理財大躍進：搶大戶 銀行財管武藝高強 - 銀行

【蘋果日報】理財大躍進：搶大戶 銀行財管武藝高強

訂房、排健檢必備 特別服務成趨勢

【陳瑩欣╱台北報導】 2014年03月10日

有錢真好！金融業為了禮遇超級大戶，想盡一切辦法留住客人的心，除了常見的理財商品
諮詢和專業分析外，在101百貨商場樓上設隱密理財櫃檯、提供五星級專業健診服務，中
信銀透露，曾經為了幫財富管理大咖獲取老婆歡心，幫忙訂旅館、灑花瓣、找絕版音樂，
顯見這行業競爭超級激烈。

業者表示，對銀行獲利貢獻最大的重要高資產戶，身家通常都逾5000萬元，平常出手買基
金或保單、幫家人理財需求可觀；另有些是企業高層主管，可決定往來薪資轉帳銀行，帶
動「一整家公司的員工」和銀行打交道。

銀行主管指出，考慮到不少大戶可能同時和2到3家銀行來往，為篩選出正牌大戶，多數銀
行通常會將往來資產門檻設以「超過3000萬元」為主，不過北富銀搶客積極，「只要」資
產達1500萬元門檻，可享私銀理財服務。

身家通常逾5000萬

合庫銀副總陳美足表示，合庫「尊榮理財中心」位於有「台北金融街」之稱的南京東路上
，設立目的就是提供超級大戶更完整金融理財服務。而合庫服務往來資產逾2000萬元以上
的族群，但有鑑於個人資產波動幅度隨景氣循環起落，在資產認定上不會太過嚴苛，只要
既有尊榮理財戶推薦，也會受理。

業者坦言，不少財富管理大戶在商場征戰經驗豐富，對於銀行提供的市場分析未必有興趣
，除金融業本來就可以提供的手續費優惠及諮詢服務以外，易遭秒殺的演唱會門票、連假
期間極難爭取到的機票、機場接送等非金融業務反而成為搶生意的殺手鐧，「特別服務」
已成為趨勢。

●銀行超級大戶禮遇一覽
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3類大戶最難搞定

理專說，大戶不是省油的燈，3類大戶最難搞：

1、精打細算型：連贈品塑膠袋都要求連夜加送一箱；

2、貨比三家型：拿同業優惠質疑銀行贈品不夠力，再拗優惠；

3、不按牌理出牌型：追女友、帶小孩、陪寵物，無奇不有。

中信銀透露，有位年約40歲的楊先生，因他與銀行往來資產破3000萬元、被列為「傳富家
」重要理財戶，為幫老婆過情人節，動用財管「禮賓侍從」 服務，不但代訂旅館，還設
計「偶像劇情節般的浪漫情境」，最後獲得財管大戶的肯定。

新聞連結：
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20140310/35689683/

心得：新聞講到大戶愛A小便宜 我有經驗，之前曾在某民營銀行當工讀生時，

那時開戶有送一些印有銀行logo的杯子或是生活用品，那大戶開了一個戶拿了一個贈品，

他還想再拿一個，銀行經理不好意思拒絕，就再給他一個，沒有想到過沒有多久，

他把他兒子帶來，說要再開戶，而且還要銀行再給一個贈品，他兒子整個就不爽

因為他是被老爸強迫逼來開戶的，開完戶，他兒子馬上走人不甩老爸，但他老爸

手中滿滿的開戶贈品，一臉滿足相，但他還是眼中盯著其它未到手的銀行贈品…

不過銀行有時也會利用大戶貪小便宜的心態，例如，一個理專之前說，

直接打電話叫客人來買基金都不來，一說要送贈品，大戶就馬上來分行報到了……

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