財富管理帳戶疑問 - 銀行

近期想要整合資產，集中在一個帳戶取得財富管理資格，但有些規範和定義有點不清楚，想請教一下版上的大大:

1.往來資產定義有提到保險，是否必須是由該銀行端購入的保險才算數，像是目前我在富邦人壽由保險業務購入的保單，可以算入富邦銀行的往來資產嗎？

2.申請財富管理帳戶需要新開一個戶頭再把資金移入，還是將資金移入現有帳戶，時間一到就自動升級？

3.有些財富管理方案提供外幣電匯優惠，但也沒有明講是不是全部免費或只有減免手續費(郵電費另計)，不知有沒有大大願意分享一下自己的使用經驗？

4.有辦法額外透過理專，得到一些文宣上沒有提供的優惠嗎，像是富邦300vip沒有提供外幣現鈔提領免手續，有辦法額外要求嗎？





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