警示帳戶問題 - 銀行

※ 引述《foreverwhat (小ying)》之銘言：
: ※ [本文轉錄自 Finance 看板 #1FrLooSS ]
: 作者: foreverwhat (小ying) 看板: Finance
: 標題: [請益] 警示帳戶問題
: 時間: Mon Jun 11 10:49:20 2012
: 因為有一些帳戶上的問題
: 剛好有看到這個版
: 不知道是不是可以在這個版上問
: 如果不行的話再請版主通知刪除 不好意思囉
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: 事情是這樣的
: 因為之前跟網路賣家有些糾紛
: 帳戶被列為警示帳戶
: 因為跟他交易的帳戶是用郵局帳戶
: 所以他去報案的時候只有提到我的郵局帳戶
: 但是警示帳戶好像是名下的所有帳戶都會一起凍

會被列為警示帳戶的僅有"你交易的那個帳號(即被通報之帳號)"

其餘的帳戶則是被稱為"衍生管制帳戶"
(無法使用電子化設備如ATM轉帳、網銀/匯款則以退匯辦理，僅可臨櫃)

會被設為衍生管制帳戶，除了於受通報之金融機構警示帳外的帳號

尚包括了你於其他金融機構所立之帳戶

: 上禮拜收到不起訴書 隔天就去偵查隊申請警示帳戶解除
: 但是他們說只能幫我解除不起訴書上面的帳戶
: 其他的銀行帳戶要自己去解除
: 請問該怎麼解除 又要去哪裡辦理解除呢
: 昨天有收到警示帳戶解除公文
: 上面是說我的是副本 正本是寄給郵局的
: 這樣的意思是說我的郵局帳戶已經解除了嗎?
: ((因為怕跟之前莫名其妙不知道被列警示帳戶 跑去郵局領錢被行員通知警察
: 所以不敢貿然又跑去郵局領錢...
: 再麻煩各位對銀行作業熟悉的版友回覆了
: 因為在外地念書 帳戶都被凍生活有點困難阿...
: 感謝各位看完 謝謝
: BTW 可以的話不知道能不能回覆站內信給我

解除警示帳戶的基本流程是這樣的

1.警察局填寫「民眾解除警示帳戶申請書」申請解除警示帳戶(做筆錄的那間)

2.警察受理核可後會發函至"警示帳號"所屬銀行(銀行收正本/當事者副本)

3.警示帳戶所屬銀行於收文後確認無誤就會解除警示帳戶並上聯徵註銷
(作業時間依各金融機構辦理情形)

4.其餘的機融機構也會跟著解除衍生管制帳戶


原PO若真的很急著使用帳戶的話 在收到副本後 親跑一趟是最快的

可主動詢問解除公文副本上寫的那間銀行(正本受文者)總行是否已收到跟辦理時效

在確認通報聯徵的那家金融機構已經辦理好解除後

再拿著收到的副本(建議多COPY幾張) 去所有有往來的金融機構辦理解除衍生管制帳戶



衍生管制帳戶的機構最常發生的就是 警示帳戶單位尚未作業

客戶就已經跑來要開戶或是詢問電子化設備為何不能用之類的

只要ID還處於衍生管制中 你又沒有副本 警示帳戶行又未解除

真的不是櫃員不受理 而是什麼也不能做..=_=


此外就算連衍生帳戶都辦理好了

我還是會建議解除的那張副本隨身攜帶一張.



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