資產配置的相關問題 - 理財

By Andy
at 2023-06-09T20:12
at 2023-06-09T20:12
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各位先進好,最近有理財規劃,因此考量資產配置問題。以下是改變來自清流君建議的因
子投資,主要為市場投資,注重體質優良的小公司曝險為輔,並自己另外增加債券部位平
衡,並且小開槓桿做了一些自己可承受曝險能力的規劃。以下的配置是希望規劃20年的投
資週期,並期望年畫報酬9%。
目前打算規劃
VWRA 40%
0050 5% (5%正二槓桿)
AVUV 9%
AVDV 6%
BOUND 40% (20%正二槓桿;20%20年期美債台股etf)
等近年降息結束後,會將正二部位平均分配回以上四檔標。
未來考慮貸款等方式加大槓桿。
未來打算規劃
VWRA 60%
AVUV 12%
AVDV 8%
BOND 20% (只保留20年期美債台股etf)
有幾個問題是,這樣主動投資,承擔操作帶來的風險,有"擇時"並"失去當初因子投
資的意味"。這樣資產配置變化與操作在投資邏輯上是否有誤?
另外AVUV 與AVDV 雖然比例不重,但配息會有被美國抽30%稅金的問題,不知道有沒有更
好的選擇?
--
子投資,主要為市場投資,注重體質優良的小公司曝險為輔,並自己另外增加債券部位平
衡,並且小開槓桿做了一些自己可承受曝險能力的規劃。以下的配置是希望規劃20年的投
資週期,並期望年畫報酬9%。
目前打算規劃
VWRA 40%
0050 5% (5%正二槓桿)
AVUV 9%
AVDV 6%
BOUND 40% (20%正二槓桿;20%20年期美債台股etf)
等近年降息結束後,會將正二部位平均分配回以上四檔標。
未來考慮貸款等方式加大槓桿。
未來打算規劃
VWRA 60%
AVUV 12%
AVDV 8%
BOND 20% (只保留20年期美債台股etf)
有幾個問題是,這樣主動投資,承擔操作帶來的風險,有"擇時"並"失去當初因子投
資的意味"。這樣資產配置變化與操作在投資邏輯上是否有誤?
另外AVUV 與AVDV 雖然比例不重,但配息會有被美國抽30%稅金的問題,不知道有沒有更
好的選擇?
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All Comments

By Queena
at 2023-06-11T21:42
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By Ursula
at 2023-06-13T23:12
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By Caitlin
at 2023-06-16T00:43
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By Dorothy
at 2023-06-18T02:13
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By Noah
at 2023-06-20T03:43
at 2023-06-20T03:43
公司,反而很多是表現不怎麼樣所以股價低迷的公司才變價值
股。

By Megan
at 2023-06-18T17:06
at 2023-06-18T17:06
市場的能力。

By Genevieve
at 2023-06-20T18:36
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品

By Zora
at 2023-06-18T17:06
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By Christine
at 2023-06-20T18:36
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By Linda
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