美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託) - 投資

Kelly avatar
By Kelly
at 2020-10-13T22:37

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看大家都一樣為了省分紅稅不惜放棄最多ETF選擇的美股,而有協議的國家人只需要10%,內
心有點心酸。如果台灣人也能跟中國、日本人一樣,美股分紅稅只要10%,這些找愛爾蘭etf
的動作就可以都免了,不用那邊花時間對比、精算英股哪個像VTI、哪個有像BND、又差了幾
%

中國人跟日本人炒美股根本有先天優勢啊!台灣人即使去買了愛爾蘭etf 分紅稅15%,還是
比中國、日本人的10% 的貴

或許,有門路的人完全可以找這兩個國家的人當人頭,然後就可以有美股分紅稅10%的優勢

我沒有陸配或日配,只能感慨啦 一樣是海外投資,護照不同、收益不同


※ 引述 《quiver》 之銘言:
: https://reurl.cc/ldNxNd
: 上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF,目前整理出約120組
: 可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF
: 下載檔案後建議用excel開啟,以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯)
: 追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼],可見檔案中的[組別號碼]欄
: 大家可能都知道英國ETF常會分好幾個share class(依計價幣別、有無貨幣避險、配息是
: 否累積…等),這個檔案會排除成交量太低的share class
: 另外大家最關心的配息預扣稅,在[參考稅後現金股利率]欄位都有考慮進去,包括英國
: ETF在收到美股配息時的15%預扣稅,和美股ETF隔一年度可以退稅的部分…等
: 除了英美之間的15%預扣稅率較低之外,通常在美國掛牌但投資到非美國市場的ETF,配息
: 也是扣30%,且退稅機會很低,這種情況對國際債券型ETF會很傷,但英國掛牌的ETF就不
: 會有這個問題,任何債券型的英國ETF,預扣稅都是0
: 另外,ETF費用率也可以拿來比較,英國掛牌ETF有一些費用率不見得比美國高
: 因為是第一次弄這種跨國比較的資料,可能有一些疏漏,版友有發現錯誤的地方,也請多
: 多指正,感謝

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All Comments

Sandy avatar
By Sandy
at 2020-10-17T11:30
統一就沒有這個煩惱了(誤
Delia avatar
By Delia
at 2020-10-18T17:19
其實不完全,如果中國人買vea這些非美的,還是會被多扣10%
買愛爾蘭的非美ETF還是有省。
Dinah avatar
By Dinah
at 2020-10-20T00:17
@ffaarr 同意!對中日人來說,exUS 也是去英國買划算。
若犯傻在美國買,中日人是多付10%,台人則30%,犯傻成
本還是比較高
Megan avatar
By Megan
at 2020-10-24T20:37
政治問題囉
Elma avatar
By Elma
at 2020-10-28T11:14
不會想為了這10%去當中國人 XD
Rae avatar
By Rae
at 2020-10-31T19:17
我還是多付20%好了 xD
Susan avatar
By Susan
at 2020-10-31T20:30
日本好像是15% 算了沒差 反正不是自己
Elvira avatar
By Elvira
at 2020-11-04T15:45
日本有資本利得稅
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2020-11-06T01:59
日本買美股ETF情況下,日本自己的配息稅是20.%,還
要繳美國的10%。另外,賣出的時候還要繳資本利得稅2
0.3%。我本身日本工作都打算一部分錢回台灣買英股了
Selena avatar
By Selena
at 2020-11-10T13:22
感謝樓上分享。看來只剩下中國居民在這事情上得天獨厚
Andy avatar
By Andy
at 2020-11-12T07:01
香港特殊稅務地位被拿掉後,未來不知道有沒有可能也降到
10%,然後也免股息遺產稅,不過政治風險太高了。也許台
灣可以考慮發展Swap-base或透過Futures組合的1xETF,不
過還是要先改善那沒競爭力的管理費跟效率…
Michael avatar
By Michael
at 2020-11-13T09:01
稅務是看居住地不是看國籍,如果你願意去中國或日本定居,那
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2020-11-14T06:17
也可以。當然,會有其他成本。
Jake avatar
By Jake
at 2020-11-14T19:13
中國應該很歡迎你去移民啊
Irma avatar
By Irma
at 2020-11-19T11:56
台灣swap感覺還沒怎麼發,連國外用swap搭配期貨的槓桿etf
都是純粹用期貨在作。
Michael avatar
By Michael
at 2020-11-19T13:53
@daze 感謝指正。持台灣護照,但IB的residential addre
ss改填中國,就能夠30%變成這樣10%嗎?
Audriana avatar
By Audriana
at 2020-11-23T03:01
沒有必要為了配息20%去承擔不確定的風險,有可能因小失大
Connor avatar
By Connor
at 2020-11-25T14:37
台灣的ETN管理費可以收的比實體持有還高,真的很奇妙。
Joseph avatar
By Joseph
at 2020-11-27T20:27
亞洲普遍還是喜歡用Futures來形成槓桿,如果利用資本利
得不扣稅的性質,合成1倍的ETF,管理費降低一點,只看報
酬跟實體要扣股息稅也許有得拼。
Lucy avatar
By Lucy
at 2020-12-02T12:38
如果是指人待在台灣,只改地址,這是逃稅行為。IRS不好玩的
Eden avatar
By Eden
at 2020-12-04T22:01
@懂了謝謝!以前工作是會在那邊住一段時間,今年以來倒
是沒去過
Brianna avatar
By Brianna
at 2020-12-08T20:47
還有個另類避分紅稅的方法,就是不買會分紅的股票XD
Lauren avatar
By Lauren
at 2020-12-09T08:49
至少我們沒出生在非洲窮國,還有餘裕投資,滿懷感恩
Lauren avatar
By Lauren
at 2020-12-13T10:54
在中國境內有住所,或者無住所而一個納稅年度內在中國境內居
David avatar
By David
at 2020-12-17T18:54
住累計滿一百八十三天的個人,為居民個人。
Hedy avatar
By Hedy
at 2020-12-20T05:51
税法上所称“住所”是一个特定概念,不等同于实物意义上的
的住房。在境内有住所的个人,是指因户籍、家庭、经济利益
Lucy avatar
By Lucy
at 2020-12-25T01:13
关系而在境内习惯性居住的个人。对于境外个人仅因学习、工作
、探亲、旅游等原因而在中国境内居住,待上述原因消除后该
境外个人仍然回到境外居住的,其习惯性居住地不在境内,即
使该境外个人在境内购买住房,也不会被认定为境内有住所的
个人。
Ivy avatar
By Ivy
at 2020-12-28T06:08
台灣人某方面比較微妙,不過中國的稅務機關大概還是默默搞de
facto台獨的...
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2020-12-30T05:37
住所是有,以前常住那邊時候買的。但是我一直沒去辦那
個居住證,因為跟很多人一樣擔心有什麼後續問題
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2020-12-31T20:36
很妙的是台灣人辦了的跟我說那沒什麼,反而是中國居民
跟我說沒事別辦,多做多錯
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2021-01-05T09:47
那個「住所」不是指實體房屋的意思。
Irma avatar
By Irma
at 2021-01-09T15:33
如果你在中國有「住所」,即使你今年完全沒有踏入中國境內,
理論上你還是要向中國繳納所得稅。
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2021-01-12T04:13
原來如此!誤會了,照字面以為是普通居住地
Ethan avatar
By Ethan
at 2021-01-16T21:36
中國要匯美金到國外很難吧
Leila avatar
By Leila
at 2021-01-19T18:53
連人民幣要換美金都不容易了
Bethany avatar
By Bethany
at 2021-01-20T18:52
當中國人的成本遠高於那幾%好嗎
當台灣人好太多

