自稱銀行主管來電 問帳戶問題 - 銀行

Ina avatar
By Ina
at 2017-09-05T01:27

Table of Contents

昨天早上年長的親戚接到一通電話

電話另一頭

一位自稱是XX銀行的襄理/經理(反正一個主管的頭銜)

因為年長的親戚在XX銀行裡的存款不少

自稱主管的人

大致說

"因應政府X年X月X日開始的防制洗錢......所以想了解一下您在我們銀行的存款來源..."

親戚聽完覺得很怪

怕是詐騙電話 所以沒回答就掛掉了


晚上問我們年輕的一輩

我們聽完也覺得怪

因為該親戚的帳戶明明很正常

就是錢慢慢存進去然後轉定存

只有進沒有出 而且都是定存

明明就是超級正常的良好存戶啊

跟洗錢哪扯得上關係

再加上自稱主管

卻問客戶存款哪來的這種怪問題



到底是不是詐騙電話(非銀行但假裝銀行)?

抑或的確是銀行 但有什麼特殊目的?

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Tags: 銀行

All Comments

Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2017-09-07T14:09
打168反詐騙啊
Sandy avatar
By Sandy
at 2017-09-10T10:13
165反詐騙
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By Selena
at 2017-09-12T19:11
最近也有接到某老行庫打來問，但去分行詢問是真的銀行
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2017-09-15T23:02
先問員工編號
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By Hazel
at 2017-09-16T14:00
現在銀行防制洗錢規範很嚴，洗錢本來就要知道金錢的來
源啊。他是不是有匯入款，銀行的確需要知道款項來源性
質。
Harry avatar
By Harry
at 2017-09-18T01:22
台灣本地銀行洗錢防制作得很糟，明年要評鑑了，很多本
地銀行都作資料補充補救吧
Isla avatar
By Isla
at 2017-09-22T05:20
現在銀行在查這一塊，有些銀行會直接打去詢問存戶。
若是怕的話，可以上網查該開戶分行的電話回撥。
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By Elvira
at 2017-09-27T00:35
正常的...現在洗錢查的嚴...有點跡象就會問
Harry avatar
By Harry
at 2017-09-28T09:59
一直進沒有出...很容易被當作洗錢最後一站...
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By Connor
at 2017-09-29T07:48
本土銀行不喜歡存款太多也不能這樣啊
Belly avatar
By Belly
at 2017-10-02T19:23
銀行也不想做這些沒獲利的事，但無法,APG要來了
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By Blanche
at 2017-10-05T05:13
因為大筆現金進出..台灣人不願意主動申報..才會這樣
Steve avatar
By Steve
at 2017-10-05T17:45
明年評鑑的結果應該會很慘烈
Zanna avatar
By Zanna
at 2017-10-05T22:07
有海外分行尤其美國..皮都要繃緊一點
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By Madame
at 2017-10-08T14:12
那你比較高級 我是接到屁孩打來的
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By Ula
at 2017-10-13T07:52
態度超差 當時忘記記下他的狗名跟分機
後來再打去 他的主管死都不說他是誰
Emma avatar
By Emma
at 2017-10-14T02:35
我就說 那我連你一起申訴 我還真的就申訴了
然後沒多久總行的客服服務組還是甚麼單位就打來了
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By Tracy
at 2017-10-16T12:45
正常的 我們有大金額是從它行轉帳或匯款進來 我們不瞭解
客戶是做什麼的 隔天都會跑報表出來 會照會帳戶本人確認
金額的來源
Dinah avatar
By Dinah
at 2017-10-19T18:00
樓上m大描述得很生動XDDD
Mary avatar
By Mary
at 2017-10-21T06:17
結果總行的客服有說什麼嗎?
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By Joseph
at 2017-10-25T15:44
顧客服務組就玉山吧
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By George
at 2017-10-30T05:31
完全忘記說甚麼 反正就是道歉 教育訓練會再加強那些的
其實我真正在意的是 平常我們進線要問東西 要身分證號
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By Annie
at 2017-10-30T11:25
要密碼 要給確認身分 問一堆問題 才能開始問問題
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By Jessica
at 2017-11-02T22:38
憑甚麼隨便一個職員可以看到我所有的帳戶資料?
(如果沒記錯 好像還新來的)
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By Rebecca
at 2017-11-07T05:03
嘴上說甚麼個資法怎樣怎樣 但我看他根本沒做到啊~~~
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By Adele
at 2017-11-09T14:14
兆豐案之後政府矯枉過正!
Lauren avatar
By Lauren
at 2017-11-13T07:07
明年國外洗錢來查 應該評鑑會很慘
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By Odelette
at 2017-11-16T05:09
因應明年apg查洗錢防制吧！
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By Megan
at 2017-11-16T12:22
同業覺得很正常，會問你代表覺得您的交易有疑慮
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By Noah
at 2017-11-20T03:40
你不回答是您的權利，銀行也可以依職責選擇是否申報
疑似洗錢給調查局
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By Lauren
at 2017-11-22T09:15
最近洗錢防制法的關係，的確需要很多客戶補資料
Yedda avatar
By Yedda
at 2017-11-24T08:04
生意比較好的小販可能會接到電話 每天都要存好多現鈔
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2017-11-28T14:32
兆豐案的最大主謀怎麼看都是莊家自己呀,結果矯枉過正到市
井小民身上了?DPP真的很棒,繼續加油!!
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By Franklin
at 2017-11-30T10:42
掛個電話就要申報洗錢???那行銷電話打幾百通騷擾都不用
道歉???
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By Kama
at 2017-11-30T14:11
要申報是可以啦，但電話紀錄沒對話內容，到時候可以申訴
登載不實文書嗎?
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2017-12-04T12:19
建議下次有可疑來電，先推託有事請他稍後再打來，先求證
清楚，不要因為對方口氣很急就被套話
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By Damian
at 2017-12-06T22:22
只會詢問 不會要你做什麼操作
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By Caroline
at 2017-12-07T13:47
請他留分機號碼，再上網查該分行電話回撥驗證才比較安心，
不過最近銀行防治洗錢的動作真的變多了
Madame avatar
By Madame
at 2017-12-09T14:20
“你帳戶有問題” 大部分人都直接掛電話吧
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By Ursula
at 2017-12-14T10:35
現在洗錢防制法真的很嚴格啊 一堆久未往來的戶頭銀行也要
去照會啊 超級累
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By Christine
at 2017-12-17T19:52
尤其明年又有重頭戲 一堆新規定
Carol avatar
By Carol
at 2017-12-20T18:14
樓上某人很詭異，又愛打電話到銀行，又不給人核资料，鬼
知你是誰？所以只要知道你的名字，打去銀行可以隨時查你
資料？
Selena avatar
By Selena
at 2017-12-22T07:03
可以不回答，但他也可以申報你親戚是不合作客戶
Belly avatar
By Belly
at 2017-12-24T22:22
被申報不合作會怎樣嗎？頂多就是加強金流查核吧

