理專亂賣商品 最重撤照3年 - 理財

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理專亂賣商品 最重撤照3年
2010/12/15【聯合報╱記者薛翔之／台北報導】

理財專員不當銷售金融產品給民眾，未來最重3年不能再賣商品。

為了防止銀行理專亂賣金融商品，讓投資人受到「重大損失」，金管會昨天宣布新規範，
理專將比照保險業務員，未來必須採用登錄制；一旦違規，金管會可撤銷登錄資格、停止
執行業務，最長達3年。

金管會也列舉理財專員可能遭禁賣商品的「八大罪狀」，包括：

1、對客戶做不實的說明。2、為獲取佣金，不當勸誘客戶以「異常頻率」，轉換投資標的
。3、讓客戶誤以為是本金可獲保證的商品。4、把金融商品和銀行存款等作誇大不實的比
較。5、擅自為客戶交易。6、侵占或不當處分資產。7、推薦客戶投資特定商品，以取得
特定利益。8、向業務有往來的客戶，直間接收取金錢或利益。

官員說，這次規範的範圍，是以透過銀行特定金錢信託的業務為主，包括了境外基金、境
內基金，以及結構型商品。保險商品雖然未納入，官員說，「若理專賣基金出了事，銀行
還敢讓他賣保險商品？」

至於「重大損失」的認定，金管會沒有明訂，主要是根據個案情況而定。官員表示，每名
投資人所能承受的損失不同，金額損失一、兩萬元，「應不屬於重大損失」。

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