美國Fidelity開戶 - 理財

By Lucy
at 2022-04-04T02:36

Table of Contents

身分 F1 OPT NRA

3/10
網路申請表填寫 Cash Management 和 HSA
網路申請表填寫W8BEN
（系統上稅務優惠國欄位只列出和美國有簽約的數十國，沒有台灣可以選）

3/11
系統通知資料不全戶頭被限制，去電詢問W8BEN稅務優惠國欄位空白，被要求去分行填寫紙?
W8BEN寫上臺灣

3/14
二度去電詢問紙本是否通過，被通知還要補上Reasonable Explanation Checklist 解釋為?
有美國地址以及報稅卻選擇NRA（解釋F1 NRA 五年條款）

3/15
專員來電表示人工審核通過，戶頭移除限制

3/18
系統通知資料不全戶頭二度被限制，三度去電表示專門部門已經下班並且週末不上班

3/21
四度去電，被告知NRA的申請表一定要紙本不能用線上版本，二度跑分行寫申請表

3/22
終於審核通過

結論：
Fidelity 有點無能每通電話都一小時起跳
Schwab和TDAmeritrade NRA開境內戶都一次文件寄去搞定
因為要開Schwab沒有的HSA才特地開Fidelity
沒想到被雷到

--

Tags: 理財

All Comments

By Lily
at 2022-04-05T14:52

Fidelity的NRA一直都只能分行開戶..網路教學都有說

By Jacob
at 2022-04-04T19:13

W8-ben每次都要解釋美國地址..我當初都是去分行..很容易
稅務優惠指的是treaty..沒有才是對的..台美沒有協議

By Doris
at 2022-04-06T07:29

W8-ben這10年來都是分行填或是郵寄..沒聽過NRA可以線上
攻略要先看好呀

By Mary
at 2022-04-04T19:13

你自己的問題不要亂怪券商這不是Fidelity而已你是NRA
很多銀行帳戶都是要到分行才能開戶酸Fidelity無能前先
想想自己有沒有做功課

By Connor
at 2022-04-06T07:29

無能的點是3/11第一次打電話他們客服也不知道過一整
個星期第四次打電話才終於有客服知道原因

By Michael
at 2022-04-04T19:13

我也跑了我的分行兩次分行經理比客服更不知道為什麼

By Emma
at 2022-04-06T07:29

我功課做不多他們員工也不用誤導吧分行還一直要我填
W9了事

By Skylar DavisLinda
at 2022-04-04T19:13

就算一定要填紙本分行行員還找了20分鐘打了超多電話
才找到HSA的pdf印出來幾乎根本找不到紙本申請書

By Cara
at 2022-04-06T07:29

好奇為什麼想開富達，有什麼優勢嗎？

By Jack
at 2022-04-04T19:13

因為想開Health Savings Account，公司給的太難用而且
手上的嘉信和TDA都沒有HSA

By Dora
at 2022-04-06T07:29

正常很少人懂為什麼住美國一年多了還是NRA 就跟你去問
台灣人問它們外籍人士拿台灣永居的條件是甚麼 10個台灣

By Victoria
at 2022-04-04T19:13

人有9.99個答不出來

By Valerie
at 2022-04-06T07:29

富達的好處是不收organization fee阿 ETrade/C.S./TD這點
根本上 Robinhood也不收但是NRA不能開R 哭哭
跟不上*

By Ida
at 2022-04-04T19:13

reorganization fee*

By Yedda
at 2022-04-06T07:29

對一般客服不知道但是把我的account放上restrictio

By Rae
at 2022-04-04T19:13

n的risk management team明明知道卻不寫上限制原因也
不當客服對口（無法轉接給他們）這點真的讓我好煩

By Charlotte
at 2022-04-06T07:29

然後富達還有另一個好處是可以買ETF碎股和推出幾款0手
續費的共同基金

By Ingrid
at 2022-04-04T19:13

富達在債券、碎股方面蠻有優勢的，以前評估過。不過現
在NRA也可以用CMA了嗎？記得外國人好像會被限制的樣子

By Andy
at 2022-04-06T07:29

我最後開好的CMA沒有限制倒是我的目的HSA有限制

By Carolina Franco
at 2022-04-04T19:13

老實說客服不熟NRA正常，Fidelity是美國公司且絕大部分
客戶是美國人，去精通NRA的規定對他們工作沒有太大好處
，就像你到台灣券商去開外國人帳戶，客服恐怕也不會太懂

By Zora
at 2022-04-06T07:29

富達有簽證的NRA一直都可以在分行開戶..我當年就是

By Olivia
at 2022-04-04T19:13

富達以前是全白人客服..最近2年開始出現印度腔..所以~~~

By Elizabeth
at 2022-04-06T07:29

CMA也是有簽證就能開..B簽要看行員..F/J/M簽絕對沒問題

By Ingrid
at 2022-04-04T19:13

富達投資只能給美國人或肉身在美國的開..其他國家只能開

By Bethany
at 2022-04-06T07:29

倫敦的富達國際..包括台灣也是..除非你有簽證+肉身飛美

By Eden
at 2022-04-04T19:13

富達的CMA光什麼都不用錢就很屌了..連國際匯款都免費

By Kelly
at 2022-04-06T07:29

Fidelity CMA wire transfer 不用錢超棒的，已經默默使

By Jack
at 2022-04-04T19:13

用無數次了，可惜網頁介面不能加附言，一定要打給客服，
最近的新寵是E*Trade checking ，一樣國內外wire都不用
錢，網頁也能加附言，秒到帳一氣呵成超方便

By Carolina Franco
at 2022-04-06T07:29

億創分行太少..免手續費標的沒有富達多..內部都是印度人

By Oscar
at 2022-04-04T19:13

分行數量對我倒不是什麼問題，我追求的是全網路操作的方
便性，而且主要需求是CMA當作現金管理的hub，有免費wir

By Carol
at 2022-04-06T07:29

e 可以做大額現金調度/當日到帳是很大的誘因

By Noah
at 2022-04-04T19:13

億創有自己的億創銀行..靈活度比富達TD好多了
嘉信匯款要手續費是致命傷

美國Fidelity開戶 - 理財

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