違反洗錢防制 彰銀遭罰180萬 - 銀行

來源網址:
http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1073866
為可直接點擊之一行網址，不可有中文網址
內文
〔記者王孟倫／台北報導〕

公股銀行近期出包頻傳，金管會昨天表示，去年下半年執行洗錢防制之專案金檢，查出彰
化銀行有大額交易，卻未依洗錢防制法之規定向法務部申報，因此，核處180萬元罰鍰，
並要求彰銀必須加強員工訓練！

大額交易未向法務部申報

日前，財政部長許虞哲才公開讚許彰銀的公司營運績效佳，不料，昨天就因為違反洗錢防
制而被金管會開罰，無疑被狠狠打臉！這也是兆豐案之後，國內第一家銀行未落實洗錢防
制被懲處。

金管會銀行局主秘陳妍沂表示，去年對彰銀辦理存款開戶及洗錢防制作業專案檢查發現，
該銀行在2015年3月至2016年2月間辦理大額通貨交易、即超過50萬元申報作業，查有兩大
缺失。

第一項是符合洗錢防制法申報條件之交易，因為操作錯誤，而有未登錄電腦大額資料庫或
誤刪資料，致未依規定申報者；陳妍沂表示，根據調查，這部分違規主要應該是人為失誤
導致，並非刻意為之。

第二項是依規定，若信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易者，屬於代收款項是不用
申報，但彰銀有十多筆交易，並非代收款項而是繳納自行信用卡，同樣未依規定申報。

金管會表示，彰銀顯然對洗錢防制之規定有所誤解，而發生第二項缺失，除了核處罰鍰新
臺幣180萬元，並要求加強其他監理事項，包括：加強行員教育訓練，強化法令遵循，改善
申報制度及電腦系統。

心得
彰銀真的不意外廢到炸，想到之前辦開戶他們的效率也真的是超級差令人火大
之前開戶就花了一整個早上＝　＝　
給人一種滿滿的官僚感，是公股銀行都給人這樣的感覺嗎？
結果現在和之前被罵翻的兆豐一樣，出現了洗錢防制法的問題
讓我對這家銀行的印象更差了
真的是有一種，恩，真的是不意外呢～


--
我是害喜的小櫻桃..阿不對是害羞...
https://www.facebook.com/tying1

--