看財富 6類型基金比績效 (內含個人觀點) - 理財

看財富 6類型基金比績效

【聯合晚報╱記者杜瑜滿/台北報導】 2007.09.28 03:12 pm


每個人都能說出滿口的「投資經」，不論是賺錢或是賠錢，背後一定都有著精采的故事。
但數字會說話，基金在短、中、長期的績效表現差異頗大。

「任何一檔基金過往的績效都不能代表未來的績效，在挑選基金時，最好能將短、中、長
期績效一併列入考量。」摩根富林明投信協理邱可君提醒投資人。

手上的基金就是「漲」不大，還是買到漲幅不如預的基金該怎麼辦？友邦投信副總經理劉
正毅說，首先要看你買對市場了嗎？若全部不好，當然是市場沒選對；若是好市場表現不
同調，這就與基金經理人的資產配置、策略有直接關係。

今天出刊的經濟日報「財富人生」月刊10月號，深入解讀全球六大類不同類型基金表現，
可以發現一些投資的蛛絲馬跡。

‧全球股票型

全球股票型基金一向是穩建投資人的最愛。由Lipper今年以來截至8月底的統計顯示，表
現前五名的基金報酬率都有10%以上，後段五名的平均報酬就僅有3%左右。若拉長時間來
看，天達環球動力、保誠的M&G全球領導企業堪稱短、中、長期績優生。

‧歐洲股票型

歐洲股票型基金今年以來的表現跟全球型差異不大，今年以來截至8月底的績效前五名與
後五名平均報酬是13%、4.5%左右。但若拉長時間來看，寶源的環球歐元增值，以及摩根
富林明歐洲策略價值並不輸前五名基金。

‧生技醫療健康類

生技醫療類基金也是值得觀察的類型，若由今年以來的投資報酬率來看，前三名都有一成
，投資人要注意的是，尤以第二名成立超過十年的百達生物科技三年、五年績效達
136.01%、346.88%最為亮麗。

‧新興市場

觀察新興市場今年以來的績效表現，投資報酬率名列前段班的幾乎都是以原物料為貴的拉
丁美洲相關基金；後段班的五名也全是歐洲相關投資。至於中段班則分散在全球、東協、
星馬泰相關基金。

‧天然資源

全球天然資源類的基金績效，不管是今年以來、各年期的報酬率，都是美林世界礦業基金
拔得頭籌，其它名列前矛的以替代能源為多，投資人可輕易看到「綠金」當紅的趨勢。

‧亞太(日本除外)

「亞洲的題材未來幾年炒不完。」友邦亞太高股息基金經理人江常維說。今年以來，亞洲
（日本除外）基金表現前五名由富蘭克林、富達囊括前四，平均績超過40%，兩年都賺逾
100%，表現相當整齊。

當市場風險不確定性升高之際，很多人急著賣出手上基金，事實上，除非己經持有超過三
年或五年，如果只看今年績效，很可能錯殺一檔好基金。

（完整內容請看10月號財富人生月刊）

【2007/09/28 聯合晚報】



個人觀點:

這個標題下的不太有意義,不同類型的基金怎麼比較績效呢?不過藉這篇文章

也順便跟各位分享一些我覺得不錯的基金,最近操作金額變大了所以對基金持

有和配置也有些不同,不過在此只分享標的不分享比例:D

全球型:

M&G全球民生基礎基金

推薦原因: 晨星五星評價,且對民生消費或軟性原物料皆有投資,算是比較特別

的基金,操作績效良好,因為個人相當看好軟性原物料會是未來的趨勢

天達環球策略股票基金

推薦原因:晨星五星評價,投資哲學為投資於轉機股,於2002年股市大跌時

相對的抗跌,操作績效良好,多頭時漲的也快,算是相當優秀的全球型基金

歐洲型

富蘭克林坦伯頓互利歐洲

推薦原因:晨星四星,投資哲學在於大型價值型股票,且投資於有併購題材的公司

算是穩定又會漲的好基金

新興市場:

美林拉丁美洲:

推薦原因:這隻持有我最看好的巴西股票64.2%為拉丁美洲基金中

持有最多巴西股票比例的基金,且過去長期操作績效良好,晨星四星

霸菱東歐:

推薦原因:持有俄羅斯部位最大,俄羅斯是個人第二看好的國家(當然這裡提到

的都不包含台灣買不到的區域) 且長期操作績效良好 過去十年漲了七倍

天然資源

美林世礦: 晨星五星,這隻一整個強,礦業依舊看好,因為以前從沒有如此一個時

期如此全世界的新興市場同時奮起,對於礦業需求相當強勁,千萬不可錯過

亞太

JF東協:

推薦原因: 中國掘起將會帶動週邊區域興起,東協將是最直接受惠的國家但我個人目前比
較不會投資太大部位在東協上,不過對東協有興趣的國家可以考慮這隻




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