請教分散時間投資 - 投資
By Quintina
at 2021-09-09T16:34
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Table of Contents
※ 引述《au5 (......)》之銘言:
: 近期看了這本書後
: https://www.books.com.tw/products/0010876097
: 雖然覺得中文翻譯是災難
: 但對於分散時間投資的概念覺得認同
: 也想試著操作看看
: 目前在TD / Charles Schwab / IB三家都有部位
: TD最早 IB最晚
: 本身在台灣有房貸
: TD與Charles Schwab裡面總合大概九成是股一成是債,股裡面接近八成是VTI,剩下是VEU。
: IB裡面三成是VRWA, 七成是現金
: 目前想做的幾個方向
: 1)債全換為股
: 2)TD / Charles Schwab的股裡面調高非美的比重,之後每年再平衡美國/非美的比例
: 3)IB應該會全持有VWRA
: 4)尋找加大槓桿的工具,例如:buy 50%價內的VTI / VEU/ QQQ的Call ,其中QQQ & VTI最
: 遠可以到2023到期,覺得是比較理想的持有標的,VEU的到期日只有大約半年,然後IB的VWR
: A沒有call可買,在想IB是否用Margin trading, 或是買VT的call?
: 想請教諸位前輩
: 以上想法是否有任何要深入考慮的地方
: 大家會建議利用何種方式操作槓桿
: 另外是否有同時兼顧槓桿與再平衡的方式
: 個人投資美股ETF已有五年以上只進不出
: 去年三月時的信念就是整包跌100%也不立即影響我生活,因為我不靠投資維生,就覺得不需
: 要逃跑。自覺心態應該不會太脆弱,懇請板上前輩針對分散時間投資不吝賜教,大感謝
開槓桿有很多方法,但要小心借貸成本跟被斷頭的風險
我個人比較贊成用option的方式
不過還是會有隱藏的借貸成本(會反應在option價格內)
option最大的問題是流動性風險
因為會玩衍生性金融商品的人很少會去碰超過一年又深價外/內的商品
目前最好標的應該是SPY的option (量夠大)
雖然SPY沒中小型股,但另外用ETF補就好了
至於美股以外市場,適合的標的應該是沒有…也是只能用ETF來補
當然信貸也不是不行,只是利息要夠低
目前有人可以拿到可以接近房貸的1.6%
但要特殊職業才有機會,一般上班族很難
結論:
目前被動投資想要開槓桿比較適合美國人 (美國人就算200%配置美股也合理)
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: 近期看了這本書後
: https://www.books.com.tw/products/0010876097
: 雖然覺得中文翻譯是災難
: 但對於分散時間投資的概念覺得認同
: 也想試著操作看看
: 目前在TD / Charles Schwab / IB三家都有部位
: TD最早 IB最晚
: 本身在台灣有房貸
: TD與Charles Schwab裡面總合大概九成是股一成是債,股裡面接近八成是VTI,剩下是VEU。
: IB裡面三成是VRWA, 七成是現金
: 目前想做的幾個方向
: 1)債全換為股
: 2)TD / Charles Schwab的股裡面調高非美的比重,之後每年再平衡美國/非美的比例
: 3)IB應該會全持有VWRA
: 4)尋找加大槓桿的工具,例如:buy 50%價內的VTI / VEU/ QQQ的Call ,其中QQQ & VTI最
: 遠可以到2023到期,覺得是比較理想的持有標的,VEU的到期日只有大約半年,然後IB的VWR
: A沒有call可買,在想IB是否用Margin trading, 或是買VT的call?
: 想請教諸位前輩
: 以上想法是否有任何要深入考慮的地方
: 大家會建議利用何種方式操作槓桿
: 另外是否有同時兼顧槓桿與再平衡的方式
: 個人投資美股ETF已有五年以上只進不出
: 去年三月時的信念就是整包跌100%也不立即影響我生活,因為我不靠投資維生,就覺得不需
: 要逃跑。自覺心態應該不會太脆弱,懇請板上前輩針對分散時間投資不吝賜教,大感謝
開槓桿有很多方法,但要小心借貸成本跟被斷頭的風險
我個人比較贊成用option的方式
不過還是會有隱藏的借貸成本(會反應在option價格內)
option最大的問題是流動性風險
因為會玩衍生性金融商品的人很少會去碰超過一年又深價外/內的商品
目前最好標的應該是SPY的option (量夠大)
雖然SPY沒中小型股,但另外用ETF補就好了
至於美股以外市場,適合的標的應該是沒有…也是只能用ETF來補
當然信貸也不是不行,只是利息要夠低
目前有人可以拿到可以接近房貸的1.6%
但要特殊職業才有機會,一般上班族很難
結論:
目前被動投資想要開槓桿比較適合美國人 (美國人就算200%配置美股也合理)
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By Quintina
at 2021-09-10T22:30
at 2021-09-10T22:30
By Barb Cronin
at 2021-09-12T04:26
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By Queena
at 2021-09-13T10:22
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By Annie
at 2021-09-14T16:17
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