美股ETF的稅 - 投資

Dinah avatar
By Dinah
at 2017-07-24T21:45

Table of Contents

初次接觸美股投資不久
因為手邊幾乎都是美金
在做了一陣子功課之後
最近打算開始分批投入
平台是史考特
最常看的是綠角、怪老子的文章

本身經營公司做生意
但投資上超級保守
之前一直只有最傻的定存
現在的標的都是些相對最安全的美國債券ETF
以及美國特別股ETF
（我認為不久後可以見到大崩盤，所以都安全為重）

但這幾天發現，這些部落格推薦的ETF,如號稱5-6%（如PFF)或是BND(目前不到3%）等等，都忽略了一個重點：30%的股息重稅！

像板上剛剛就有一篇文章講什麼夫妻投入美股
72法則，只要6-7%（這大概就是特別股ETF)
10年翻倍.... 啊你是不用繳30%稅金啊？
只有美國國債、或是美國以外標的，才是免稅

因為我並不打算殺入殺出，所以近幾年內利息才是我的目的（應該說股票太高的情況下不敢去接盤）
但一考慮這麼高的稅金，那很多美國的ETF收益還不如美國國債...

而國債現在又很可能因為縮表而跌價（提高利率）
請問大家在這部分都怎麼考慮的呢？感謝幫忙

坦白說資金比起一般人應該多些
所以對利息差距就更敏感
蠻後悔沒有及早多學習這方面知識

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All Comments

Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2017-07-29T16:41
經營公司現金應該很多? 直接買債券?
Iris avatar
By Iris
at 2017-07-30T22:16
但我看很多人都一直誇ETF的利息高，但完全忽略稅金，還是
這些人根本不是長期持有？
Brianna avatar
By Brianna
at 2017-07-31T04:57
考慮稅金的話可以用愛爾蘭的ETF LQDE tax<0.1%
Kumar avatar
By Kumar
at 2017-08-01T04:01
目前美國定存比美國國債利率還高 而且免稅
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2017-08-03T17:50
VT 最主要還是靠淨值成長 不是配息阿
Lauren avatar
By Lauren
at 2017-08-06T01:50
IB or td 如何使用CD定存單？
Poppy avatar
By Poppy
at 2017-08-07T05:26
借問一下 另外ib 的singapore 股票/ETF 有辦法使用股息再投
資？ 可以自動退稅？
Lauren avatar
By Lauren
at 2017-08-07T12:28
有愛爾蘭註冊美國銀行股的etf？
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2017-08-09T21:39
BND可以退稅，扣的3成稅，實際上會再退你26%左右。
Frederic avatar
By Frederic
at 2017-08-14T03:12
資本利得是VT VTI很大的一塊啊XD
Harry avatar
By Harry
at 2017-08-17T07:38
我的目的（長期收息）和考量（30%稅）跟你一樣，現在
債券也太高，特別股也貴也有稅考量，想了一圈，還是又
回到聯博美國收益基金了。唉。
Sarah avatar
By Sarah
at 2017-08-20T23:51
美股比台股好的一點是, 美股流行回購而不是配現金給你
資本利得不用扣稅, 但股息要
資本利得不用扣稅, 但股息要
Edith avatar
By Edith
at 2017-08-21T15:47
像BRK.B就跟本不配息的
像BRK.B就跟本不配息的
Caroline avatar
By Caroline
at 2017-08-22T21:17
另外美債在TD買的話是會自動退稅, BND退稅比率有八成
Gary avatar
By Gary
at 2017-08-27T00:18
TD定存單購買可參考Rib 網誌。 愛爾蘭ETF 可在ishare UK找
Margaret avatar
By Margaret
at 2017-08-29T12:26
股債比5:5 6:4 7:3 是滿通說的方法, 每年固定再平衡
Quanna avatar
By Quanna
at 2017-08-29T19:47
我的狀況跟你一模一樣 目前有在考慮新加坡Reits
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2017-09-01T20:24
對於未來的風險看法也一致 所以目前減少投資保有公司資金
Franklin avatar
By Franklin
at 2017-09-05T19:28
誰規定賺錢只能靠配息
Puput avatar
By Puput
at 2017-09-08T16:02
基本上 並非ETF 都有30%的稅，取決在ETF的投資標的以及
你是用什麼管道投資
Kumar avatar
By Kumar
at 2017-09-09T14:01
可以考慮港股，免稅
Edwina avatar
By Edwina
at 2017-09-09T23:34
TD賣的其他銀行定存目前10年期2.62% 本金利息受政府保護
Rachel avatar
By Rachel
at 2017-09-12T06:02
比10年國債多0.4% 雖然比不上30年國債 但利率風險小很多
Oscar avatar
By Oscar
at 2017-09-16T23:21
..為什麼6-7%一定是特別股...
Cara avatar
By Cara
at 2017-09-21T20:38
而且2%的殖利率抽30%也只被扣0.6%而已..
Emily avatar
By Emily
at 2017-09-26T06:03
很多書都有寫，一點股票都沒有的資產組合風險不會比
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2017-09-28T02:14
長期而言 債券風險比股票還高
Zora avatar
By Zora
at 2017-09-28T21:46
