行列，現在以
17年的閱歷、10張證照的加持，為客戶提供親切、溫柔但專業性十足的理財建議。藍莉說
：「贏得信賴並提高服務品質，是理專成功的不二法門。」

【2005-12-25/經濟日報/A8版/high high人生】
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●銀行櫃員單字筆記●http://www.books.com.tw/products/0010690882

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