資產配置 all in 或定期定額？ - 投資

Lydia avatar
By Lydia
at 2019-02-08T18:43

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如果已經有一筆2000萬現金還需要定期定額買嗎？
舉例 若股債比設定為50:50
同一時間一次買進股與債 例如VT:BND=50:50
每一年底做再平衡維持50:50的狀態
似乎可一次投入？
還需要分個5~8年去定期定額(以避免買在最高點 分散時間風險)嗎？

一般來說定期定額是指資金增加過程逐漸投入
但若已經有這些資金（從定存或儲蓄險解約） 且做好資產配置（股債比）與再平衡
還需要定期定額嗎？
※ 編輯: NT300 (111.251.27.244), 02/08/2019 19:12:22
推 Yginger1: 當然分期 02/08 19:09
→ NT300: 謝謝樓上 原因是若買在股最뀠股市崩盤時無法靠債取得平衡?? 02/08 19:14
→ NT300: *高 02/08 19:14
推 kitten123: 你爽就好... 02/08 19:23
推 gjohnlua: 如果'長期'夠長, 即使想分期投入也不需要分這麼多期了( 02/08 19:26
→ gjohnlua: 個人淺見) 02/08 19:26
推 kichikuou: 一次投跟分期投沒啥差別，怕系統性風險分兩年投就好 02/08 19:46
→ kichikuou: 如果都不投資放超過兩年，都是虧 02/08 19:46
→ ab111122: 要不要擇時入場可參考 https://reurl.cc/aaDpQ 02/08 21:16
→ ab111122: 2019投資心法可參考https://reurl.cc/rZbd1 02/08 21:17
→ dojob: 5年也太久 02/08 21:42
→ O187: 我會分5~8年耶~ 02/08 23:54
推 ruve: 不需要，已經規劃好資產配置跟再平衡，但要注意資產配置比例 02/09 00:04
→ ruve: 跟自己能承受的波動相符合 02/09 00:05
→ ruve: 若這2000萬是閒錢用不到,那100%股追求報酬倒是也OK 02/09 00:07
→ NT300: 雖然是閒錢 若不巧買在最高點 腰斬也是會痛 02/09 00:08
推 schooldance: 分五年分期投入是常見作法 02/09 00:09
→ NT300: 您的意思是股債比調好 沒必要分Ｎ年來投入? 02/09 00:09
推 ruve: 對啊，有做再平衡的效果就一樣啦，乍看可能覺得怪怪der，實 02/09 00:17

我這邊自問自答一下
若已有2000萬現金 卻分成十年投入定期定額股債(各半)
第一年 100股+100債＋1800現金定存
第二年 ................
..... 十年後等於長期有現金存在銀行定存 沒有參與市場
勢必績效不如第一年就 1000股＋1000債
換言之 分十年的做法 可以想成:
第一年的1800現金不定存而拿去買債（調整股債）
等於第一年100股+1900債 績效>> 100股＋+100債＋1800現金定存
第2年再平衡 200股+1800債 績效>> 200股＋+200債＋1600現金定存
....
我這樣認知對嗎？


