調查／草莓族不月光 理財最積極 - 理財

調查／草莓族不月光 理財最積極

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【聯合晚報╱記者嚴雅芳╱台北報導】
摩根投信今日發布「定期定額投資行為大調查」。摩根投信執行董事黃登榆表示，油電雙
漲帶動通膨壓力，原本就求職不易的「20世代」生活壓力加重，但這群向來被視為「月光
族、草莓族」的年輕人，在定期定額的投資態度卻極為成熟。「20世代的小資族」不但持
續扣款的比例高達51%，高於40世代的41%與30世代的31%，更有30%會搭配單筆投資，投資
策略最為積極靈活。再者，出生在網路科技高度發展的20世代，使用理財網佔的比例高達
57%，也是三個世代中最高的。

根據調查，面臨生小孩、奉養父母雙重壓力的「30世代夾心族」，在三項定期定額指標都
最落後的世代。黃登榆分析，30世代面臨工作、生活的雙重壓力，收入得支應房貸、孝親
費、教育基金等各種開銷，因此雖然使用定期定額人數最多，但平均扣款金額僅4416元，
居三世代之末，且停扣比例也最高，達69%。根據摩根投信所作的問卷結果，資金不足是
「30世代夾心族」停扣定期定額的最大因素。

至於在職場取得一席之地，收入最高的40世代平均每月定期定額扣款金額高達5216元，為
三個世代中最高。此外，黃登榆指出，統計近年在金融風暴、歐債危機兩次市場大幅修正
時，「40世代堅毅族」僅有1.24%比例選擇停扣，在三個世代中比例最低，顯見面臨市場
震盪時，40世代最顯沉穩。

此外，國內基金業發展蓬勃，但民眾在選擇提供定期定額服務的基金公司時卻呈現高度集
中性，定期定額排名前五大的業者，即囊括國內定期定額5成以上的版圖，其中，扣款總
筆數前五大業者占全體57%、扣款總人數達56%、扣款總金額達54%。若以扣款總金額來看
，根據投信投顧公會最新的3月份數據顯示，摩根投信排名第一，其次為群益投信、保德
信投信、統一投信、國泰投信。


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