財富管理帳戶疑問 - 銀行

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By Adele
at 2022-12-25T19:43

Table of Contents

近期想要整合資產，集中在一個帳戶取得財富管理資格，但有些規範和定義有點不清楚，想請教一下版上的大大:

1.往來資產定義有提到保險，是否必須是由該銀行端購入的保險才算數，像是目前我在富邦人壽由保險業務購入的保單，可以算入富邦銀行的往來資產嗎？

2.申請財富管理帳戶需要新開一個戶頭再把資金移入，還是將資金移入現有帳戶，時間一到就自動升級？

3.有些財富管理方案提供外幣電匯優惠，但也沒有明講是不是全部免費或只有減免手續費(郵電費另計)，不知有沒有大大願意分享一下自己的使用經驗？

4.有辦法額外透過理專，得到一些文宣上沒有提供的優惠嗎，像是富邦300vip沒有提供外幣現鈔提領免手續，有辦法額外要求嗎？





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Tags: 銀行

All Comments

Tracy avatar
By Tracy
at 2022-12-27T11:19
https://www.fubon.com/banking/vip/p03.html
底下的注意事項點開來看一看～
Oscar avatar
By Oscar
at 2022-12-26T20:58
什麼等級能得到什麼樣的優惠都是定義好的，沒有列出來的東
Doris avatar
By Doris
at 2022-12-28T12:35
西我想行員應該很難無中生有，畢竟系統上就是沒設定能減免
那些沒寫出來的東西。
Kama avatar
By Kama
at 2022-12-26T20:58
如果這家銀行的優惠方式不符合你的需求，那就找其他能滿足
Joe avatar
By Joe
at 2022-12-28T12:35
你需求的銀行囉！
Noah avatar
By Noah
at 2022-12-26T20:58
渣打,匯豐,星展,難波萬。富邦,王道,凱基次之。永豐隱藏
任務多,。花旗快掛了。台中,上海,樂天普普。以上我都曾
是300萬VIP過或正是300萬VIP,玉山不要進
Elma avatar
By Elma
at 2022-12-28T12:35
感謝各位大大～
Puput avatar
By Puput
at 2022-12-26T20:58
玉山最爛!!真的!我要搬家了!
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2022-12-28T12:35
保險要跟行員買的才有列入喔 人壽業務員購入的不算
Iris avatar
By Iris
at 2022-12-26T20:58
1 你直接問理專, 那些通路賣的有算, 因為你是富邦人壽的
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-12-28T12:35
可能其他通路有些有算, 但是有張同意書要簽, 同意富邦銀
跟富邦人壽互相查調你的保單
Donna avatar
By Donna
at 2022-12-26T20:58
富邦只要你資產達到, 而且持續時間到了就會自動升級
Madame avatar
By Madame
at 2022-12-28T12:35
其實你問的這些問題除了 1 之外, 上面 T 大貼的官網都有
Franklin avatar
By Franklin
at 2022-12-26T20:58
寫
Quanna avatar
By Quanna
at 2022-12-28T12:35
2.大部分都是錢放著時間到就有3.的確很多家寫的不
清不楚，所以我用確定免費的國泰處理外匯，可以直
接線上操作不用臨櫃排隊，全額到不收任何額外費用
4.你要求他額外豁免，其實相對你也須要買單一些他
的要求，除非你本來就要買他商品，不然這樣是把事
情變得複雜了...倒不如選一家直接找一家外幣現鈔也
是免手續費，國泰也有這項優惠。所以綜合你需求，
開國泰理財比開富邦讓這事情簡單很多。
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-12-26T20:58
推HSBC Premier，台美環球轉帳免手續費，然後還可以開
很多國家的帳戶
Isla avatar
By Isla
at 2022-12-28T12:35
中信有每月次數櫃檯服務, 但匯差折讓低 最後選富邦
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2022-12-26T20:58
渣打、星展好像都沒美國個人戶？
Isla avatar
By Isla
at 2022-12-28T12:35
\免費的國泰處理外匯? ok
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2022-12-26T20:58
選國泰就好了 300就有你要的
Ina avatar
By Ina
at 2022-12-28T12:35
國泰VIP電匯有次數限制，300好像是一個月兩次，1000是
一個月四次
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-12-26T20:58
要去櫃臺說我要存三百萬嗎? 還是說要all in?
Mason avatar
By Mason
at 2022-12-28T12:35
https://i.imgur.com/t4LzsRV.jpg
上面那照片是國泰300萬vip的優惠。
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2022-12-26T20:58
但他的外幣匯款免費不是真的可以免費3次喔。
Lydia avatar
By Lydia
at 2022-12-28T12:35
如果你臨櫃匯外幣至國內其他銀行，這樣會扣掉2次優惠
（我猜就是匯款費跟郵電費，這樣算2次）
Tracy avatar
By Tracy
at 2022-12-26T20:58
如果臨櫃匯至海外帳戶，這樣會扣掉3次優惠。
如果自己約定好外幣帳戶，回家自己上網操作匯款，那
麼上述使用次數可以減少一次。
Oscar avatar
By Oscar
at 2022-12-28T12:35
感謝ˇ分享細節!!很重要!!
臨櫃匯外幣至國內其他銀行<--我想幹這種事...
Zora avatar
By Zora
at 2022-12-26T20:58
渣打銀行的外幣匯款要自付郵電費350元，沒有辦法像國
泰是真的免費。（以前渣打也是免費...後來改掉了）
https://i.imgur.com/iNnQFAI.jpg
Margaret avatar
By Margaret
at 2022-12-28T12:35
我個人有國泰跟渣打VIP，覺得日常優惠（包括換匯），
國泰比較好用（分行也比較多），但是在台外幣的存款
活動方面，渣打推出比較多，國泰基本上是零活動，我是
兩個銀行搭著使用。
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By Tom
at 2022-12-26T20:58
好! 就兩邊各放300萬可以吧?