→ ruve: 際跑一下軟體、網頁或EXCEL你就清楚了 02/09 00:18
→ NT300: 但是也可能發生股債都買在高點同時碟的狀況 02/09 00:18
→ ruve: 怕的就是股債比沒調好，或再平衡沒做，那MODEL就會被自己的 02/09 00:19
→ ruve: 心情破壞掉 02/09 00:19
→ NT300: 定期定額最大個功效不就是要避免買在最高點 於是不預測價格 02/09 00:19
→ NT300: 定期分批買進 ? 02/09 00:19
推 ruve: 再平衡不也是同樣意思? 賣掉高的買低的，一樣不預測價格 02/09 00:22
→ NT300: 如果以aoa內建再平衡為例 那就all in AoA即可？ 02/09 00:23
→ NT300: 股債再平衡的盲點是 股債並無法完美互補 可能二者同時崩盤 02/09 00:23
→ NT300: 或是債漲的無法彌補股的損失 02/09 00:24
→ ruve: 你可以接受他的比例跟他的成本就OK 02/09 00:25
※ 編輯: NT300 (1.171.132.68), 02/09/2019 00:41:43
推 ruve: 股債無法完美互補是本來就有的事，你如果真的碰到二者同時崩 02/09 00:42
※ 編輯: NT300 (1.171.132.68), 02/09/2019 00:44:09
→ ruve: 盤那程度會跟你再定期定額的程度一樣，差別只在本金尚小時碰 02/09 00:43
→ ruve: 到，但同時你未投入的本金也獲取不到報酬 02/09 00:44
→ NT300: 去年股災的時間點似乎就是股債同時崩的狀況 02/09 00:46
→ NT300: 感謝各位大大回答 02/09 00:47
→ ruve: 而且也可能在你全部投入後才遇到二者同時崩盤XD，那不是做心 02/09 00:50
→ ruve: 酸的，反而少了未完全投入的報酬 02/09 00:50
推 KyrieIrving2: DCA但不要超過一年 02/09 11:03
→ KyrieIrving2: http://www.efficientfrontier.com/ef/997/dca.htm 02/09 11:03
推 dojob: 感謝資訊分享！ 02/09 12:43
→ dojob: 很實用 02/09 12:48
推 Amitopho: 看了 dca and buy the dip comparison...好猛 02/09 18:34
→ lovebridget: 老問題 買得準在低點=ALL IN 買不準:分批 02/09 23:12
→ lovebridget: 你準不準:沒人知道 結論:沒人知道XD 02/09 23:12
→ lovebridget: 任何回測都只是看測的那幾十年波段 02/09 23:25
→ lovebridget: 你(或任何人)的投資生命也只有幾十年 02/09 23:26
→ lovebridget: 除非你生命有幾千年平衡 不然就是看未來這一波如何 02/09 23:27
→ NT300: 照這樣說老人應一次買進，否則定期定額十幾年完也要走了 02/09 23:35
→ lovebridget: 也難講 如果一買馬上崩盤 那分散好 02/09 23:37
→ lovebridget: 如果真的很老 我建議存美金定存啦 享受人生最重要 02/09 23:37
→ lovebridget: 任何投資都要勞心勞力 在多錢也買不回剩下優閒的時光 02/09 23:40
→ NT300: 沒那麼老...餘命應該還有近30 02/09 23:49
推 lovebridget: 好的 其實VT夠安全了啦 碰到09這種也是兩三年回本 02/09 23:58
→ NT300: 而且我有店面收租 每年也有多的錢可投入 02/10 00:19
推 ppc: 原來NT300年紀不小了 02/10 02:31
→ abyssa1: 可以定期定額啊 每年投兩千萬 高低點就不是問題 02/12 00:08
→ Macgyver3164: 投資任何商品，建議先考慮到風險，有沒有做好避險 02/14 05:01
推 spitig: 這筆看來是閒錢 但建議還是等危機入世 現在可以先定期定額 03/05 11:05

