買美股的我2017到2023 xirr - 投資

Hardy avatar
By Hardy
at 2023-02-06T01:55

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我剛剛看了ffaarr大的推文
說2009到目前美股vti有13%包含drip
但有在記錄報酬率的我卻只有8%(2017/9/22-2023/2/5)
而vti 2017/9/22-2023/2/5含drip約12%
我是採用現金流和日期資料 用xirr方式算報酬率
把外國人扣得30%股利扣掉
假設配息率3% 3%*30%=0.9%
那應該有12-0.9=11.1%
我卻只有8%
究其原因
1早期買了港股雖比重不多但是還是有影響
2早期有去買brk.b作為主力資產約1年多那段時間brk.b好像表現沒有很好
3有由vti改為aoa一段時間aoa年化報酬比較少
4有由vti轉為cspx約2年一買一賣記得少賺3-5%因為要賣了td的vti匯到ib
在買入cspx期間美股狂漲
我發現最聰明的投資方式是一開始就選vti加drip
不用像我這要改換投資風格和標的
我大部分時間還是相信我是指數投資的信徒
如果2017開始採取單純vti+drip那已經有78%累計報酬了
如果2017開始採取單純vti+drip那已經有78%累計報酬了
而不是像我一樣只有52%了

所以這幾年我除了入金買股之外
沒有去操作股票了
然後有買了直債2033可以賺到52%
希望未來幾年買美股etf可以不要再亂跳轉到其他標的
本來買美股12% 6年已可翻一倍(今年9月第6年)
我卻只有8% 目前52%差的不可謂不大啊

有指數投資的各位你們的報酬都貼緊etf報酬嗎?

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All Comments

Valerie avatar
By Valerie
at 2023-02-07T15:36
不敢面對的帳戶真相
Zora avatar
By Zora
at 2023-02-09T05:17
新投入資金去買新標的,舊的不要亂動就不會有摩擦成本了
Rae avatar
By Rae
at 2023-02-08T07:57
不要太多轉換是沒錯,不過未來vti有沒有這麼多沒人知道
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2023-02-09T21:38
同樣總金額,在不同時間點分批投入,XIRR會不同,看長遠一
點,差距會縮小
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By Sierra Rose
at 2023-02-08T07:57
推一個真實紀錄
Olivia avatar
By Olivia
at 2023-02-09T21:38
讓許多版友能有一個除了回測以外的數據參考
Kyle avatar
By Kyle
at 2023-02-08T07:57
特別是 VTI跟AOA的比較
特別是 VTI跟AOA的比較
Robert avatar
By Robert
at 2023-02-09T21:38
我自己預設是跟AOR做Benchmark..幾年下來還是有落後
Emily avatar
By Emily
at 2023-02-08T07:57
部分原因是生活費花銷
Brianna avatar
By Brianna
at 2023-02-09T21:38
你的VTI累積報酬算出來怎麼那麼高[email protected]@
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-02-08T07:57
會不會過幾年另一支IRR比VTI好,再後悔當初沒買那支,而是
買了VTI
Ina avatar
By Ina
at 2023-02-09T21:38
你為何要選股市低點時看xirr, 低點竟然還有8 等大漲後再來
Una avatar
By Una
at 2023-02-08T07:57
網站好像只有年化報酬
Megan avatar
By Megan
at 2023-02-09T21:38
我感覺比較像是看圖說故事,如果績效贏又是另一個故事了
Iris avatar
By Iris
at 2023-02-08T07:57
像最後面6年可翻一倍也是看圖說故事
十幾年大多頭,讓人感覺未來十幾年也會這樣整天大多頭
Jacky avatar
By Jacky
at 2023-02-09T21:38
如果是我會去檢討為什麼要換,有必要換?為什麼換回來?
Bethany avatar
By Bethany
at 2023-02-08T07:57
因為你換的各種標的也都不是那種不能放著不管的阿
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-02-09T21:38
我看錯了,6年2倍那是你自己比較自己帳戶跟大盤比的
Una avatar
By Una
at 2023-02-08T07:57
不過還是覺得你只是因為過去VTI績效較高才有這篇結論
Poppy avatar
By Poppy
at 2023-02-09T21:38
像BRK跟AOA跟VTI比都較有防禦性,跌時可能就會看出好處

關於ETF規模成長帶來的問題

Brianna avatar
By Brianna
at 2023-02-05T22:59
大家好,請教一下 當一檔ETF,尤其像是小型價值型ETF,當資金規模成長到一定幅度時 會不會導致要被迫投入更大規模的股票,讓規模因子減少 或因為更多錢的流入導致P/B 或 P/E等價值的指標上升,讓價值因子的曝險降低 在長期投資持有下,由於因子曝險的降低,使得預期報酬越來越低呢? 之前聽Wes Gray說 ...

TD被嘉信合併後美債ETF配息退稅問題

Delia avatar
By Delia
at 2023-02-05T21:36
請問各位 今年TD與嘉信合併後 我的美債 ETF: TLT, IEI 等 之前會主動退稅 合併至嘉信後還會主動退稅嗎? 如果不會該怎麼處理或配置比較好呢? 謝謝 - ...

海外券商選擇(擬購買美債ETF)

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By Barb Cronin
at 2023-02-04T00:35
大家好 先祝大家可以賺大錢 以下是我主要兩個目標做券商的選擇 第一目標是就是要買美債ETF並可以自動退稅 第二個條件就是能夠申請提款卡 所以考慮到的就是美債ETF 30%退稅問題 網路上爬文TD以及IB and#34;自動退稅and#34;都沒問題 但是這兩個我確定TD是不能申請提款卡的 IB有看到網頁寫 ...

27歲公職(回顧)

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By Candice
at 2023-02-03T17:16
※ 引述《he02022307 (WaterStone)》之銘言: : 年齡25歲/公務人員 : 年薪:80萬 : 月收入:6萬 : 孝親費:1萬/月(這不會更動,我的堅持) : 基本支出(瓦斯.水電等等):4000/月 : 生活支出(三餐.油錢.等等):約1萬-1.5萬/月 : 各種稅(房屋稅、地價稅、燃料 ...

你怎麼配置非股票部位資產?

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By Regina
at 2023-02-03T16:31
簡化的資產配置,好像只要買股票,股票型ETF/基金就好,但我相信只有股票部位的人少之 又少。年輕人也許股票部位比例較高,但年紀較長者很少如此。尤其若被咬過損失的人。 不知各位鄉民除股票(andamp;ETF/基金)之外,最大的其他類型資產是那一種? - ...