莫名其妙變成警示戶 - 銀行

我分享我的經驗

我以前的帳戶也有被搞成「警示帳戶」

原因是我在網路拍賣東西

然後突然有一天有一個受害者A 匯款到我的帳號上

因為那個A 在網路上被一個騙子B騙了

騙子B要他匯款到 某個銀行帳號上 「就是我的帳號」

然後騙子B跟那個受害者A拿到帳號後五碼後

跑來跟我買貨 因為金額跟帳號後五碼 等資料都正確 我也就出貨了

整個過程 我都不知道有A受害者這個人存在

反正就是一個買空賣空的騙術.......「此騙術依舊活耀於拍賣上」

沒多久後我帳號就不能用了

然後就去做筆錄 還跑兩間 一個是戶籍地的 一個是被害者A的報案警局

最後拖了幾個月 證明此案跟我無關 我的帳號解除了

但是銀行系統可以看到我 民國幾年 幾月 曾經被列為警示帳號

這點我就極度不高興了 為何我要有這種記錄

新開戶的時候 行員就會多詢問之類的 還要請示主管

雖然說 最後還是都可以開戶 但是過程非常不高興

因此我也盡量減少開戶了 除非必要

也就是警示帳戶雖然解除了 但是銀行系統看得到以前被列為警示帳戶的紀錄



因此我這個案例 可以得知一件事情

如果你想害一個正常賣家 被列為警示帳號 資金凍結 其實非常簡單

你只需要事後說 我是被騙的 就沒事了 結果正常賣家倒大霉



說真的 此事件 我厭惡那個受害者A 多過於那個騙子B

結果呢 我幾個月不能用我的資金 損失兩天時間去做筆錄跟開庭 過程非常不悅

銀行系統還多了一個警示紀錄

因為騙子B抓到了 他賠錢了事 好像還沒怎樣？

因為開庭騙子B同意賠錢給受害者A 然後應該是檢察官吧? 就說此事與我無關

就結束開庭了......哇勒 我是去看戲的是不是 還南下開庭



受害者A 得到了騙子的賠賞 還是當時被騙得金額

那我的損失 到底誰來賠阿

我被當做犯人一樣做筆錄 這種過程 誰來彌補阿


雖然已經很多年了 但是想起來還是會忿忿不平

請問我的警示帳號「歷史記錄」怎麼消除阿？

補充
大家可能不知道一點 其實銀行都會更新資料 只要不是警示帳戶 就可以成功開戶
只是說有些銀行的內部系統 他可能會把曾經列過警示帳戶的 會跳出 提示介面

因為此事件之後 我也有照常去開戶 開了至少有9間銀行帳戶了吧

提出疑慮的只有兩間 花旗跟安泰 他們是說 怎麼以前有這個記錄 我解釋過後
就讓我開了 只是個人感覺 我還要額外去解釋 感覺不是很好

請大家不要會錯意 以為我這個還是警示帳戶的階段

警示帳號 是連新開戶都不行的

會連A也怪的原因是 我從以往就對於一些在網路上買東西都不慎選賣家的 就有反感

因為在拍賣的時候 常有人拿騙子的價格 跑來跟我談殺價 真的很無言

所以我對於B這個受害者 也一併討厭

A因為被騙 去報案 他可以去報警沒錯

但是我對於他買東西 卻沒慎選賣家的作法 我不認同 因此討厭

並不代表 我就不厭惡騙子B



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