還是搞不清楚扣款日的問題！不好意思！ - 基金

※ 引述《b7736 ()》之銘言：
: ※ 引述《e19 (e19)》之銘言：
: : 現在問題來了
: : 26日是星期六
: : 延到星期一（28日）才扣到錢 但這天颱風停班
: : 28日 國外股市有開市
: : 我則是29日才扣到錢
: : 請問大家 那我買到的基金淨值是哪一天的呢？
: : （3）29日
: 借原po的文問一下我的狀況
: 大家都說是三，不過問題來了，像原po是29日才扣錢我覺得ok
: 但我發現國泰世華28日就扣我錢了，卻算29日淨值這樣合理嗎
: 我原本是認為國內颱風國外正常，那不影響嘛，應該還是要算28號淨值，與扣款日無關
: 後來想想，他可以用國內放假無人力處理當作理由（雖然知道都是電腦處理= =）
: 那好啦，現在如果28號有"人力"扣款（其實也知道是電腦）
沒錯，是電腦扣款
: 卻沒有"人力"去申購外國基金，導致要星期二才申購，變29日淨值
: 那這樣我覺得非常不合理阿
你想一下扣了款的錢去哪裡，在該銀行的信託保管帳戶裡
那麼銀行的信託保管帳戶的錢要怎麼動用呢？
後續要轉錢到基金公司這些程序不談
還有換匯的問題，台灣不上班匯率怎麼算？
要扣多少錢，匯到哪裡去，電腦都有辦法自動辨識？
扣錢是由電腦作業，後續確實需要人腦
: 雖然只是個小細節，不過我還是想要把他釐清
: 不知道大家的看法是怎麼樣
此外海外基金的申購的淨值
29號申購，就是各國29號的淨值沒錯
台灣29號扣，美國的29號還沒開盤，晚上10點才開盤(忘了有日光節約沒有)
凌晨收盤的才是淨值計算的基礎

都是這樣的啊
台灣放假，國外沒放，就是跳過
台灣沒放，國外放假，還是跳過

不奇怪

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