財管商品 能賣的愈來愈少 - 投資

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2008-09-18 工商時報 【孫彬訓／台北報導】
　近期全球景氣不明朗，銀行財富管理業績直直落，到目前為止，大型行庫全年財管
業績達成率都還在近五成徘徊，距離本月底應該達成的七成五，距離都相當遙遠。

　對於剩下三個月多時間，三商銀主管說，原先期待第三季買氣可望逐漸好轉，但遇
到全球金融風暴，現在只能步步為營，預估今年達成率可達七成，就屬於高標準。

　一銀投顧董事長邱水泉認為，現在只要看信心何時回來了，目前並不擔心，主要是
政府政策有效、外資買進，大盤漲個一星期，信心就會回來了。

　基金、連動債不好賣，大型行庫除了建議客戶停損外，債券型基金、連結放空性質
ETF（指數股票型基金）的投資型保單、傳統型保單，成為現今「唯三」可以推薦購買的
商品。

　三商銀主管說，現在就是教育民眾做好「資產配置」的好時機，什麼東西都要買一
點，不要「太集中」，外匯、基金、保險都要購買。

　近期，大型行庫更把保險列為當紅商品主推。三商銀主打傳統型保險、醫療險，三
商銀統計，現在的基金跟保險的銷售比重已經從去年的90：10變成75：25。

　業績不好，三商銀還是樂觀以對，認為現在已經到了相對谷底，不用太過擔心。

　近期引進台灣的PIMCO（太平洋投資管理）基金，由於是債券天王Bill Gross（葛
洛斯）操盤，成為中國信託商銀的最新主打推薦商品。各銀行也紛紛建議客戶把資金轉進
債券型基金。

　此外，法國巴黎人壽、安聯人壽為了因應市場的危機意識，在投資型保單投資標的
中，多了放空型ETF，讓投資人在空頭中也能降低風險，並創造投資收益。

　法國巴黎人壽鎖定放空指數，鎖定那斯達克指數、道瓊工業指數、史坦普500指數
。安聯人壽則有多種二倍放空ETF，有放空道瓊金融指數、道瓊美國不動產指數、道瓊美
國原油、道瓊美國基本原物料、摩根新興市場等等。


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