Tags: 投資

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Callum avatar
By Callum
at 2019-02-09T02:49
當然分期
Lauren avatar
By Lauren
at 2019-02-10T18:16
謝謝樓上 原因是若買在股最뀠股市崩盤時無法靠債取得平衡??
*高
Jacob avatar
By Jacob
at 2019-02-14T18:36
你爽就好...
Kelly avatar
By Kelly
at 2019-02-15T19:33
如果'長期'夠長, 即使想分期投入也不需要分這麼多期了(
個人淺見)
Freda avatar
By Freda
at 2019-02-19T20:56
一次投跟分期投沒啥差別，怕系統性風險分兩年投就好
如果都不投資放超過兩年，都是虧
Jessica avatar
By Jessica
at 2019-02-23T12:32
要不要擇時入場可參考 https://reurl.cc/aaDpQ
Necoo avatar
By Necoo
at 2019-02-28T10:34
2019投資心法可參考https://reurl.cc/rZbd1
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By Charlie
at 2019-03-03T22:17
5年也太久
Lydia avatar
By Lydia
at 2019-03-06T12:21
我會分5~8年耶~
Yuri avatar
By Yuri
at 2019-03-10T06:21
不需要，已經規劃好資產配置跟再平衡，但要注意資產配置比例
Margaret avatar
By Margaret
at 2019-03-12T12:05
跟自己能承受的波動相符合
Ethan avatar
By Ethan
at 2019-03-13T19:47
若這2000萬是閒錢用不到,那100%股追求報酬倒是也OK
Bennie avatar
By Bennie
at 2019-03-18T19:08
雖然是閒錢 若不巧買在最高點 腰斬也是會痛
Bennie avatar
By Bennie
at 2019-03-20T10:26
分五年分期投入是常見作法
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2019-03-23T14:08
您的意思是股債比調好 沒必要分Ｎ年來投入?
Kama avatar
By Kama
at 2019-03-25T04:06
對啊，有做再平衡的效果就一樣啦，乍看可能覺得怪怪der，實
Blanche avatar
By Blanche
at 2019-03-26T14:56
際跑一下軟體、網頁或EXCEL你就清楚了
Irma avatar
By Irma
at 2019-03-29T01:32
但是也可能發生股債都買在高點同時碟的狀況
Anthony avatar
By Anthony
at 2019-03-30T19:45
怕的就是股債比沒調好，或再平衡沒做，那MODEL就會被自己的
心情破壞掉
Isabella avatar
By Isabella
at 2019-04-01T14:53
定期定額最大個功效不就是要避免買在最高點 於是不預測價格
定期分批買進 ?
Regina avatar
By Regina
at 2019-04-05T12:23
再平衡不也是同樣意思? 賣掉高的買低的，一樣不預測價格
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2019-04-08T12:45
如果以aoa內建再平衡為例 那就all in AoA即可？
股債再平衡的盲點是 股債並無法完美互補 可能二者同時崩盤
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2019-04-13T06:35
或是債漲的無法彌補股的損失
Franklin avatar
By Franklin
at 2019-04-16T02:53
你可以接受他的比例跟他的成本就OK
Noah avatar
By Noah
at 2019-04-20T19:50
股債無法完美互補是本來就有的事，你如果真的碰到二者同時崩
Odelette avatar
By Odelette
at 2019-04-22T16:10
盤那程度會跟你再定期定額的程度一樣，差別只在本金尚小時碰
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2019-04-25T15:00
到，但同時你未投入的本金也獲取不到報酬
Thomas avatar
By Thomas
at 2019-04-30T04:54
去年股災的時間點似乎就是股債同時崩的狀況
Puput avatar
By Puput
at 2019-04-30T14:37
感謝各位大大回答
Kristin avatar
By Kristin
at 2019-05-03T09:56
而且也可能在你全部投入後才遇到二者同時崩盤XD，那不是做心
酸的，反而少了未完全投入的報酬
Anthony avatar
By Anthony
at 2019-05-05T09:19
DCA但不要超過一年
http://www.efficientfrontier.com/ef/997/dca.htm
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2019-05-08T23:04
感謝資訊分享！
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By Sarah
at 2019-05-11T02:05
很實用
Ida avatar
By Ida
at 2019-05-15T02:34
看了 dca and buy the dip comparison...好猛
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2019-05-16T19:03
老問題 買得準在低點=ALL IN 買不準:分批
你準不準:沒人知道 結論:沒人知道XD
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-05-19T09:31
任何回測都只是看測的那幾十年波段
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2019-05-23T03:05
你(或任何人)的投資生命也只有幾十年
Emily avatar
By Emily
at 2019-05-24T06:30
除非你生命有幾千年平衡 不然就是看未來這一波如何
Zora avatar
By Zora
at 2019-05-26T08:25
照這樣說老人應一次買進，否則定期定額十幾年完也要走了
Linda avatar
By Linda
at 2019-05-31T06:27
也難講 如果一買馬上崩盤 那分散好
如果真的很老 我建議存美金定存啦 享受人生最重要
John avatar
By John
at 2019-05-31T18:37
任何投資都要勞心勞力 在多錢也買不回剩下優閒的時光
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2019-06-03T14:20
沒那麼老...餘命應該還有近30
Leila avatar
By Leila
at 2019-06-07T02:52
好的 其實VT夠安全了啦 碰到09這種也是兩三年回本
Charlie avatar
By Charlie
at 2019-06-07T15:02
而且我有店面收租 每年也有多的錢可投入
Dora avatar
By Dora
at 2019-06-11T08:40
原來NT300年紀不小了
Liam avatar
By Liam
at 2019-06-12T06:47
可以定期定額啊 每年投兩千萬 高低點就不是問題
Eartha avatar
By Eartha
at 2019-06-12T13:11
投資任何商品，建議先考慮到風險，有沒有做好避險
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2019-06-16T13:10
這筆看來是閒錢 但建議還是等危機入世 現在可以先定期定額

推薦可以長期投資的大麻股?

Kumar avatar
By Kumar
at 2019-02-08T11:12
請益版上的高手們 大麻股去年百家爭鳴 TLRY更是去年的大妖股，飆的不要不要的 如果看好大痲未來能在娛樂市場有一席之地 想要長期投資的話， 1. 請問高手們有推薦哪幾隻美股嗎？ TLRY,CRON,PYX,CGC,APHA等等 大麻股現在有如雨後純筍，有夠多。。 2. 那幾家比較容易成為龍 ...

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By Regina
at 2019-02-06T01:38
今日大股東宣布之前以23.6左右下車了一大部分 並計劃將自有的認購權證轉換為股票 預計轉換後將持有amd 6%左右的股權 賣壓有點像之前nv軟銀計劃賣出一樣 之前被這支玩得不要不要的 但測試23左右小買一下 目前區間大概在22-25 二月感覺還會有一波壓力 沒跌破22的話考慮再加碼 大家可以分享一下對這支 ...

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By Thomas
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2019.01 創紀錄的一月

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By Hedwig
at 2019-02-03T02:26
目前持股 https://i.imgur.com/IrsD2GM.jpg FB 討論群組：https://www.facebook.com/groups/beyondfang 動態固定在那更新，歡迎加入討論。 投資紀錄網站：http://www.beyondFANG.com 這篇網址：https://g ...

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By Lucy
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※ 引述《asiguo (PositiveWeiwei)》之銘言： : 各位前輩好 : 最近英鎊便宜，想趁此機會買進一些穩定的英鎊標的。目前看上的是用IB買英國reit : 包括 British land, land sec, greatportland等。 : 目前還沒下手， : 想請問各位大大有什麼建議或 ...