遵守紀律還是耐心等待? - 股票

人生成敗70％決定於爸爸是誰，20％決定於機運，
10％決定於努力。

這個方法固然是聖杯，但比較適合有一定資產的人，
我們一般小老百姓最難的就是第一桶金，大概要個
兩、三千萬才比較能進行有品質的理財。
不然幾百萬的規模，也大概就是在證券市場搏殺的
命運。

說實在，大家有個三五千萬還會想在市場搏殺，追高
殺低嗎？不會吧。
有五千萬就放指數ETF，然後做自己喜歡的工作，不用
上股版吟唱了。

※ 引述《IBIZA (溫一壺月光作酒)》之銘言：
: ※ 引述《roxiang (天空之城)》之銘言：
: : → IBIZA : 不想砍你就要為你的投資買保險, 記得, 是買保險, 不 03/14 11:01
: : → IBIZA : 是反手做空, 被雙巴你會更慘 03/14 11:01
: : → IBIZA : 我就是股票沒停損的, 但是我買了遠價外的put當保險 03/14 11:02
: : → IBIZA : 2萬塊的遠價外put, 就可以防守兩百萬的股票 03/14 11:03
: : → IBIZA : 目前手上股票, 我只賣了體質不夠強, 萬一風暴可能會 03/14 11:06
: : → IBIZA : 倒的, 其他一張沒賣, 昨天還加碼50萬 03/14 11:06
: : → IBIZA : 反正我的put足夠防守這些股票 03/14 11:06
: : → IBIZA : 就算川普今天確診掛掉我都沒差, 反而put會大賺 03/14 11:07
: : → IBIZA : 群聯我也吃了三根XD 03/14 11:07
: : → IBIZA : 遵守紀律也可以 買保險汰弱留強也可以 03/14 11:08
: : → IBIZA : 不過我是不建議認賠之後反手空 03/14 11:09
: : → IBIZA : 這種作法運氣好你可能可以扳回, 但被雙巴一次就畢業 03/14 11:10
: : → IBIZA : Nightingale 你可以去看巴菲特講的 03/14 11:13
: : → IBIZA : 追高殺低的結果反而不如長期持有 03/14 11:13
: : → IBIZA : 市場反轉你可以防守 不一定要砍 03/14 11:14
: : → IBIZA : 覺得有倒閉風險的要處理就是了 03/14 11:14
: : → IBIZA : 理想的狀況, 當然是先賣掉 谷底再買回來 03/14 11:16
: : → IBIZA : 但問題就是 你根本不知道谷底在哪 03/14 11:16
: : → IBIZA : 沒有那麼容易 多數人都會錯過谷底 然後被尬空手 03/14 11:20
: : → IBIZA : 到了下次 高點才急忙買進 03/14 11:21
: : → IBIZA : 結果十年後股價回到高點 還是沒賺錢 03/14 11:21
: : → IBIZA : 結果十年後股價回到高點 還是沒賺錢 03/14 11:21
: : → IBIZA : 巴菲特2007年跟基金打賭 結果基金經理人無法打敗 03/14 11:22
: : → IBIZA : 長期持有指數ETF 03/14 11:22
: 現在走過一輪大漲大跌, 有些話我想現在發大家比較聽得進去
: 這個版面非常愛問會漲、會跌、漲多少、跌多少、頭/底在哪裡
: 但老實講, 這些大部分都騙人的, 能準確抓到每一次趨勢的, 早就去億來億去了
: 還在這邊po五萬十萬的對帳單當股神？
: 除了中長期趨勢可能有一點參考價值, 或是有短期重大消息面訊息
: 不然你能得到的短期漲跌預估, 能有五成根據五成猜測就算不錯
: 大多數可能是三成根據七成猜測, 甚至完全唬爛的也很多
: 如果你是千中選一的股神, 那你不用浪費時間看我這篇文章
: 如果不是, 要在股市活下來, 你該做的不是去預測短期點數追高殺低
: 而是要有一套勝率高的長期策略
: 兩個禮拜前市場正大跌的時候, 有很多存股的人問該不該砍股票
: 當時大部分人都是建議砍, 低點再買回來
: 這個建議講起來很簡單, 但操作很難
: 我不知道是不是大多數人操作時間不夠長
: 老是看著2008金融海嘯, 以為每次大跌都會跌到三千點, 然後拉到一萬二
: 如果是這樣, 那股票應該很好操作, 應該大多數人都已經在股市賺大錢
: 但其實大多數大跌並不是這樣
: 而且即使是2008年金融海嘯, 你現在拿著線圖看當然覺得要賺錢很簡單
: 但你自己身處其中的時候, 你也不知道會跌到多少, 後來漲上來, 你也不知道會漲到哪
: 2007年跌個兩千點、買在7000點半山腰
: 2007年跌個兩千點、買在7000點半山腰
: 到2011年好不容易回本了, 又覺得七千點已經是當時十幾年的相對高點
: 就趕快賣掉的人多得是
: 就像這次, 現在就是跌了三千點又漲回一千的時候, 該買？該賣？
: 過幾個月會不會跌到三千？重回一萬二是今年？還是十年後？
: 你根本就不能確定
: 你真正能掌握的, 就是一套勝率高的策略
: 甚麼是勝率高的策略？
: 老巴給散戶的建議就是長期買、隨便買、不要賣, 簡單來說就是存股
: 存股的基本想法很簡單
: 長期來看, 正常國家的經濟都是處於通膨跟經濟成長
: 而上市公司是國家經濟的頂級掠奪者, 它們會吃掉大部分的成長果實
: 所以你只要在上市公司裡頭再挑出一籮筐優質標的, 避免集中在一家的風險
: 那麼應該可以保障你的長期獲利勝過通膨跟經濟成長率不少
: 股市有90%的人賠錢, 你只要贏過經濟成長率, 起碼就贏90%的人
: 更別說中間的配息也差不多每年都能有個三五趴
: 存股策略又有很多變形, 定期定額、金字塔買法, 你可以依個人的收入情況調整
: 那存股怎麼度過股市崩盤？
: 前面很多人說要砍了之後低接, 但我相信經過這一波之後
: 大部分人應該了解所謂的砍了低接沒有那麼容易做到
: 我認為比較好的策略是去為你的投資買保險, 槓桿高的避險工具, 像是選擇權
: 市場大跌的時候, 三五萬的遠價外選擇權就可以保護你三五百萬的股票
: 如果沒殺那麼多, 那你就是賠三五萬, 而且多半還有骨頭可以撿, 不會賠那麼多
: 如果沒殺那麼多, 那你就是賠三五萬, 而且多半還有骨頭可以撿, 不會賠那麼多
: 如果反過來還漲, 那這段時間你股票的獲利應該可以彌補選擇權的三五萬
: 這樣你就可以在 相對受傷較小的情況下, 度過下跌期
: 如果你手上還有一點閒錢
: 你可以找幾支你選好的想長期抱的股票, 設定買進區間
: 例如設定10個價位, 每個價位到了, 你就買進10%資金
: 當然, 你可能只買到10%價格就反彈了, 也可能全部資金都用完了, 價格還跌穿了
: 不管怎麼樣, 你買到的都會是相對低點, 沒挑過股票的話, 長期持有的勝率很高

--