請問躉繳型的投資型保單 - 投資

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By Hedy
at 2006-10-15T13:25

Table of Contents

基本保費需15萬元
基本保費費用5%
最低投保金額50萬元,每年壽險費用約五百多到一千多不等(隨著年齡)

特色:可以任選十檔基金做資產配置,一年四次轉換免費
問題:不知道銀行的單筆投資有什麼樣的條件

總覺得這樣一個躉繳型的投資型保單
基本上已經幾乎是在做基金投資了
根本已經不在乎壽險保障是多少
但要跟銀行基金的手續費成本比起來
還是明顯居於劣勢
不過銀行是櫃檯行銷
客戶有問題要主動過去跟銀行理專諮詢
保險業務員則是可以隨時主動過去跟客戶提供投資資訊
各有優勝劣敗
我是保險業務員
也看到版上各位高手討論了太多投資型保單的問題
我剛進來保險業不久
我也希望能為客戶最大的利益作考量
不知道我這樣的觀念對不對
還請多多指教

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All Comments

Mia avatar
By Mia
at 2006-10-17T17:36
有保險板… ^^
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By Yedda
at 2006-10-21T15:42
哈~樓上的不要這麼見外嘛,因為我想聽看看"客觀"意見 XD

新光的投資型保單

Kumar avatar
By Kumar
at 2006-10-15T12:21
※ 引述《callget (jay-callget)》之銘言： : 買任何東西都是要先考慮是不是自己想要的 是不是自己必要的 : 像是這位阿姨幫你推這個一個月6000的投資型 對你而言 太重了吧 ^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^ ...

人生規劃

Daniel avatar
By Daniel
at 2006-10-15T11:47
看了很多針對不同時期有不同的理財規劃 卻不知道怎麼拼湊出來一個完整的人生 比如說 人在二十歲開始有退休規劃 這個規劃會一直付出直到退休為止 然後三十歲開始有養兒規劃 買房規劃 保險規劃 旅遊規劃 每一個規劃 就是告訴你 一個月要投資多少 將來才可以得到你想要的 可是每一個規劃 都要把手上的錢榨到光光的 想 ...

租車比買車更划算?

Rae avatar
By Rae
at 2006-10-15T09:31
※ 引述《horselu (八塊肌...XD)》之銘言： : 我有個疑問有關於租車 : 若是長期租車不買車 是不是真的比買車還要來的划算 : 因為養車的費用就可以省下不少 : 況且車子的折舊率高 還有十年大概就必須汰換一台車賣掉不值錢 : 的確是沒有增值性 完全消耗品 : 有沒有高人有研究過這個部份 ...

有筆小儲蓄，該如何規劃呢？

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By Lily
at 2006-10-15T08:18
我建議你 先把這些錢做些規劃吧 因為定存12萬在郵局兩年利率2%左右 實在少的可憐 我覺得可以幫你自己做另一種儲蓄規劃 像是現在有一種商品投資型保單 他的投資報酬率通常都在6%左右 他是屬於中長期投資 對你自己而言 是對未來出社會而作準備 我覺得你可以拿其中三萬左右拿出來作投資理財 其他的錢 拿一部分 ...

新光的投資型保單

Margaret avatar
By Margaret
at 2006-10-15T07:50
買任何東西都是要先考慮是不是自己想要的 是不是自己必要的 像是這位阿姨幫你推這個一個月6000的投資型 對你而言 太重了吧 一個人的投資金額 是一個月的收入大概是10~30% 美國勞工局統計 你的工資收入減掉你應該支出 才是你真正能存下來的錢 如果你一個月打工薪水12000 那你應該先扣掉你的生 ...