資產配置 - 投資

可有可無的整理如下XDD

TD Ameritrade 免交易費ETF 其中房地產類別的有以下這四種

內扣費 投資標的
VNQ 0.1% 美國REIT 追蹤MSCI US REIT Index
RWO 0.5% 全球REIT 其中美國佔了很大的比重約55% 追蹤Dow Jones® Global
Select Real Estate Securities Index
RWR 0.25% 美國REIT 追蹤Dow Jones® U.S. Select REIT Index
RWX 0.59% 全球排除美國REIT 其中日本22% 英國14% 澳大利亞14% 香港10% 加拿
大10% 英國9% 新加坡8%
追蹤 Dow Jones® Global ex-U.S. Select Real Estate
Securities Index

1.
RWR跟VNQ一樣都是投資美國境內的REIT 追蹤的指數不同
這兩檔PK一下
過去五年VNQ報酬19.23%優於RWR的18.88% (By 晨星)
從2005-2013年共9年度，VNQ總共贏了6個年度
根據統計告訴我們，選VNQ或許會是比較好的選擇（統計過去無法預測未來）

不過今年2014年截至目前為止RWR稍微勝出VNQ約0.5%的報酬率，
結果怎麼樣，剩下四個月可以期待一下。

2.
RWO美國佔的比重超過一半，偏重美國讓我覺得分散性不是很好（美國土地面積全球國家
排名第三），如果REIT只會買一檔，我應該不會推這檔。

3.
相較於RWX，Vanguard也有出一支叫做VNQI的REIT ETF（一樣是全球排除美國），內扣費
為0.27%，追蹤的指數是S&P Global ex-U.S. Property Index。

我本來以為VNQI會狂贏RWX，結果過去三年的報酬，VNQI卻略輸給RWX約
0.4%的報酬率，今年截至目前為止RWX小贏中。

VNQI雖不在免交易ETF名單內，想投資的朋友，RWX還是能夠暫時取代VNQI。


※ 引述《Robertxie (Robert)》之銘言：
: 終於開戶成功
: 我完成的TD的帳戶申請
: 今天也跑了銀行完成約定帳戶的填寫
: 明天就能轉帳了
: 這時候 又面臨了大家都會遇到的一關
: 就是資產配置
: 我把網路文章 PTT先前的討論都看完了
: 其實真的很想用一檔VT 或是VTI+VWO這種方式來配
: 但是私心來說 還是無法完全的認同
: 不能認同就會影響後面的執行
: 所以還是考慮很久 擬定了以下的配比
: IVV S&P 500的ETF 20%
: VB 美國小型股 20%
: VEA 美國以外成熟市場20%
: VWO 新興市場 20%
: 最後20% 依慣例或是基本的做法 不是放債卷就是放不動產ETF
: 我一直在想 要放BWX BND還是PCY
: 不動產ETF我是完全沒概念 只知道是因為關聯性和股票最低
: 所以大家會建議放一部份
: 我想再聽聽大家的想法
: 希望在一段時間的沉澱後 大家有新的想法可以啟發小弟
: 閒置資金就會先投入VCSH 畢竟都有強者做出完整說明了
: ^_^

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