臺銀自5月13日起，修正外匯綜存／活存約定事項之部分條文 - 銀行

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本行自本（100）年5月13日起，修正開戶總約定書項下之「外匯綜合存款存戶約定事項」
及「外匯活期存款存戶約定事項」部分條文。

新版存戶約定事項詳附檔公告

附加檔案：

公告10005-1.pdf：
http://www.bot.com.tw/static/05000000/076/3711/%e5%85%ac%e5%91%8a10005-1.pdf

公告10005-2.pdf：
http://www.bot.com.tw/static/05000000/076/3711/%e5%85%ac%e5%91%8a10005-2.pdf

公告10005-3.pdf：
http://www.bot.com.tw/static/05000000/076/3711/%e5%85%ac%e5%91%8a10005-3.pdf

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公告

本行自本（100）年5 月13 日起，修正開戶總約定書項下之「外匯綜合存款存戶約定事項
」及「外匯活期存款存戶約定事項」部分條文。

臺灣銀行國際部敬啟

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外匯綜合存款存戶約定事項【2011.05.版】

一、本存款項下之定期性存款，均設定質權予貴行，以擔保本存款項下質借部分之債務。

二、本存款之儲存幣別、開戶最低金額、各幣別之起息金額（目前美金為一百元、港幣為
一千元、英鎊為一百元、澳幣為二百元、加拿大幣為二百元、新加坡幣為二百元、瑞
士法郎為二百元、日圓為一萬五千元、南非幣為一千元、瑞典幣為一千元、紐西蘭幣
為二百元、歐元為一百元）與累計積數，由貴行隨時酌定。

三、本存款項下之活期性存款，按貴行牌告之外匯活期存款利率機動計息，每年六月及十
二月各結息乙次，每日存款餘額未達貴行規定起息金額者，不計算當日存款利息，累
積積數除日圓計算至千元位，千元位以下無條件捨去，其他幣別均計算至百元位，百
元以下無條件捨去；定期性存款按貴行牌告之外匯定期存款利率固定單利計息。

外匯綜合存款計息方式如下：

（一）活期性存款：按日計息（每日存款餘額之和（即總積數）先乘其年利率，再除
以三六○即得利息額）。

（二）定期性存款：足月部分按月計息（本金乘年利率乘月數，再除以十二即得利息
額）；遇有不足一月之畸零天數部分，則按日計息（本金乘年利
率乘天數，再除以三六○即得利息額）。

四、本存款項下之活期性存款，如因支取而致餘額不足時，請在定期性存款之規定成數範
圍內准予質借，以供支付之用，俟存入活期性存款或每筆定期性存款中途解約或到期
結清時，依貴行外匯綜合存款辦法第六條第九款之質借款項之償還方式處理。但存戶
不具完全行為能力者，應由法定代理人代理或經由法定代理人同意後辦理。

五、本存款項下之定期性存款，除以本利和方式自動轉期外，存款及質借利息，均由貴行
於計息期日，以自動轉帳方式透過存戶活期性存款處理。

六、本存款項下之定期性存款到期時，除已於到期日前通知貴行不欲續存，或已質借之本
利和超逾貴行所訂之質借範圍而應立即償還不足款項外，則請貴行依開戶時之指示自
動轉存，轉存後仍設定質權予貴行，並依前條之規定辦理。

七、本存款存取與質借幣別不限原存入幣別。不同幣別之存、取或質借、還款、除另有約
定外，其匯率依交易當時貴行掛牌匯率折算。外匯市場變動激烈時，貴行得暫停辦理
不同幣別質借與不同幣別間兌換之存取款。

八、本存款可質借幣別，以美金、港幣、英鎊、日圓、及歐元為限。但貴行得視市場情況
調整之。

九、存款項下之定期性存款得在相同幣別之九成範圍或不同幣別之八成範圍內質借。不同
幣別質借金額之折算匯率係以質借當時各幣別對新臺幣之匯率中價核計。

十、本存款質借利率，除另有約定外，依質借幣別六個月期牌告存款利率（美元存款採大
額存款牌告利率）加一點五個百分點計之。但不得低於貴行於市場拆借資金成本另加
計一個百分點之稅後利率，於每月底按其積數計息。

十一、本存款利息所得稅扣繳及定期性存款中途解約計息，依貴行外匯存款辦法之規定辦
理。

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外匯活期存款存戶約定事項【2011.05 版】

一、本存款之儲存幣別、開戶最低金額、各幣別之起息金額（目前美金為一百元、港幣為
一千元、英鎊為一百元、澳幣為二百元、加拿大幣為二百元、新加坡幣為二百元、瑞
士法郎為二百元、日圓為一萬五千元、南非幣為一千元、瑞典幣為一千元、紐西蘭幣
為二百元、歐元為一百元）與累計積數，由貴行隨時酌定。

二、本存款按貴行牌告之外匯活期存款利率機動計息，每年六月及十二月各結息乙次，每
日存款餘額未達貴行規定起息金額者，不計算當日存款利息，累積積數除日圓計算至
千元位，千元位以下無條件捨去，其他幣別均計算至百元位，百元以下無條件捨去。

外匯活期存款計息方式：按日計息（每日存款餘額之和（即總積數）先乘其年利率，
再除以三六○即得利息額）。

三、本存款利息應按所得稅法扣繳利息所得稅。但符合免稅規定之存戶，經提示免稅證件
者，不在此限。

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