請問我的投資組合適當嗎? - 投資

1. 單筆/定期定額：

全部都是定期定額

投資獲利贖回，還有工作的額外獎金，另做單筆加碼。

2. 投資組合標的/配置金額：

基金投資部分

< 核心基金 >

貝萊德環球資產配置(美元) 3k元/月

< 次核心基金 >

富蘭克林坦柏頓世界(美元) 5k元/月


< 衛星能源 >

貝萊德新能源(美元) 3k元/月

霸菱全球能源(美元) 3k元/月

富蘭克林坦柏頓全球投資--拉美 3k元/月



現金部分，目前是預留18萬的緊急預備金。

定存部分，每個月做5k元的零存整付。





3. 股債比：

不一定 (取決於貝萊德環資的比例，因為它是平衡型基金)

4. 組合理由：

在核心基金方面，挑選一支RR3的平衡型基金，打算持有20-30年左右。

每個月只有3000元定期定額是因為，像其他四支的獲利了結都會投入這檔基金中。

次核心基金，則是挑選全球型股票基金，也是打算長期持有(至少會持有5-10年)。

衛星基金方面，則是挑選有投資替代能源、穀物和新興市場的基金

持有時間在3-5年，除非中間有大漲，不賺對不起自己....


5. 進場時間：

沒，尚在計畫中。

6. 預計停利點：15 ％
預計停損點：不設。 (理由是因為是做定期定額)

7. 投資目的：(Eg.五年後存下１００萬購屋頭期款)

短期：三年內存下150萬的結婚與蜜月基金 (不知道夠不夠用啊??150萬)

中期：六年內存到200-300萬左右的購屋頭期款。

長期：準備3000萬的退休金。 (不知目標合不合理?可不可行?)


8. 補充：

請問，

1.我的基金投資組合方面，不知適不適當?能否讓我如期達到目標呢??

若要改變，該怎麼改變比較好?

2.我的定存部分，每年拿回來的金額，是適合分批投入基金中?

還是分批在投入次年的定存中比較好呢?

3.我在去年底時，有單筆申購一檔台股--群益馬拉松

不過是以最低單筆門檻申購。該檔基金目前是-25%左右。

我當初設的停損點是-30%。

請問我該嚴守停損點呢?還是長抱?

(因為我有看了一下該基金的持股，裡面有些我覺得還不錯，

才在考慮是否要繼續持有)


新手準備要上路，還請各版大鞭小力一點，謝謝。

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