中信、台新、國泰 ATM據點大戰

Adele avatar
By Adele
at 2017-09-04T23:45
撈金管會的資料來看圖說故事 前段班 https://imgur.com/Oiux8hW 中國信託現在雖然優惠都沒什麼肉了，不得不說佈建很敢砸 中華郵政 -_________- 不過數量還是第二。誰說郵局點少的?? 台新 也是在增加，不過增速有差 國泰世華 搶捷運，超商，最近增加的腳步有加快 ...

關於零存整付與整存整付

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By Wallis
at 2017-09-04T23:40
大家好 有點問題想請教一下 經過爬文 我大概了解這兩種定存的差別了 零存整付是每個月存一筆錢 到期後將本金及利息拿回來 適合目前手頭沒多少錢想慢慢累積的人 整存整付是一開始就將一筆不少的錢存起來 到期後再將本金及利息拿回來 適合手頭有一筆暫時不會用到的錢想存起來生利息的人 然後我的情況是目 ...

Richart app轉帳問題

Zanna avatar
By Zanna
at 2017-09-04T20:49
如下圖，Richart新手遇上一個笨問題 就是我想轉帳到房東的郵局帳戶，可是不管我重輸入幾次， 在確定送出之前顯示的郵局帳戶一直多出現兩個0， 本來以為是我耍笨多打兩個0，可是反覆確認過了， 真的就是送出前會跳兩個0出來，請問這是為什麼啊? 感謝版上大神解惑OTL https://imgur.com/vkJ ...

存摺提款卡要借家人嗎？

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By Oscar
at 2017-09-04T19:50
先說結論不要借！ 我舉個實際例子給你 我爸他姊比我家更有錢，因為我祖父威權的關係， 我爸有一本簿子和印章被迫放在他姊那。 前幾年我祖父過世後叫牠還來，回來時裡面剩$276… 裡面二三十年的定存，活存全被解掉… 三千多萬就這樣蒸發？ 哈哈哈哈哈哈 我除了笑我爸我不知道該說更多什麼 這世界千萬別 ...

購屋辦貸款，代書跟我要存摺

Ursula avatar
By Ursula
at 2017-09-04T19:28
大家好，其實我想問的問題也不太確定到底是不是可以發在這邊 如果不恰當的話，再麻煩告知，或是有更適合的版也麻煩告訴我，謝謝 我之前六月、七月購屋辦貸款時，在銀行填好貸款資料 離開銀行前，代書跟我要了我的存摺，我當時其實是有嚇一跳的 對方說要做設定，到時需要密碼會再跟我要(???) 我當下給了他，但 ...