請問現在匯款都要身家調查? - 銀行

William avatar
By William
at 2020-11-26T10:50

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昨日去前陣子新聞報導網銀被盜轉的銀行匯款
行員一開始要我存錢20萬以下只能用ATM
匯款時要求身份證明(還滿正常的)

然後就詢問
是否認識對方(正常，防詐騙)
我的職業，不告知不給匯款(這和匯款有什麼關係?)
我的資金來源，不告知也不給匯款(也不懂匯錢給人要說明錢來源?)
因為錢都已經存入該戶頭，也答應當天給人錢
不匯不行~

請問現在這樣是正常的嗎?
如果是正常的，還是會乖乖守規
如果不太正常，下次想換家匯款
因為匯個款就被身家調查，覺得有點不舒服



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Tags: 銀行

All Comments

Hedwig avatar
By Hedwig
at 2020-11-27T21:30
因為台灣是詐騙天堂啊，錢多人又好騙，不管嚴一點怎
麼行...被騙了不是抓不到人就是抓到了罰則輕，最苦的
都是第一線人員
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2020-12-02T10:19
洗錢防制法吧
Margaret avatar
By Margaret
at 2020-12-04T00:32
好像都會問吧 我之前是轉保險費 也被問
Faithe avatar
By Faithe
at 2020-12-06T05:22
防洗錢+防詐騙，就加起來這麼多問題
Rachel avatar
By Rachel
at 2020-12-10T15:51
正常啊 這裡是詐騙天堂
Regina avatar
By Regina
at 2020-12-14T13:45
去開國泰koko 50次+晶片卡線上新增約定轉入帳號 比跑臨
櫃省時間吧..國泰KOKO當中繼 想轉哪就轉哪額度也夠
Rachel avatar
By Rachel
at 2020-12-18T01:32
怕你被詐騙匯款給別人，所以會關心詢問！
Quintina avatar
By Quintina
at 2020-12-19T01:05
反正就例行公事，記錄一下而已，又不是開薪轉開戶，誰有
美國時間去調查真的假的
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2020-12-23T22:51
是。熟人也問T_T 例行公事
Noah avatar
By Noah
at 2020-12-27T08:51
不問不行啊 到時候出事行員真的會被問說有沒有關心客人
Kelly avatar
By Kelly
at 2020-12-28T23:25
問你的職業，是想了解你是不是單純涉世未深然後可能被騙
Anthony avatar
By Anthony
at 2020-12-30T00:58
職業是因為某些行業是高風險洗錢職業
Lauren avatar
By Lauren
at 2020-12-31T13:03
https://i.imgur.com/nelO74x.png
David avatar
By David
at 2021-01-03T02:31
另外你提到的通通在金融機構防制洗錢辦法裡面有提到
https://i.imgur.com/k64U2gU.png
Iris avatar
By Iris
at 2021-01-06T16:47
因為一堆智障被騙啊 你沒看新聞報出來的一成都不到 沒報
出來的一堆
Delia avatar
By Delia
at 2021-01-08T07:32
一般只會問匯給誰幹什麼而已 不想說就隨便掰
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2021-01-10T04:24
不問到時候客人真的被騙就會反咬一口說行員都沒關懷
Jacky avatar
By Jacky
at 2021-01-13T23:08
很正常吧
Puput avatar
By Puput
at 2021-01-18T11:39
有些還會問你錢哪來的 我就說我隨便講一個你就信嗎?
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2021-01-18T20:59
你們隨便講我們隨便信啊 就是規定要問啊 跟50萬現金問
來源去處一樣你說拿去包2奶我們上面就打包2奶
Elvira avatar
By Elvira
at 2021-01-22T19:58
這有啥好不舒服，就是KYC的基本。
William avatar
By William
at 2021-01-25T08:37
一直都會問不是？
Zora avatar
By Zora
at 2021-01-25T16:58
客人隨便講行員也無所謂啦 就只是盡義務 有問有註記 行
員只是要保護自己而已
Jack avatar
By Jack
at 2021-01-27T08:36
但我講真的 他還懷疑耶 之前有一筆股票賣掉結算的錢
Selena avatar
By Selena
at 2021-01-29T02:13
我照實說 他竟然回我 股票有那麼好賺唷?
Oliver avatar
By Oliver
at 2021-01-30T06:29
我實在很想回她 賺不到是你太爛 所以你在櫃檯內 我在
櫃檯外
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2021-02-03T10:54
人家也只是沒話題想跟你哈拉一下吧...沒必要那麼認真
股票好不好賺要看個人造化，也不是一定好賺
Valerie avatar
By Valerie
at 2021-02-03T20:45
我當櫃員的時候也是這樣跟客戶喇賽，不然你盯著我作業 一
副你到底還要多久的表情 ，這樣多尷尬 ，不然我不認識你
跟你沒話聊 硬要擠話題
Harry avatar
By Harry
at 2021-02-05T15:59
聊幹嘛
Isla avatar
By Isla
at 2021-02-08T07:56
你不會反問錢要匯入時，怎不問我錢的來源。我的錢可以
匯入，卻不可以匯出哦，是銀行還是共產黨
Eden avatar
By Eden
at 2021-02-09T22:08
你保證錢是乾淨的就夠了，不然你發大財的管道還要跟他
報告哦
Wallis avatar
By Wallis
at 2021-02-11T20:33
抱著錢來會問啊 很多筆匯進來也會打電話問啊 沒被問的
只是沒那麼明顯電腦給過而已 最近才一個同事打電話問
結果客人直接打電話給主管靠要 以為我們愛問喔 就是我
們國家金融監督偏爛快變洗錢高風險國家 所以才逼行員
做這種爛事
Dinah avatar
By Dinah
at 2021-02-14T05:11
紅明顯！ 洗防不做好，等到以後被評價機構列在洗錢高風險
Puput avatar
By Puput
at 2021-02-18T03:08
國家，一堆業務都卡住不給做，不然就是要你提一堆證明文
件，拿不出來時或嫌麻煩再哭ㄧㄠ，再來說以前為什麼都不
用 ，何不現在就做好事情？？
Thomas avatar
By Thomas
at 2021-02-22T02:32
聯合國大將軍急需匯款
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2021-02-26T00:39
就智障太多被騙，被關懷又不爽
Tom avatar
By Tom
at 2021-03-02T08:58
你講什麼信不信不是櫃檯人員的工作 他只負責把可疑的
提報給負責判斷的人
Catherine avatar
By Catherine
at 2021-03-04T03:56
擋你這小民洗錢 放那些洗錢大戶
Linda avatar
By Linda
at 2021-03-07T05:11
專刁一般百姓的，洗錢大户搭高鐵拉行箱誰跟你跑櫃台
Yedda avatar
By Yedda
at 2021-03-10T21:32
防詐騙+防洗錢 正常
Frederic avatar
By Frederic
at 2021-03-13T02:24
其實蠻正常的流程
David avatar
By David
at 2021-03-15T00:42
就基本的kyc，也不是行員問題，政策上就是得這樣
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2021-03-16T16:47
那個叫做洗錢防制 不叫身家調查；櫃員也只是聽命行事 給
人方便自己也方便

