該轉換標的了嗎?? - 理財

※ 引述《holamonmon (monkey)》之銘言：

接下來說的可能跟投資沒太大的關係
但是同樣的情形也發生在我媽身上

我媽的一個多年好友～在某壽險公司上班
多年來我們家的保險都是跟他買的
畢竟是從我還沒開始投資前，就有了一堆保單
所以那部分我也管不著

最近那個阿姨也推薦了像原PO說的定期定額投資型保單（原PO那個該不會是國X、X泰吧）
我媽幫我、我妹、和我自己都買了一個
我一聽到消息後 馬上跟我媽說：馬上去退掉，沒退掉的話，我是不會付錢的
因為你沒有問過我。

最後結果是，我的退掉了，我媽跟我妹的沒退，就砸了下去。
我已經忘記金額是多少，但是那個阿姨跟我媽拍胸脯保證，期滿沒到一百萬的話
差多少，他要掏腰包補給我媽。

後來我看了投資組合後
差點沒暈倒

我自己的觀念很簡單：我媽現在是想要存多一點退休金。
結果那個阿姨幫他配的投資組合，通通都是拉美、新亞、礦業、新歐。
差點暈倒，那個阿姨還跟他說，這些超賺得！（時間點是在去年十一月左右）

後來在我強迫下，把投資組合轉成債券七成（公債）、全球股市三成。
看了我妹的投資組合也很暈...配一堆台股基金。
後來也通通改掉，全球股七成債券三成（新債+全球債）。

重點是：我覺得自己有在投資的話，一定要開始跟家人洗腦。不是說有投資基金的人
都是箇中高手，但是至少要說服家人，在做任何投資前，要跟其他人討論一下，
不要被理專跟投資型保單給騙了。






: 1. 單筆/定期定額： 定期定額一萬元
: 2. 投資組合標的/配置金額： 1 富蘭克林坦伯頓成長基金　　 20 %
: 2 國泰科技生化基金　　　　　 20 %
: 3 施羅德新興亞洲基金 40 %
: 4 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 20 %
: 3. 股債比：
: 4. 組合理由： 理財專員配的...
: 5. 進場時間： 1年
: 目前損益： 負24.43％
: 6. 預計停利點： ％
: 預計停損點：- ％
: 7. 投資目的： 這是我媽買的 其實這是一份投資型保單
: 雖然預期是想達到補壽險的不足 以及能做部分投資
: 不過現在看來...投資的部份慘兮兮 ..
: 8. 補充： 想問一下 這樣是不是要轉換投資標的 還是要繼續放下去??

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