銀行帳戶被當成疑似詐騙帳戶 - 銀行

我以我們銀行的情況說看看 不知道一銀的處理方法是不是跟我們一樣
你帳戶的情形 應該是被列為"疑似不法或顯屬異常交易帳戶"
金管會為了有效查緝人頭帳戶
所以要求各銀行都要用程式幫忙篩選出一些比較可疑的帳戶
被列為此種帳戶有幾種比較常見的可能
(1)每日每筆交易金額較小 且超過3筆
(2)短期內密集使用銀行之電子服務或設備

如果被列為此帳戶 以我們銀行的情況是自動化交易還是都可以正常使用
只是如果臨櫃來辦理事情 會跳出一個畫面
請我們跟客戶確認此帳號是否為本人所使用
以避免客戶的帳號被詐騙集團所利用
可是你連ATM轉帳都不行 可能一銀的做法更嚴格吧

一般要被列為警示帳戶 除非有人匯錢給你 然後又去報案
或者是你其他家銀行的帳號有被列為警示帳戶 才會被衍生管制
否則銀行沒那麼大權利隨便把你列為警示帳戶
所以你不用擔心還要等一審判決確立
一般這種帳戶我們確認為客戶本人所自行操作 我們就會幫客戶解開了
可能一銀的那個行員也不是很懂 才多扯了一些有的沒的事
害你也以為事情很嚴重 其實跟本沒什麼

不知道我的說法是不是完全正確
只是把我在銀行的經驗跟你說一下

※ 引述《sliverduck (噗唧魷魚讓我噗唧了)》之銘言：
: 事情是這樣子的
: 我之前薪資轉的帳戶是第一銀行的
: 在94~96年間主要都是這個帳號 提款 繳電話費 購物轉帳等
: 離職之後就很少用到這個帳號
: 最後一次的使用是96.5.31 是在網拍購物後
: 轉給一個賣家 只是該帳號轉帳轉了兩筆(皆低於一百元) 轉帳完之後的餘額剛好是0
: 之後就一直沒有使用一銀這個帳戶了
: 最近又買東西想要轉帳 從其他帳戶中轉了一千多元到一銀帳戶中
: 但是要用一銀帳戶轉帳時卻無法轉帳 也不能申請查詢餘額 都顯示-9999998之類的數字
: 原本想說應該是太久沒用變成靜止戶 想要去重新啟用 今天去一銀詢問行員
: 行員印了兩張聯徵資料 把我的存簿收走拿給其他的行員處理
: 弄了很久告訴我說 我的帳戶是疑似詐騙集團
: 就一副我一定有把帳戶外借之類的嫌惡表情
: 我說 我已經很久沒用這個帳戶了 之前也只有印了存簿影本給公司要轉薪資用的
: 行員又說 之前也是有客戶發生這種情形阿 公司是詐騙集團 結果傻傻的給了帳號
: 後來又鬧到上法院.......
: 我就說 我們公司是補習班 以前同事的帳戶也用的好好的 沒什麼問題
: 又等了一下子 該行員把存簿拿給我 跟我說好了
: 我想知道被當成疑似詐騙集團的"原因" 於是我就問說 是什麼原因被當作詐騙集團的帳戶
: 行員只回我 就是疑似詐騙集團.....
: 弄好後馬上到atm試試看 結果餘額顯示還是-9999998
: 所以又轉身回去找該行員 該行員態度很差的問說 你又有什麼事情了？
: 我就說還是沒辦法使用 該行員語氣頗差的回說 現在很多事情 你的資料已經在這邊了
: 我們會再幫你處理 那個還要弄去總行..你可以先走了 不用待在這裡..晚點再自己去看看
: 如果再不行你再回來分行弄......就這樣被趕出銀行外
: 原來這就是獲選 "最佳銀行" 的服務態度
: 後來踏出銀行後才想到 去年96.5.31轉帳那兩筆完餘額變成0的隔天
: 一銀有打電話給我 詢問我是不是有轉帳交易
: 他們說報表上有跑出來 怕是詐騙所以電話詢問 我記得我還跟他說
: 詐騙集團要騙也是騙幾千萬幾百萬的 沒有人在騙幾十元的啦
: 不曉得是不是因為這個原因 所以我的帳戶就被當成疑似詐騙集團了
: 回來後還很焦慮的上來查查看 要怎麼恢復使用帳戶
: 爬文看到說還要一審判決確定 又要處理很久 心都涼一半了
: 聯徵中心的信用報告申請書都印好準備要去申請了說
: 剛剛又想到用網路atm查了一下 帳戶餘額顯示竟然變正常了 = =|||
: 所以這樣子是代表銀行自己把我的帳戶列為疑似詐騙集團的意思嗎？
: (所以可以不經判決就能重新啟用？)
: 銀行把客戶的帳戶列為疑似詐騙集團帳號都不用電話或書面通知的嗎？
: 這樣子我的信用紀錄上會不會有什麼影響呀？
: 可以麻煩有經驗的板友幫我解惑一下嗎？ 不好意思問題有點多
: 因為行員的回覆都避重就輕 根本沒回答到我想知道的真正原因
: 讓我提心吊膽了一個下午 T___T
: 先謝謝回覆的人囉

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