資產配置問題 - 理財

請問板上理財高手,幫某人問的,某人大約60歲(男),那個某人不是我,年收入不固定,
大約3E到4E(稅後,從事土地變更開發),
然後就是現金(真的是放在家裡的現金)不多(2E以內),
剩下都是房地產(累積了幾十年了,公告現值好像也幾E,沒有貸款)...有租金收入..
只有基本保險(5千萬的壽險)...
因為他說大概還要工作個5年才想退休...個性保守且非常低調...
想詢問一下,這樣的狀況資產的配置跟移轉會建議怎樣進行?
銀行間的財產信託是怎樣的狀況?
還是有需要找怎樣的人來幫忙?

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