私菸案刷卡645萬元是預繳非溢繳 金管會： - 信用卡

1.預繳就是溢繳
2.大額通報跟預繳沒任何關係
3.大額匯兌有留關懷本來就是銀行必須要做要留底的事


金管會真的知道自己在說什麼嗎?
※ 引述《jerryxin (jerry)》之銘言：
: 私菸案刷卡645萬元是預繳非溢繳 金管會：玉山銀沒問題
: https://udn.com/news/story/9637/3950932?from=udn-ch1_breaknews-1-0-news
: 金管會銀行局今（25）日表示，專機走私菸刷卡645萬元，根據金管會初步了解，刷卡持
: 卡人是以預繳方式提高額度，玉山銀行有依洗錢防制法規定辦理。
: 金管會銀行局副局長黃光熙表示，有關鉅額刷卡買菸，本案持股人用預繳信用卡方式取得
: 銀行授權，做大額刷卡，玉山銀行已有內控，並依洗錢防制法規定辦理。
: 至於是否有向法務部調查通報疑似洗錢？黃光熙表示，依洗錢防制法第17條規定，個案執
: 行應予保密，此案已進入司法程序，金管會會督促案關銀行協助配合調查。
: 至於銀行有無疏失？黃光熙表示，因這是利用預繳方式取得授權，依目前了解情況，玉山
: 銀行均依規定辦理，採行控管作業，並依洗錢防制法規定辦理。
: 根據玉山銀行信用卡契約規定，「溢繳」逾5萬美元要退回，此案為何未退？銀行局表示
: ，此案是「預繳」，不是「溢繳」，至於預繳有無金額上限，則由銀行自行決定。
: 至於預繳金額多達645萬元，銀行不用主動了解？官員表示，由銀行依內控機制處理。
: 官員表示，通常持卡人有特殊需求時，例如結婚、搬家等，有大筆支出，因平常信用卡額
: 度不高，會以預繳方式提高刷卡額度。
: 根據信用卡洗錢防制自律規範規定，溢繳金額超過50萬元且取領現金時，必須作大額通報
: ，但如果沒有領取現金，或以匯款方式匯入溢繳或預繳，因有金流可查，即便匯款超過50
: 萬元，也不用通報。
: 至於之前的團購案件，信用卡刷卡是否符合規定？金管會表示，尊重並配合檢調調查；目
: 前金管會跟玉山銀行了解的，只針對這次刷卡事件。
: PS
: 預繳和溢繳不是同樣的意思嗎?難道金管會在洗錢防治上也在玩文字遊戲???
: 預繳就沒有50萬必須通報調查局的限制????
: ???
: 還是在官官相護????

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