花旗再出招 為小富翁理財 - 銀行

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花旗再出招 為小富翁理財

2010-08-13 01:50∣工商時報∣記者林佳誼／綜合外電報導

　　為鞏固頂級客戶忠誠度，財富管理業者常各出奇招，號稱使命必達。現在花旗集團就
嘗試推出一項特殊服務，為富豪客戶的子女開設網銀帳戶，協助他們管理零用錢，學習理
財，避免這些豪門子弟從小養成毫無金錢概念的習慣。花旗的服務還包括在這些小富翁花
用零用錢過快時，通知他們的父母。

　花旗私人銀行客戶的子女，現在起可以上網登入Tile Financial網站，利用「開支、
增長與捐獻（Spend Grow Give）」這項服務，根據開銷支出、投資以及慈善捐獻這3大方
向，來管理父母提供的零用金。Tile Financial網站原創辦人為前紐約證交所財務長布特
（Amy Butte）。

　 花旗集團在上周入股Tile Financial網站後，開放私人銀行的頂級客戶得以享有這項
服務，目的就是希望藉此與客戶兒女打好關係，確保其豐厚家產在世代繼承後，不會轉交
給其他財富顧問業者打理。

　 透過這項服務，花旗頂級客戶子女會獲得一個個人帳戶與金融卡，他們可以向父母的
私人顧問尋求諮詢，建立自己的投資組合。介面中特別設計了「點擊捐獻」的按鈕，協助
使用者將自己的零用錢捐獻給預先設定的慈善機構。而Tile也計畫在帳戶零用金數目下降
速度過快時，提供父母警示通知。

　 布特指出，世代財富轉移對於財富管理業者而言是一個很重大的問題。到2025年為止
，這10餘年間美國預計將有多達1兆美元的財富會陸續被繼承，即便大打折扣，其中仍然
蘊藏數千億美元以上的商機。

　 布特表示，Tile Financial網站最初的設計理念之一，就是協助父母教導子女建立理
財觀念，因為她發現，許多父母即便自己身為專業金融從業人員，也不知道該如何與子女
討論金錢使用，甚至認為談理財比談論性教育還要困難。

　 花旗私人銀行客戶囊括全世界約三分之一身價在10億美元以上的富豪。

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含著金湯匙出身的果然不一樣，連「零用錢」都要請私人銀行幫忙管理～～ (￣▽￣)

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