遠期匯率 - 銀行

如題...

老闆昨天突然打電話給我要我了解遠期匯率這個部份

我們是IC設計業,基本上是賺美金付美金這樣...

爬了兩家銀行的遠期外匯業務之後有幾點疑問想請教


1.承作範圍很像幾乎都是實際外匯收支需求者,所謂的證明文件除了出口報單以外
還會有哪些?

2.固定到期日跟任選到期日差別在哪裡?跟我何時會有
匯入匯款or匯出匯款的時間點有影響嗎?

3.如果只是一般換匯能使用遠期匯率嗎?因為我們公司新台幣勢必有花完的那一天XDDD

4.簽訂遠期匯率契約需不需要額外付其他費用?我看合庫說明是要保證金,
玉山則是說是先申請曝險者不需提供保證金,還是各家銀行不一有的不用收保證金?


其實老闆是看到這次有未實現匯兌損失跑出來,才要想了解這一塊
雖然遠期匯率一般都是進出口業拿來規避匯率的風險
但我還是不是很懂.....最大的好處是什麼
希望有版友能解答~感謝各位!!!






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