贖回金額金額和實際所得不同 - 基金

※ 引述《deepblue024 (我想飛)》之銘言：
: 我是原po
: 感謝大家熱心回應
: 可能我沒有說明清楚，讓大家誤會
: 我是買匯豐印度 使用的國泰世華平台
: 我是定期不定額扣款大約11次 ， 我贖回時整體報酬率+30％
: 第一次贖回部分2.7單位
: : 前陣子我贖回一筆基金 一共是2.7單位
: : 但是有個問題我一直弄不懂
: : 如下:
: : 金額 單位數 匯率 基金淨值 手續費 管理費 除息/贖回款項
: : NT$ 16,051 2.7 32.32 173.563 NT$ 0.00 NT$ 200.00 NT$ 14,945
: : 為什麼金額和實際贖回款項不同?
: : 我知道贖回款項 = 單位數 * 匯率 * 淨值 = 2.7 * 32.32 * 173.56 = 14,945
: : 但是為什麼金額是16,051 這是怎樣來的?
: 有大大說金額16,051實際投入的金額 這樣不合理阿
: 這樣說起來我的整體報酬率應該要為負的才對阿！
: 還是說16,051 = 單位數 * 匯率 * (以前買入某個時間上) 淨值
: 再次發問一大篇

因為贖回基金是以"先進先出"為原則~
你贖回 2.7 單位 , 是贖回最早買的 2.7 單位!
所以算的投入資金是以"最早投入的本金"計算
並不是總投入資金去除以單位數算平均成本 , 再回推2.7單位的成本

有可能那時買的比你現在贖回時淨值還高 , 所以會這樣~
建議你找一下最初扣款的時間 , 把淨值對照一下!

等於你是把"未實現盈虧"先賣掉成本高的!
雖然看起來"已實現盈虧"是虧損的!
但是"未實現盈虧"就會再增加~

就我之前贖回的經驗是這樣...
僅供參考

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