星展銀明年8月併花旗消金 接手66台ATM將

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By Anonymous
at 2022-12-25T02:47
如果我今天是別間銀行的CEO， 我一定會全力阻止星展的用戶來使用ATM 根本就是吃別人的豆腐，然後用別人的 ATM機台 笨蛋都知道ATM的成本比較高，只要給跨 行轉帳免手續費就好，省維護、維修成本 做人要實在一點，外商不要佔人家本土銀 行便宜... 這真的是一個不好的示範 - ...

星展銀明年8月併花旗消金 接手66台ATM將

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By Dora
at 2022-12-24T19:14
Ref. https://www.cna.com.tw/news/afe/202212220308.aspx 星展銀明年8月併花旗消金 接手66台ATM將全裁撤 2022/12/22 19:28（12/22 20:18 更新） https://tinyurl.com/mr338wr7 圖為星展銀行外觀。 ...

台新line隱藏版～肯德基+必勝客優惠券

Queena avatar
By Queena
at 2022-12-24T08:46
肯德基：咔啦脆雞+蛋塔+飲料套餐只要79元 必勝客：外帶大比薩買1送6 適合只有更冷沒有最冷聖誕夜晚餐XD 有加台新銀行的Line就可以領取 https://mkp.taishinbank.com.tw/s/2020/tsbline/index.html http://i.imgur.com/xSSMgWw ...

銀行對於民法成年修正的應變

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By Xanthe
at 2022-12-23T19:39
為了明年開數帳順利 所以我近幾天寄信去問各家銀行業者他們的修改狀況 整理結果如下供各位參考 如果各銀行業者發現本文有誤者 歡迎推文、站內或寄信到temu2015小老鼠vivaldi.net 將會盡速改正 嚴禁寄送各種業務促銷代碼或是推薦碼 112年1月1日起即可開戶: 004臺灣銀行、005土地銀行、006 ...

海外匯款回台卡住

Rae avatar
By Rae
at 2022-12-23T13:30
大家好 我在12/5在美國券商出金，透過富國銀行轉到台灣銀行 但是到12/15號依然沒有收到，而且失敗的原因券商也不知道 券商說是富國一直沒有回覆，有給我們一組Tracking Number 我們透過它請台銀查，台銀說錢因為文件卡在富國(不確定) 12/16號我們選擇招回(Recall)這筆錢回券商 但12 ...