計算年化報酬率計算 - 理財

Lily avatar
By Lily
at 2021-06-23T16:30

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如題我用了EXCEL的XIRR計算年化報酬率（如圖一）

不知道是否正確，如果錯誤

再麻煩各位大大幫我點出哪裡錯誤，謝謝

圖一：
https://i.imgur.com/QmgGKtM.jpg


PS:日期部分是假設的

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Tags: 理財

All Comments

Zenobia avatar
By Zenobia
at 2021-06-24T05:12
還沒投入但有預備金準備投入了的金額也要算 會稀釋
Connor avatar
By Connor
at 2021-06-24T17:54
不含股票股利是甚麼意思? 是現金股息?Y我的想法是後面三筆股息不需要打，最後一筆市值要包含之
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2021-06-25T06:36
前發放的股息(你可以股息再投入，或是股息花費都無所謂)
Ethan avatar
By Ethan
at 2021-06-25T19:18
但報酬率就會有所變化
Frederic avatar
By Frederic
at 2021-06-26T08:00
陽明目前最高163, 其實野蠻接近的
Elvira avatar
By Elvira
at 2021-06-26T20:42
這張表正確啊，xirr不用key本金
Olga avatar
By Olga
at 2021-06-27T09:25
股息要建每年收入的日期，才能真實反映"年"報酬率
Steve avatar
By Steve
at 2021-06-27T22:07
irr的精神是"投入投資金額"，放在帳戶沒投入的資金，自然是不能列入，如果要列入一開始的本，那麼這2年都買股扣的款，都不能key
Poppy avatar
By Poppy
at 2021-06-28T10:49
又有人在瞎掰......現金水位高低也會影響投報率好嗎
Bethany avatar
By Bethany
at 2021-06-28T23:31
是的，但xirr建本金就算不出來了
Oscar avatar
By Oscar
at 2021-06-29T12:13
要算一開始準備的本金，就不能用xirr，或是把所有的扣款都砍掉，建一個最初日期-104萬的本金中間所有的買入記錄都不看
John avatar
By John
at 2021-06-30T00:55
如果本金是分期存入的，那就是把這張交易紀錄，換成本金存入記錄
Victoria avatar
By Victoria
at 2021-06-30T13:37
你用irr 或rate算投資前後資產變化不就好了?
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-07-01T02:19
rate 跟irr的狀況一樣，就是用在固定間隔周期，xirr是用在非固定間隔周期
Doris avatar
By Doris
at 2021-07-01T15:02
而且rate不適用原po，rate的函數只能鍵固定額扣款，一般
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2021-07-02T03:44
是貸款計算用
Eartha avatar
By Eartha
at 2021-07-02T16:26
回給原po，xirr的計算是"現金流"，所以以你貼的交易記錄
Dora avatar
By Dora
at 2021-07-03T05:08
跟本金存入是兩種不同的現金流，不能混在同一個xirr函數計算
Tom avatar
By Tom
at 2021-07-03T17:50
你可以換個想法，用帳戶價值的變化去算XIRR
Kama avatar
By Kama
at 2021-07-04T06:32
那就要原po的原始資料，手動調整成"定期"
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-07-04T19:14
唔，上面↑那句打錯了，請忽略
Yedda avatar
By Yedda
at 2021-07-05T07:57
我今天開了一個證券戶，內有本金外含不定期往裡面投入資金。然後期末結算帳戶的價值。而不是用股票的買賣去當作投入資金
Audriana avatar
By Audriana
at 2021-07-05T20:39
就像把投資帳戶看成一檔基金的意思，基金經理人怎樣買賣與我無關。
Agatha avatar
By Agatha
at 2021-07-06T09:21
同意ken的作法才正確
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2021-07-06T22:03
因為你年期拉太長了，我以為是有錢就投入。如果你是閒置、股票（正的）。假如中間有額外閒錢投入，則再添加進去，我是這麼做的。這樣你才知道你現金水位影響報酬率多大
Adele avatar
By Adele
at 2021-07-07T10:45
資金等機會投入的話，那最好的作法是第一筆日期就是總資金（負的），最後一筆日期就是累積的資金包含現金、股息
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2021-07-07T23:27
總不可能你有100萬 的投資資金，但你只買5萬特斯拉漲了1
Regina avatar
By Regina
at 2021-07-08T12:09
倍，結果說投報率有100%吧？在我看來是5%，大概這個觀念。

目標買房理財規劃

Caroline avatar
By Caroline
at 2021-06-23T16:02
小的今天26歲，目前工作的薪資天花板很低4萬，朝九晚五，薪資不會再上漲了，所以下 班都在準備公職。 距離30歲有四年時間，目標是希望30歲可以存到350萬以上當買房頭期。 目前手邊有定存一百萬現金，現在每個月可以定存3萬，然後預計想要趁兆豐金股票跌至2 8以下後大批進場，目的是想擺到30歲後賺價差以及這四 ...

請問我這樣算被當盤仔嗎？

Frederica avatar
By Frederica
at 2021-06-22T22:15
第一次申請信貸 想說平常薪轉都用中信 所以就和中信申請看看 今天網路審核通知下來了 核貸76萬，分期60期，前2月0.88% 三月起定儲利率指數0.79%，年利率8.99%， 加總共9.78%，按日計息 開辦費7000 總費用年百分率9.55% 目前我還沒同意撥款 因為覺得9.78%有點高 ...

退休時現金的處置

Charlotte avatar
By Charlotte
at 2021-06-22T16:45
其實距離退休還有很久 只是想要先好好規劃起來 預計退休時把所有美股都換成AOA 然後移回國內複委託 每年就固定從中賣股當作生活費 但是擔心會突然遭遇大跌影響退休生活 因此預計先準備三年份的現金當緊急預備金 這些預備金應該也會有個4，500萬 除了分批定存外還有什麼推薦的處置方式嗎 謝謝 ...

FT通常多久發放股息

Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2021-06-22T15:03
BP在7/17發放這一季的股息不過到今天都還沒看到，不知道通常FT要幾天才會發放股息呢？ 謝謝 - ...

儲蓄險保單請益

Susan avatar
By Susan
at 2021-06-22T12:27
有幾個點你可思考一下: 1) 這個商品是增額壽險 你除了這個壽險 還有其他壽險嗎? 如果是的話... 你的父母有一天會退休 你會變成家裡的主要經濟來源 你以後也可能會結婚生小孩 你同時會有負擔撫養長輩/子女的責任 這個增額壽險就是一個整個家庭的保障 單就這個商品我覺得還不錯 https://i.i ...