美國券商退稅心得 - 投資

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By Anthony
at 2017-10-25T23:34

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不好意思,借個標題問一下...
那假如買美國大盤股票型ETF(ex:VTI,VOO)
所產生的預扣30%股利
在IB券商有辦法依照非美股票型ETF(ex:VEA、VWO)
的填表流程成功退稅嗎?
有人有成功向IRS退過美國股票型ETF的預扣30%股息稅嗎 @@

※ 引述《maho (勿求全,亦勿自棄。)》之銘言:
: 如同之前版上討論的,綠角那套把股息填在 ECI 的作法是有問題的。
: 正確的退稅方式請參見 Rib的投資學習筆記
: https://ribtw.blogspot.tw/
: 我來分享我自己退稅的經驗。
: 我從2014年開始寫1040nr跟IRS退稅,其實還不難。尤其推薦 IB+Schwab 的組合。
: (IB有好用的年度報表,Schwab有支票帳戶可以讓IRS轉錢進來)
: 我的退稅流程很簡單。IB二月底的會產生上個年度的股息總表,三月中會有1042s表單。
: 我都是三月下旬報稅,下載文件之後,把非美國來源的股息照Rib教學填好1040nr即可。
: 請務必要用DHL或FedEx或UPS寄,這樣處理速度會比較快喔。 (IRS自己說的)
: https://www.irs.gov/uac/private-delivery-services-pds
: 地址我是寄到 3651 S IH35, Austin TX 78741, U.S.A.
: 我還會附上一封給美國國稅局的信解釋我為什麼要退稅,今年是這樣寫的:
: Dear IRS officer:
: The total dividend I have received in year 2015 is attached on following
: pages.
: To be specific, VEA and VWO are regulated investment companies acted as
: pass-thru entities defined in section 1 (h)(10) of the Internal Revenue Code
: (IRC), and more than 80% of its gross income was received from foreign source
: (100% in VEA and 100% in VWO).
: According to section 871(i)(2)(B) and 881(d) of the IRC, No tax is imposed on
: the dividend paid by a U.S. corporation that received at least 80% of its
: gross income from foreign business.
: Therefore, I put the dividend received from VEA and VWO on Form 1040NR,
: Schedule NEC, line 1b (Foreign corporations) and claim 0% tax rate.
: Sincerely yours
: XXX (親筆簽名)
: 總之,這三年退稅都非常順利。
: 2014年初次退稅,順便申請ITIN。文件三月底寄出,四月十六款項就會入了,一毛不少。
: 2015年的文件也是三月底寄出,這次比較慢,六月二十四才入帳,IRS還算錯多給錢。
: 2016年的文件比較晚寄出,我拖到四月底才寄,七月二十八入帳,也是一毛不少。
: 跟大家分享 ^_^

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All Comments

Tracy avatar
By Tracy
at 2017-10-28T18:35
麻煩請把Rib大的部落格完整看一遍,你會知道ECI與NRA報
稅的差別,由你自己選擇用何種方式申報退稅

投資標的QQQ、SPY指數型ETF

Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2017-10-24T22:05
請教一下, 有買VTI的投資朋友,為何不買SPY、QQQ等指數型ETF呢? VTI屬於投資美國股市,大家又喜歡與指數型基金來做比較, 那為什麼不直接買SPY、QQQ指數型基金呢? 目前TD的ETF要收費了(又一定要買VTI的朋友),是不是要改到Firstrade, 並改買SPY或QQQ指數型基金呢? 謝 ...

美國券商與複委託 問題請教

Sandy avatar
By Sandy
at 2017-10-24T20:39
若每個月2萬投資ETF,一年24萬 複委託以永豐最低US12計算,傭金為12*33=397 海外電匯手續費(玉山):900 若開戶firstrade單筆US2.95,傭金為2.95*33=97 試算每一季單筆買入與每半年單筆買入之總費用率 https://imgur.com/a/Ndgwp 若每季 ...

IB買英國股市問題

William avatar
By William
at 2017-10-24T16:47
※ 引述《brianzzy (BK)》之銘言: : 今天順利入金IB後,整晚都在研究怎麼使用IB= = : 他們家的操作介面比較不直覺,TDA這點簡直大勝 : 好,廢話不多說 : 今天順利用IB下單美股ETF後 : 剩下的債券部位想買Vanguard或iShares ETF的時候 : 下單一直失敗atat,一 ...

關於公司債

Yuri avatar
By Yuri
at 2017-10-24T13:32
平常只有研究股票對公司債不大熟 最近有理專來建議公司債 想請問一下版友的意見 以下三隻都是10年公司債 British Petroleum英國石油 3.279%, 每半年配息, callable JP Morgan 摩根大通: 3.54%, 每半年配息, callable Wells Fargo 富國銀行 ...

IB買英國股市問題

Selena avatar
By Selena
at 2017-10-24T00:46
今天順利入金IB後,整晚都在研究怎麼使用IB= = 他們家的操作介面比較不直覺,TDA這點簡直大勝 好,廢話不多說 今天順利用IB下單美股ETF後 剩下的債券部位想買Vanguard或iShares ETF的時候 下單一直失敗atat,一直顯示我的餘額不足 但我選的標的是美金計價,交易所也是選L ...