金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 - 股票QA

原文標題:金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點

原文連結：https://money.udn.com/money/story/5613/7257782

發布時間：2023/06/25 18:29:35

記者署名：廖珮君

原文內容：

為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個
月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據了解，這前十大銀行以民營銀行居多。

面對外界連續砲轟金管會對「打詐」毫無作為，金管會已連三天發新聞稿澄清，每篇都是
以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力，今天再度表達，金管會今年5月起，已對去年警示
帳戶（投資詐欺案使用人頭戶）占比前十大的銀行，做專案金檢。

專案金檢有五大重點，一、金融機構對人頭帳戶、及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施
，二、人頭戶偵測機制的妥適性、三、警示帳戶聯防機制的落實。

四、高風險自動化業務（如網銀、ATM）的控管措施，五、金融機構對網站業者或企業（
包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的控管作業等。預計金檢報告9月底出爐。

日前金管會才懲處銀行員涉助詐團，指出該銀行的分行員替客戶臨櫃調高網銀或ATM轉帳
限額，後端的覆核機制，很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」，使行員可規避
主管覆核和牽制監督。

金管會認為，這種全部丟到後端作業做集中核批，很容易讓行員有舞弊空間「這就是內控
很嚴重的失靈點」。


心得/評論：
金管會針對警示帳戶前十大銀行作金檢
這樣對金融股是利多還是利空啊?
警示最多10大銀行是哪十大金管會也不明講，是怕引起民眾恐慌嗎?

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