美國券商加開嘉信理財帳戶好處及相關整理 - 理財

網誌整理好讀版：
http://hclovenote.blogspot.tw/2014/10/tdcharles-schwab-20141012.html
(所有更新將同步於網誌版)


有開立美國券商的投資朋友，

如果需要VISA Debit card或美金支票，可以考慮加開美國嘉信。
(Firstrade對國際投資人 VISA卡跟支票都已停止服務)

好處不只這些，請繼續閱讀本文。



以下為純文字版本：

以TD Ameritrade作為投資主力帳戶的人，

建議可以加開美國嘉信理財(Charles Schwab)的帳戶。


嘉信提供的VISA Debit Card(VISA金融卡)是一個強而有力的工具：

- 若有緊急的小額資金需求，可以很容易在台灣ATM提領遠在美國的資金(免手續費)。

- 在美資產的配息，能提供現金流作為被動收入(例如有投資JNK月配息的高收益債)

- 出國旅遊，跨國提款免手續費。比在台灣拿現鈔換匯划算，
也不需要帶一堆現鈔在身上。

- 使得投資美股，少了一些距離感，多了一份安心感。

另外，每年度報稅後領到退稅支票，可以利用嘉信APP存入帳戶。
(限開戶滿九個月以上的用戶申請)

而嘉信提供的美金支票：

- 可以開給自己，透過光票託收存入台灣的銀行外幣帳戶(無金額限制)

- 可以在TD Ameritrade帳戶設ACH電子轉帳，不管是從嘉信轉帳到TD
或是從TD轉帳到嘉信，只要在TD網路銀行上做操作即可完成(也是免手續費)

前人種樹，後人乘涼。

感謝前輩們的分享，我們才可以得知這些實用的資訊。

只可惜網路上的資料大多分散各處，我在這邊幫忙整理，

若有錯誤或是著作權上的問題，還煩請不吝告知。

有其他的新消息，也可以在這邊留言，以供其他人參考。


首先了解嘉信開戶的注意事項：

- 開戶門檻，需先匯入$10,000鎂以上的資產(本來規定需達$25,000，
現已改為$10,000，大大降低了門檻)

- 免帳戶維持費，但帳戶內資產需達$1,000鎂以上
(建議可以拿來買嘉信提供的105支免交易費ETF)


特別提醒在TD Ameritrade新開戶且注資滿額領到開戶Bonus的朋友，

若想接續再開嘉信戶頭，直接轉1萬鎂過去，要注意TD Ameritrade要求需停留

回饋門檻資金至少12個月以上，否則有可能被追討回Bonus。
(資料來源：TD網頁最下面注意事項)


跟開戶流程、步驟相關，請參考綠角大的三部曲：

美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解1---開戶申請表填寫
http://ppt.cc/NrgQ

美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解2---開戶文件準備
http://ppt.cc/UVVZ

美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶心得與後續注意事項
http://ppt.cc/ThVi


設定美國券商之間ACH電子轉帳相關的，請參考cyutptw大的文章分享：
圖解---美國券商間的ACH電子轉帳設定：TD Ameritrade, Firstrade & Charles Schwab
http://ppt.cc/fBHO

或是Rib大的文章分享：
設定美國券商的電子轉帳 (ACH)
http://ppt.cc/Js1r

及PTT版友vyvian的心得分享：
海外券商的附加功能
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1320228216.A.508.html


這邊我覺得要特別注意的是，在TD Ameritrade端設定好與嘉信的ACH連結後，
不管是要從TD轉帳至嘉信或是從嘉信轉帳至TD，都是從TD這邊來做發動。


若是關於嘉信VISA Debit Card提領手續費相關的，可以參考cyutptw大的這篇文章：
Firstrade 和 Charles Schwab Visa debit card 費率差異
http://ppt.cc/tt5h
PS. VISA Debit Card一天提領的金額上限為$1000鎂


若是在報稅後領到退稅支票，想要透過手機App照相直接存入帳戶內
(限開戶達九個月以上方可提出申請)，可以參考cyutptw大的這篇文章：
Schwab Mobile Deposit -- 利用手機App照相存入退稅支票，省時省事又省錢
http://ppt.cc/gY2T


想要了解如何開立美金支票，可參考綠角大這篇文章：
如何開立美金支票(How to Write a Check)
http://ppt.cc/pcJJ

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