多看點書，多比較各工具與資產的費用與配息率。
可以買不配息的美股
Mia avatar
By Mia
at 2017-09-30T17:24
謝謝，不知道是否有推薦書單？
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2017-10-03T18:12
有個疑惑，除非是崩到沒救了，金融結束了，不然應該是持
續定期買進不是嗎？
Annie avatar
By Annie
at 2017-10-06T08:42
我有買過聯邦擔保房利美債券3.25 ％ short duration callab
le
Blanche avatar
By Blanche
at 2017-10-10T13:28
優質 可惜被call back回去
Audriana avatar
By Audriana
at 2017-10-14T20:10
綠角應是提倡不預測大盤..資產配置做好就好
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2017-10-18T03:38
股市長期來說一直創新高，難道都不買股票只買債券嗎？
Joseph avatar
By Joseph
at 2017-10-22T07:58
想問問，美金CD提前解約是怎麼算？有違約金嗎還是跟台
灣定存一樣利率打折再照持有時間算
Oscar avatar
By Oscar
at 2017-10-27T06:03
升息循型不買配息型標的，要維持利差易跌難漲。
Steve avatar
By Steve
at 2017-10-27T23:52
全市場 ETF 根本不用擔心買在高點，通膨市場只會越來
Blanche avatar
By Blanche
at 2017-10-28T02:38
越高，只是每波空頭修正一至三年有沒有膽量扛的問題。
Agnes avatar
By Agnes
at 2017-10-29T23:15
如果有看懂綠角的話就不用擔心接刀的部分
Hazel avatar
By Hazel
at 2017-11-02T16:39
CD不能解約吧(?!) 只知道可以在secondary market出售。
Brianna avatar
By Brianna
at 2017-11-05T18:40
樓上沒錯，我昨天沒看仔細就買了1萬美金的2031年3.15%CD..
...
Lauren avatar
By Lauren
at 2017-11-10T14:22
後悔的話只能減價賣給別人，但我看今天有更好條件的CD拋出
來賣
Leila avatar
By Leila
at 2017-11-14T16:43
美國公債ETF在TD買會自動退稅阿...
Hardy avatar
By Hardy
at 2017-11-15T19:42
我記得綠角會把股稅算進去 再和台灣複委託之類的互比較
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2017-11-17T10:40
如果您有買TD vanguard 債ETF,他還會自動退稅，大概可
取回80%
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2017-11-18T11:40
債息本來就不課稅，原po是講股息.
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2017-11-19T20:58
最簡單就股債平衡，50%買VTI，50%買TLT，需要錢就同等比例賣
部位，有多的錢anytime就丟進去，TD免手續費但要注意一個月
Olivia avatar
By Olivia
at 2017-11-23T04:04
的間隔，年化報酬率用工具跑一跑就知道約8%，很好用了
Olive avatar
By Olive
at 2017-11-27T20:55
稅的話TLT幾乎全退，VTI不退但也只佔資產一半部位
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2017-12-01T17:53
真的很謝謝以上大家熱心的幫忙，尤其是我這麼新手的問題 :)
Lily avatar
By Lily
at 2017-12-04T06:09
我覺得該是好好了解資產配置方式的時候了
Megan avatar
By Megan
at 2017-12-05T20:59
我就把voo部分換成vusd了
Madame avatar
By Madame
at 2017-12-09T19:32
債券的稅應該是可以退的吧？我 TLT 的退全額

達人投資美股ETF 賺到極光蜜月

Isabella avatar
By Isabella
at 2017-07-24T11:42
1.原文連結： http://m.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20170724/37725396/ 2.內容： 靠年投報率8％ 每月幫自己「加薪3萬」 【潘怡靜╱台北報導】與其領呆薪，不如自己創造一桶金！去年新婚的七年級夫妻張耿豪、吳秉芳，六 ...

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By Frederic
at 2017-07-23T12:04
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By Gilbert
at 2017-07-23T09:24
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By Eartha
at 2017-07-22T11:54
※ 引述《lzv (星星的小孩 ^_^)》之銘言： : 網誌好讀版 : http://ufshanno.pixnet.net/blog/post/65341564 : -------------------------------------------- : ( 文章僅為商品經驗，並無任何投資建議 ) : ...

有推薦etf 的書嗎？

Edwina avatar
By Edwina
at 2017-07-20T22:39
目前看過綠角的基金八堂課和我買etf一年花30分，請問大家有推薦其他關於etf的書嗎？ 謝謝。 - ...