看了投資型保單的績效,我嚇到脫褲子 - 投資

Kristin avatar
By Kristin
at 2008-10-30T11:10

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※ 引述《toma411 (當什麼老師?轉行了啦!ꄩ》之銘言:
: 我家人在96年10月時,和國泰人壽買了創世紀丙型的投資型商品,
: (30萬和100萬的單比躉繳)
: 接下來11月就是次貸風暴的開始,我提醒他們要注意一下,
: 他們說沒關係!業務說,這種東西要看長期......
: 我也不大瞭解,就沒有再去追問!
: 剛剛想說來問看看這些基金目前的績效,
: 結果詢問的結果30萬的那筆,現在只剩下9萬多元,績效為-60幾%,
: 100萬的那筆我無法做查詢,我想更是悽慘,因為都是單筆投入,
: 我現在坐立難安,雖然是我家人的錢,不過還是很難過,
: 我知道投資型保單的本質還是在保險,但我相信之前會單筆投入,
: 我家人的看法一定是放在投資,從10月一直到現在,業務也沒做過基金變更,
: 也沒打電話關心,現在也只能氣自己,不把錢當成一回事.........
: 想請問各位先進,這保單目前要做怎樣的處置呢?
: 他配置的基金是:1. 國泰大中華基金 
: 2. 貝萊德世界礦業基金 
: 3. 聯博新興市場成長基金
: 4. 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 
: 投資比例各為25%,我該贖回嗎?還是等待反彈呢?
: 之前有聽過100元 變 50元 跌伏 50%
: 但是 50元 變 100元 漲幅100%
: 那我現在跌了60幾%,我不就要等到漲120%才會沒有賠錢的意思嗎?

建議 部份贖回 部份續扣

我是92年開始投資型保單定期定額扣款(月扣5000)

基金標的:

霸菱東歐基金
霸菱香港中國基金

這二支在去年年中時 幫我賺到最多的帕數(當時好像是+65%)
不過到了今年年中 事情覺得不對勁(已經變+20%)

而且看了一本關於基金的書(忘了叫啥名子)
反正就是教你-->定時定額也要在高點適時的贖回

再加上幾個美國的朋友當時也告訴我:
景氣還會再壞,而且真的會很慘。

所以就幾乎贖回 留下約5%左右
因為當時油價開始上漲 部份轉成-->霸菱全球資源基金

當時的 霸菱東歐基金(淨值約155)
現在的 霸菱東歐基金(今天淨值53)
當時的 霸菱香港中國基金(淨值約980)
現在的 霸菱香港中國基金(今天淨值436)

還好以上二支逃過一劫
否則至少賠個十幾萬

另外 我那該死的「霸菱全球資源基金」
買了二個月 最多有幫我賺到約7%
不過後來就一直往下掉了..........
大概在-10%時設停損全清掉(清掉時 淨時約37左右)
現在淨值-->14

只能說我運氣好
當時也在想:定時定額就是要攤平嘛,人就是要沈得住氣。

後來想想:還是先落袋為安,而且這局勢好像見底不是底。
而且那本在書局翻到的基金的書也救了我一命。

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All Comments

環球沛智-新興市場債

Quintina avatar
By Quintina
at 2008-10-30T01:29
想請問大家,因為我朋友有買下列這支基金 AE(環球沛智)旗下的美元流動 新興市場債 因為最近九月底金融市場動盪過大,造成淨值大跌, 理專就跟我朋友說目前已經損失100K是否要贖回, 而我朋友說目前不需要,如果有要贖回的話會再打電話跟理專聯絡, 結果他的理專不知是聽錯還是怎樣,竟然未經我朋友同意就私自將基金贖回 ...

JF東協一問

Kama avatar
By Kama
at 2008-10-29T22:56
我是一個尚未進入社會的準新鮮人 我所投資的金額不大以及投資時間差不多一年 但是因為我真的想從這次風暴多得到一點經驗 所以我想請各位給我的想法批評(^^ 謝謝) ========================================================= 我想整個亞洲在未來仍是扮演 ...

請問什麼是平準基金?

Kumar avatar
By Kumar
at 2008-10-29T22:41
※ 引述《ree001122 (無言)》之銘言: : 請問一下什麼是平準基金?? : 是基金的一種嗎?? : 爬文沒有找到 : 麻煩各位了 : 謝謝~ 平準基本上就是一個國家都會有的機制 可以用來平衡物價波動 匯率波動 等等 物價太低 就用該基金去產生大量需求 反之亦然 這是基金的一種 但是 ...

社會新鮮人適合何種理財規劃

Freda avatar
By Freda
at 2008-10-29T20:55
大家好 最近一直在思考一個問題 因為最近有在打工賺錢 家裡也會給一定的生活費(加起來不多) 所以除了一般的銀行存款外 也想作一些投資之類的 而且明年即將踏入社會 很想要知道大家對於個人理財規劃的想法 不曉得大家對於一個社會新鮮人會的理財規畫會給什麼樣的建議呢? ~ ~ ~ - ...

請問什麼是平準基金?

Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2008-10-29T20:54
請問一下什麼是平準基金?? 是基金的一種嗎?? 爬文沒有找到 麻煩各位了 謝謝~ -- Claire 郭靜版成立囉 喜歡郭靜的人快來版上灌水 - ...