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這種大額現金交易會觸法嗎？ - 銀行

Rae avatarRae · 2016-07-28

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請問，假如今天想從個人的戶頭提領約200萬的現金，要匯款2～3筆到別家銀行別人的戶頭存(有公司戶及個人戶)，只是想全部都做現金交易，並稍微補一些現金差額，請問各位櫃台經辦，會照著這個客戶的要求做交易嗎？如果做了有可能觸法被罰錢嗎？

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All Comments

Mary avatarMary2016-08-02
你就不要被稽核抓到
Skylar Davis avatarSkylar Davis2016-08-07
罰20~100萬，公司應該會叫你走路
Sierra Rose avatarSierra Rose2016-08-09
背後主管表示：想拉著我一起死，不可能！
Jacob avatarJacob2016-08-09
你以為系統只給主管授權是設好玩的就是了
Joseph avatarJoseph2016-08-12
做現金哪需要授權?
Kumar avatarKumar2016-08-15
現金交易不是應該自己領出來嗎? 塞滿一卡皮箱之類的
Daniel avatarDaniel2016-08-18
經辦會直接拒絕你，這是基本常識，被抓到經辦也要跟著被
罰20~100萬。
Rosalind avatarRosalind2016-08-22
版友好專業喔 我這一般人看不出來這種交易問題在哪耶
Damian avatarDamian2016-08-24
有人能解說一下嗎? 謝謝。
這和直接匯款到別人戶頭有什麼不一樣嗎?
Anonymous avatarAnonymous2016-08-27
洗錢防制法第七條
Irma avatarIrma2016-08-27
A銀行領錢 B銀行匯款不就好了?!
Linda avatarLinda2016-08-28
提現為名，轉帳為實
Kelly avatarKelly2016-08-30
看不懂+1
Kumar avatarKumar2016-09-03
第七條只有說要留紀錄而以阿
Isabella avatarIsabella2016-09-05
我太嫩了 也看不懂...
Blanche avatarBlanche2016-09-07
猜測一下：現金交易應該是指拿現金到櫃台匯款,但現在這客戶
是想從自己的帳戶匯款,但同時想請行員紀錄為現金匯款?
Hedda avatarHedda2016-09-10
那他如果先領現鈔/重新拿號碼牌/再把剛領的現鈔拿去匯款
應該就可以吧
Kumar avatarKumar2016-09-11
一樣,都是提現為名，轉帳為實的行為,可以第八條疑似洗錢
Necoo avatarNecoo2016-09-15
通報法務部調查局,保障經辦,以免查核時被糾正
Lauren avatarLauren2016-09-16
看不懂你在說什麼
Audriana avatarAudriana2016-09-17
以前遇到好像會通報疑似洗錢
Catherine avatarCatherine2016-09-22
轉帳會留下資金來源及去向記錄，現金交易則無，若一項
交易應做轉帳，卻要求行員做現金交易(規避金流紀錄)，就
是違反防治洗錢第八條的規定，幫你辦理的經辦也會連帶
受罰。
Iris avatarIris2016-09-25
分行都會作法治教育，行員幫顧客轉帳作現金，其嚴重程
度不亞於行員幫客戶保管存折跟印章。
Necoo avatarNecoo2016-09-28
原來這樣不行 我妹妹的薪轉沒有跨轉優惠只有跨堤優惠
Annie avatarAnnie2016-10-02
所以我都教她在7-11的中信存提款機提出來 再存入她自己的
中信戶頭 就可以省15元轉帳費(另外就是全家台新)
Kumar avatarKumar2016-10-02
看不懂..但感覺這作法有玄虛
Una avatarUna2016-10-03
第八條也是說要留交易紀錄並且要申報
Bethany avatarBethany2016-10-06
自己人工搞搞就好,別坑經辦了...
Skylar DavisLinda avatarSkylar DavisLinda2016-10-10
沒辦法，這種金額很多超過50萬，ATM有當日限額，必須透
過臨櫃
Sarah avatarSarah2016-10-14
而且很多是不能得罪的公司戶，如果你旁邊同事很自私推你
入坑，就多保重吧
Leila avatarLeila2016-10-17
作大額現金提領不用主管授權？哪家銀行內控這麼爛？
Puput avatarPuput2016-10-19
可能每家內規不同，我們不用系統授權，但要給主管複核存
摺,傳票跟大額通報名細，最後交給出納出現金，反正就是
不會一個人就能出大額現金。
Agnes avatarAgnes2016-10-23
客戶做現金就是避免留記錄，怎麼可能讓你大額申報XDDD當
然是切好幾筆低於50萬的存提款
Todd Johnson avatarTodd Johnson2016-10-28
單筆超過50萬沒大額申報還抓不到，稽核又不是傻子
Andrew avatarAndrew2016-11-01
提現為名，轉帳為實+1
Queena avatarQueena2016-11-04
可以提55萬 從自己A銀行戶頭存到 自己B銀行的戶頭嗎
Steve avatarSteve2016-11-06
單筆50萬電腦直接報送資料給法務部，說真的就算低於50萬
，要查帳也可以查的到，只是累死經辦...可以不要再做這
種無聊的事了嗎
John avatarJohn2016-11-07
領現金走，1去別家匯2晚點折回來匯
John avatarJohn2016-11-09
真的會遇到提或存499900的……
Christine avatarChristine2016-11-13
ATM跟臨櫃提款額度是分開算
James avatarJames2016-11-18
可能會被疑似洗錢…