華冠高閔漳 - 股票

※ 引述《penqp (Zito)》之銘言：
: 投顧亂象真的很誇張
: 我打算檢舉投顧老師
: 理由是明明帶會員賠錢了 卻欺騙大眾說賺錢
: 請問這樣檢舉可以處罰到投顧老師嗎?
: 如果要檢舉 應該跟哪個單位檢舉?
: 賠多少都不是重點了
: 我真的很賭爛高老師的嘴臉
: 我不喜歡一直唬爛的人
: 我不喜歡台灣社會上有這種人
: 我已經在陸續收集證據了
: 證明他廣告不實
自己在投顧業待過2年，現在也不在投顧業，我來回答一下好了。

檢舉投顧老師成功通常會有幾個結果，警告、糾正、停牌
如果沒記錯，三個警告或一個糾正就開始罰錢，停牌則非常稀少。
罰錢通常都12萬以上，這部分就看投顧老師跟公司怎麼簽的。
也常常會有公司收到罰則，投顧老師早已離職的情況。
至於停牌，除非有重大違規，否則也不太可能。
我遇過的一次是投顧老師本身進公司之前就被判違反證交法
雖然只是緩刑，但緩刑期間都不能從事投顧業務，
所以就不能上電視解盤。

假設真的要檢舉
如果是股票，權責單位是證券投資信託暨顧問商業同業公會
如果是期貨，權責單位是中華民國期貨業商業同業公會
我不確定民眾是否直接向這兩個單位檢舉，也可能是直接打電話給金管會
但金管會會要求這兩個單位處理。至少我接獲投訴案，幾乎都是跟這兩個單位接洽。

至於怎麼檢舉
最好先看熟法規
例如股票的「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」
http://www.selaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=G0101151

大部分從第十六條裡面挑一款

或是期貨的「期貨顧問事業對委任人以外之不特定人提供期貨交易分析管理辦法」
http://www.selaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=G0103771

第二條裡面挑一款

大部分情況下從檢舉到行政處分都會花上幾個月甚至快一年
如果投顧老師跳槽了，大概也拿他沒辦法，不過公司倒是會賠上一筆，
當然這也是投顧公司該承擔的風險，畢竟也靠投顧老師們賺不少。

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如果要飛得高　就把地平線忘掉

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