上海網銀在chrome上載入很慢（macOS）?

Gary avatar
By Gary
at 2020-11-26T01:39
macOS 10.15.7 我使用Chrome或Brave登入上海銀行Cloud Bank時， 每連一個網頁都要等好久。 感覺不是網頁太大載入太慢， 而是光連線就要連很久。 但用Safari就很快。 不知其他mac使用者，或是windows使用者，也在Chrome上遇到一樣的問題嗎？ 謝謝。 - ...

富邦網銀是否無法自行輸入繳款帳號

Emily avatar
By Emily
at 2020-11-25T20:28
我今天試了兆豐網銀上面的繳費可以自行輸入對方銀行帳號 這樣可以突破一天非約定轉帳金額限制 但在富邦網銀找不到對應的功能 只有繳信用卡款那邊可以輸入對方帳號 如果我在繳信用卡款的卡號那邊輸入對方銀行帳號 這樣會成功將款項匯到對方銀行帳號嗎 該帳號非信用卡號 -- 恐龍也沒什麼不好~~ ^^^^^ Dino ...

iLeo是不是學壞了

Dorothy avatar
By Dorothy
at 2020-11-25T19:13
我有陣子沒打開iLeo app 今天打開來看帳戶存款 發現明明首頁上的餘額就比我要交易的金額大 怎麼還交易失敗 結果發現跟Home Bank app一樣要點進去點個幾次才能看到可用餘額 我記得以前iLeo app首頁顯示的就是可用餘額而不是帳面餘額 -----閱讀完以下發文提示，可刪除此行及以下內容-- ...

新光銀OU數位證券帳戶

Christine avatar
By Christine
at 2020-11-25T16:33
※ 引述《kashima228 (承)》之銘言： : OU數位證券帳戶 : https://www.omniu.com.tw/investment : 產品特色 : OU數位證券帳戶可以授權作為新光銀行合作的證券商（如：元富證券、新光證券）之證券 : 心得： : 這算是跟國泰證券打對台吧 : 不過難得整合泛新 ...

郵局換悠遊VISA金融卡

Yedda avatar
By Yedda
at 2020-11-25T11:46
如題我包恩 今天剛好有空，看到郵局有新推出的悠遊VISA金融卡， 就到郵局去把原本的鴿鴿卡換成新的歪腰鴿鴿卡了 我是8點20就在郵局門口等開門，8點半開門後抽到2號就馬上去辦了， 辦理前，櫃員有簡單告知一下悠遊Debit卡的各種注意事項， 像是每日消費限額、掛失後無法取消掛失......等等 基本上 ...