美國券商加開嘉信理財帳戶好處及相關整理 - 理財

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By Charlotte
at 2014-10-12T16:06

Table of Contents

網誌整理好讀版:
http://hclovenote.blogspot.tw/2014/10/tdcharles-schwab-20141012.html
(所有更新將同步於網誌版)

提供給基金版上有使用美國券商的朋友參考~



以下為純文字版本:

以TD Ameritrade作為投資主力帳戶的人,

建議可以加開美國嘉信理財(Charles Schwab)的帳戶。


嘉信提供的VISA Debit Card(VISA金融卡)是一個強而有力的工具:

- 若有緊急的小額資金需求,可以很容易在台灣ATM提領遠在美國的資金(免手續費)。

- 在美資產的配息,能提供現金流作為被動收入(例如有投資JNK月配息的高收益債)

- 出國旅遊,跨國提款免手續費。比在台灣拿現鈔換匯划算,
也不需要帶一堆現鈔在身上。

- 使得投資美股,少了一些距離感,多了一份安心感。

另外,每年度報稅後領到退稅支票,可以利用嘉信APP存入帳戶。
(限開戶滿九個月以上的用戶申請)

而嘉信提供的美金支票:

- 可以開給自己,透過光票託收存入台灣的銀行外幣帳戶(無金額限制)

- 可以在TD Ameritrade帳戶設ACH電子轉帳,不管是從嘉信轉帳到TD
或是從TD轉帳到嘉信,只要在TD網路銀行上做操作即可完成(也是免手續費)

前人種樹,後人乘涼。

感謝前輩們的分享,我們才可以得知這些實用的資訊。

只可惜網路上的資料大多分散各處,我在這邊幫忙整理,

若有錯誤或是著作權上的問題,還煩請不吝告知。

有其他的新消息,也可以在這邊留言,以供其他人參考。


首先了解嘉信開戶的注意事項:

- 開戶門檻,需先匯入$10,000鎂以上的資產(本來規定需達$25,000,
現已改為$10,000,大大降低了門檻)

- 免帳戶維持費,但帳戶內資產需達$1,000鎂以上
(建議可以拿來買嘉信提供的105支免交易費ETF)


特別提醒在TD Ameritrade新開戶且注資滿額領到開戶Bonus的朋友,

若想接續再開嘉信戶頭,直接轉1萬鎂過去,要注意TD Ameritrade要求需停留

回饋門檻資金至少12個月以上,否則有可能被追討回Bonus。
(資料來源:TD網頁最下面注意事項)


跟開戶流程、步驟相關,請參考綠角大的三部曲:

美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解1---開戶申請表填寫
http://ppt.cc/NrgQ

美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解2---開戶文件準備
http://ppt.cc/UVVZ

美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶心得與後續注意事項
http://ppt.cc/ThVi


設定美國券商之間ACH電子轉帳相關的,請參考cyutptw大的文章分享:
圖解---美國券商間的ACH電子轉帳設定:TD Ameritrade, Firstrade & Charles Schwab
http://ppt.cc/fBHO

或是Rib大的文章分享:
設定美國券商的電子轉帳 (ACH)
http://ppt.cc/Js1r

及PTT版友vyvian的心得分享:
海外券商的附加功能
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1320228216.A.508.html


這邊我覺得要特別注意的是,在TD Ameritrade端設定好與嘉信的ACH連結後,
不管是要從TD轉帳至嘉信或是從嘉信轉帳至TD,都是從TD這邊來做發動。


若是關於嘉信VISA Debit Card提領手續費相關的,可以參考cyutptw大的這篇文章:
Firstrade 和 Charles Schwab Visa debit card 費率差異
http://ppt.cc/tt5h
PS. VISA Debit Card一天提領的金額上限為$1000鎂


若是在報稅後領到退稅支票,想要透過手機App照相直接存入帳戶內
(限開戶達九個月以上方可提出申請),可以參考cyutptw大的這篇文章:
Schwab Mobile Deposit -- 利用手機App照相存入退稅支票,省時省事又省錢
http://ppt.cc/gY2T


想要了解如何開立美金支票,可參考綠角大這篇文章:
如何開立美金支票(How to Write a Check)
http://ppt.cc/pcJJ

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Delia avatar
By Delia
at 2014-10-16T00:52
感謝分享
Heather avatar
By Heather
at 2014-10-20T05:33
推,該m起來
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By Todd Johnson
at 2014-10-25T04:54
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