遺產稅與保險問題 - 保險

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By Ethan
at 2021-12-06T19:30

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請問申報遺產稅的問題,請幫忙解答
感謝

甲與乙是配偶
106年1月: 甲買了一份保險, 要保人與被保險人都是甲
107年1月: 要保人變更為乙
109年1月: 保險到期解約,保險金匯入乙帳戶中
110年1月: 甲死亡

請問這筆保險金是否需要申報?
因為有查到遺產稅有一項規定是兩年內贈與的財產需申報遺產稅
但是變更要保人時間已經超過死亡時間兩年

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Tags: 保險

All Comments

Liam avatar
By Liam
at 2021-12-08T22:02
我認為107年1月就已移轉給乙了,所以不計入甲的遺產總額
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By Regina
at 2021-12-07T08:06
人壽保險金不是不需要繳稅？
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By Eartha
at 2021-12-09T10:38
到期解約就已經不是保險金了，是解約金。除非是滿期保險金。在要保人移轉會被當作贈與，只是夫妻相互贈與不用扣稅。
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By Bethany
at 2021-12-07T08:06
@bestiv6 有8種狀況會進行保險金實質課稅，所以要盡量避免。
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By Emma
at 2021-12-09T10:38
謝謝3樓V大詳細的解說

39歲男 既有保單健檢

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By Barb Cronin
at 2021-12-05T15:58
一、性別：男 二、年齡：39 三、職業/工作內容：目前工作 公務人員 建設課 家到工作地點里程來回40公里， 天氣好騎機車、下雨開車上班，要常常開公務車出去會勘。 四、保障需求：希望有基本保障。 五、保費預算：目前只繳五個1年期保險共計7345元。 希望降至500 ...

34歲男 新保單規劃

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By Edward Lewis
at 2021-12-04T21:40
請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除） 一、性別： 男 二、年齡： 34歲 三、職業/工作內容：辦公室行政人員 四、保障需求：實支/意外/失能 五、保費預算：1-2萬 六、健康告知： （下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填） （按保險法第64條，隱匿/不實告知， ...

31歲女 即有保單健檢

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By Christine
at 2021-12-04T16:08
請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除） 一、性別：女 二、年齡： 31 三、職業/工作內容：之前保險時當行政助理常出差/騎車，現在在家工作，主要坐大眾運 輸交通工具 四、保障需求：希望有基本保障 五、保費預算：目前年繳到4.6萬（三實支），希望減少不必要保險及變成雙實支 六、健康告知： ( ...

友邦人壽長保幸福終身保險WLDI

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By Hazel
at 2021-12-04T15:22
各位先進大家好 之前因為看到我父親買得台灣人壽好心200覺得不 錯所以產生想要買失能險的念頭，但後來發現市面上剩下的失能險都沒有很優所以一直沒 有買 最近剛好跟業務聊到，有提到友邦人壽這張保單，上網看了內容覺得還算不錯 雖然上FINGO試算後保費也不便宜，但想想當作未來老了的失能存款好像也還能接受 不知道 ...

0歲新生兒（男）雙實支保險規劃

Frederic avatar
By Frederic
at 2021-12-04T12:21
一、性別：男 二、年齡：0 三、職業/工作內容：被爸媽妥善扶養 四、保障需求：實支/醫療險／癌症險/意外燒燙傷 五、保費預算：2萬 六、健康告知：無特殊狀況 七、常用交通工具：汽車、推車 八、預計規劃：雙實支/醫療險/重大傷病/癌症險/意外（重燒燙傷） 九、現有保險：無 目前挑了下列三種組合 ...