苦不堪言的洗錢防制法 - 銀行

如題，現在的洗錢防制法
民怨上升，銀行一線人員更是苦不堪言
前幾天看到板上有討論公股行庫的洗錢防制法根本草木皆兵
其實不只公股，民營也一樣
小妹我好死不死正在民營做會計兼服務台
主管已經很難相處了，還要每天給客人罵
其實我蠻喜歡會計和服務台的工作，可是洗錢防制法完全在急速消耗工作熱情

首先，舉幾個比較常見的情形，發生時我就會打電話給你
1. 單日提領金額低於300元，以致帳戶餘額低於1000元
（ 可是有些人就是習慣小額提款一次領100啊 Ex. 學生 ）

2. 轉帳金額低於300元，尤其是低於100元的
（ ... 這個最常出現報表 ==，現在網拍很便宜，免運活動又多，比較多人是買東西 ）

3. 單日轉帳超過5筆（ 含匯出匯入 ）

4. 金額轉入又轉出或提領出來

第 3 ～ 4 項還比較合理

說到這邊我抱怨一下，現實生活中有個族群是「專職玩家」
每天打遊戲賣虛寶賺錢，每天這樣小額賺錢累積財富
我自己就有買過等級練好練滿的精靈寶可夢，一隻50-100元，那個賣家分享說平均月收3
萬
重點來了！這類玩家每兩三天就出現在我的報表上，主管還是要求每次都要打給他
我說每兩天就打電話，如果對方煩到想銷戶怎麼辦
主管就說：銷了最好，省得出現在報表上
......... 好相處的女主管真的很少欸！超加壓的

打電話的日子中，有的客人狂罵5分鐘不掛電話、有的揚言要告我侵犯隱私看他帳戶
還有的說他認識我主管叫我識相點 ( 欸其實是主管故意叫我打給你，等我被你罵了他才
會告訴我你平常交易大部分是做什麼用的... 然後補槍說「你怎麼不問我」）

還有啊～ 現在的洗錢報表超恐怖的，一天十大張，一天超過100個名字，每個都要寫原因
說是網路系統還沒建好，先用手寫做過渡期
我真的寫到右手整個手臂很痠痛，而且要寫完才能下班
這部分就不知道是否每家銀行都這樣
是可以用電腦打啦但調格式也很花時間，動手寫草書可能比較快

總之，接到電話關切的大家別太生氣
我們第一線人員比誰都無奈


第二，匯款的規範
1. 沒有開戶的人要匯款，請一定要記得帶身分證，不管有沒有超過3萬元，先帶著比較好
。
去有開戶的銀行匯款最省事

2. 以代理人身分幫匯款人匯款，如果代理人沒開戶，也請帶身分證

3. 現在的匯款業務，櫃檯人員要查收款人和匯款人有沒有高風險，還要填表單，所以時
間會比以前多3-5分鐘

匯款是櫃檯人員最近被罵最兇的
大家如果匯款金額低於3萬，儘量用ATM或網路轉帳吧

現在真的好麻煩
我以為我在調查局上班，一回神發現自己是行員
如果洗錢防制法好好調整一下，不要大官心態不懂民間生態
我還是愛現在的工作

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