請問中信證劵會退稅嗎?

Andy avatar
By Andy
at 2020-10-13T21:38
根據版上的討論,富邦跟永豐的複委託,隔年會主動退稅給投資人 剛好我發現我之前有開了中信的複委託,一直都還沒用 所以想請問一下中信也會主動退稅嗎? (主要是針對是TLT這類的美國長公債ETF) 謝謝 - ...

台灣元大複委託是否所有美股標的都可買?

Dorothy avatar
By Dorothy
at 2020-10-13T13:09
如題,如在台灣開立複委託,是否所有美國上市之股票都接受複委託? 比較冷門像是 農產品的ETF SGG /CORN/SOYB 都可以? 謝謝 - ...

美國掛牌ETF的入場時機

Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2020-10-12T17:00
本來要在STOCK版問的...anyway 美股最近樸朔迷離啊 光是川普的病情跟兩黨放的風聲股市就漲漲跌跌 不曉得各位對現在進場追選後行情的看法如何? 自己資金不多 最近是在看比較省手續費的券商 不知道有人會推大昌證券的複委託嗎? 他們最近有推一個美國十檔掛牌ETF的手續費優惠 優惠式優惠多少?值得開戶 ...

美股菜雞尋求建議

Andrew avatar
By Andrew
at 2020-10-12T16:04
各位高手好 經過將近2個月的開戶,終於在上星期完成的開戶 也順利先做的小額的部位 經過上次的尋問,然後調整自己的投資標的 目前的策略是 每月定期定額 1股-VOO 1股-VGT (改變XLC成VGT的理由為,比對兩檔的成效/年資/溢價/手續費,覺得VGT比較適合我) 1股-GOOG ...

TD 相關費用

Rachel avatar
By Rachel
at 2020-10-12T14:02
※ 引述《Wortetria (Wortetria)》之銘言: : 不好意思打擾了版上各位投資的前輩 : 因為最近有在考慮開設TD的帳戶 : 也有看到說關於要和嘉信合併的事宜(雖然好像目前擱置的樣子?) TD已經正式掰了~~ https://www.barrons.com/articles/weeks-b ...