財管 外銀明年主戰場 - 銀行

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財管 外銀明年主戰場

‧聯合理財網 2010/11/10

【經濟日報╱記者黃國棟／台北報導】

外銀財富管理業務（ANZ、DBS、CITI、HSBC、SCB）：
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看準財富管理市場回溫，五家外商銀行相繼把財富管理列為明年重點業務。


其中ANZ澳盛銀行與DBS星展銀行調降資產門檻，澳盛銀從388萬元降至300萬元、星展銀行
更從300萬元降至200萬元。

花旗銀行、滙豐銀行與渣打銀行則把財富管理分為二，300萬元以上的高資產客戶與一般
客戶。

日前率先將財富管理資產門檻調降的ANZ澳盛銀行，從過去388萬元降為300萬元。外銀財
富管理主管表示，金融海嘯過後，高資產客戶財富縮水，銀行也從以往商品銷售改為客戶
需求為導向。

多家外銀針對財富管理業務增設客戶關係主管，由有金融專業證照與實際投資經驗的專員
與客戶第一線互動，再搭配理財顧問與保險專員說明商品與市場資訊。

星展銀行也評估把資產門檻從300萬元降至200萬元。滙豐銀行表示，資產300萬元以上者
劃歸在卓越理財，資產50萬元以上則是運籌理財，希望透過不同的資產分類來提供差異化
服務。

渣打銀行財富管理客戶同樣分為兩類，一種是300萬元以上的尊尚理財，另一種是沒有資
產門檻規範的個人銀行。至於花旗銀也是以資產300萬元為財富管理基本門檻，但為了爭
取更多人成為潛在客戶，花旗銀對資產未達300萬元的客戶推出活利帳戶，包含基本存款
、外幣存款、基金、債券與黃金等投資商品。

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