還是搞不清楚扣款日的問題！不好意思！ - 基金

※ 引述《gary4 (蓋瑞士)》之銘言：
: ※ 引述《b7736 ()》之銘言：
: : 借原po的文問一下我的狀況
: : 大家都說是三，不過問題來了，像原po是29日才扣錢我覺得ok
: : 但我發現國泰世華28日就扣我錢了，卻算29日淨值這樣合理嗎
: : 我原本是認為國內颱風國外正常，那不影響嘛，應該還是要算28號淨值，與扣款日無關
: : 後來想想，他可以用國內放假無人力處理當作理由（雖然知道都是電腦處理= =）
: : 那好啦，現在如果28號有"人力"扣款（其實也知道是電腦）
: : 卻沒有"人力"去申購外國基金，導致要星期二才申購，變29日淨值
: : 那這樣我覺得非常不合理阿
: : 雖然只是個小細節，不過我還是想要把他釐清
: : 不知道大家的看法是怎麼樣

應該是因為台灣基金公司28沒上班

所以國泰也沒辦法用電腦幫你向基金公司申購

不過會在28扣款也真怪 是接近29號凌晨那時嗎????

: 如果你買的是美國或拉美的基金，其實你看到你買到「29日」的淨值
: 但事實上應該是「28日」收盤後的淨值，不是嗎？？

當然不是 你在29號扣款 就是買到29號的淨值

29號的淨值 要等到30號才看的到

: 就像PO文的現在，台股已經收盤了，但美國和拉美離「今天」的開盤還有很久
: 如果銀行是現在扣款的，要買到美洲基金「今天」的淨值，這不是強人所難？
: 其實我一直不確定我們在網路上看到的所謂「31日」的淨值，指的到底是：
: (1)該國31日收盤後，結算出來的淨值
: (2)台灣31日(可能是該國30日)的淨值
: (3)該國前一日(30日)收盤後結算之淨值
: (4)現在這個Moment的淨值，該國換日就跟著換 (Online Update 有可能嗎??)
: (5)以上皆非

31日的淨值 就是全世界7/31日股市收盤之後所計算出來的淨值

所以假設今天申購美國基金 買到的就是明天凌晨收盤的美股



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