現在KYC問很細？ - 銀行

Irma avatar
By Irma
at 2022-07-07T21:44

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小弟我今天透過國泰app約定帳戶啦
約定了幾間手上卡片用來扣繳卡費的他行帳戶
每間都問我約定用途
說如果沒有大筆轉帳需要
建議可以用常用帳號即可
啊我就是懶的多一個臉部驗證的手續齁

不知道是他們看得到餘額還是怎樣
有問我資產沒有很多 怎麼都透過國泰交易

啊就因為主要我放錢的帳戶除了沒申請網銀外 連其他約定都刻意不用
只會透過提款卡領現金在存入國泰

其實就是因為國泰用習慣了
而且KOKO有50次跨轉啦

所以是我錢放太少貢獻度太低嗎？
還是發現我常常無卡存款跟小額轉賬
關心一下啊？

最後他有問我記不記得有申請網銀約定過
我是真的忘記了
不然視訊驗證真有點尷尬….

所以約定帳戶需要了解客戶到這麼詳細喔？
都是自己帳戶
蠻好奇為什麼的XD



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Tags: 銀行

All Comments

Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2022-07-11T04:13
之前在中信彰化要開線上自行設定約定帳號，也是被行員
洗臉說我的交易都小額沒必要開…
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2022-07-14T10:42
洗錢防制法嗎
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-07-17T17:10
國泰不管做啥都問一大堆
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2022-07-15T14:49
所以我國泰是開線上約定後自己約定 省的被問
Candice avatar
By Candice
at 2022-07-18T21:17
我有被問過：「請問你認識某某某嗎？」一個我聽都沒聽過
的人…這到底跟開戶有什麼關係啦：）
Caroline avatar
By Caroline
at 2022-07-15T14:49
國泰世華問很多，每家分行都差不多，內部非常小心，
Callum avatar
By Callum
at 2022-07-18T21:17
樓上那個可能是同名的人有負面新聞，想確定你是不是
那個人
Delia avatar
By Delia
at 2022-07-15T14:49
國泰真的問很多
額度也都給很少
建議多跑幾家還是有很好的櫃檯人員
Jack avatar
By Jack
at 2022-07-18T21:17
估狗同姓名的看看，說不定有精采的，一切就合理了
Jacob avatar
By Jacob
at 2022-07-15T14:49
戶頭錢不多 如果過去又不常有交易往來的話 突然約定帳戶
會擔心是否被作為人頭戶使用
現在洗防比較嚴格 行員應該也覺得很麻煩XD
Jacob avatar
By Jacob
at 2022-07-18T21:17
約定的帳戶應該都是本人的吧 我去約定不管哪間都是知道是
本人的都不會再問耶
Hardy avatar
By Hardy
at 2022-07-15T14:49
看人居多上次家母轉大筆給我 行員還主動問要不要設約轉
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2022-07-18T21:17
之前跟我爸媽去郵局開戶我媽被問是不是共諜== 滿好
奇後台到底是什麼奇怪資料
Damian avatar
By Damian
at 2022-07-15T14:49
冗事文化吧 用AI背景偵測 高風險操作一覽無遺
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2022-07-18T21:17
跟前幾樓a大一樣,得知是本人帳戶就沒再多問
Jake avatar
By Jake
at 2022-07-15T14:49
開通就好了阿 開通後自己在網銀就可以設約定
Ula avatar
By Ula
at 2022-07-18T21:17
共諜XD
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-07-15T14:49
是也不會承認
Kama avatar
By Kama
at 2022-07-18T21:17
上個月去國泰臨櫃，櫃員說現在
網銀約定的轉帳限額可到200萬
Annie avatar
By Annie
at 2022-07-15T14:49
約定帳戶機制根本搞事，為何自己的錢要怎轉移還需要被限
制成這樣，有人愛送錢給別人也是他家的事
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-07-18T21:17
帳戶都用來轉錢沒儲蓄會懷疑好像滿正常
Olive avatar
By Olive
at 2022-07-15T14:49
這是台灣養出來的客戶至上毛病，這是規定要問，問完
之後還要壓行員跟主管章表示KYC 沒問題。因為這筆如果
有問題了，傲嬌客戶會投訴金管會說銀行沒把關。只能
說沒有規定誰想多做事讓客戶不爽
Irma avatar
By Irma
at 2022-07-18T21:17
我上個月跟原po一樣約幾組自己的數位帳戶而已被K超久,
然後怕轉走還要被轉介理專，但我連七位數都沒有
Anthony avatar
By Anthony
at 2022-07-15T14:49
最近不知道是不是下半年銀行電腦系統異常敏感 有在玩台新
atm 接到好幾通關心電話 問幹嘛馬上轉入就領出
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2022-07-18T21:17
但我跟前半年的操作頻率 差不多 都沒被打過關心電話
Mia avatar
By Mia
at 2022-07-15T14:49
銀行問你你不承認-責任在你 銀行沒有問-責任在銀行
Callum avatar
By Callum
at 2022-07-18T21:17
上次要設定也是一直勸退我不要辦約轉，說我之前沒有大筆
資金往來，看不出來有約轉需求；要設本人他行帳戶約轉還
要拿提款卡在臉旁邊驗證，不能跳出視訊視窗不然系統會強
制斷線，被弄得一肚子火只好放棄
Robert avatar
By Robert
at 2022-07-15T14:49
樓上那是哪間啊？
Edith avatar
By Edith
at 2022-07-18T21:17
目前只遇過將來銀行好像視訊開通一次權限，之後新增約定
帳戶都不需要再次視訊
Freda avatar
By Freda
at 2022-07-15T14:49
怕你被詐騙騙去約定大額啊，不然幹嘛隔天才生效
"有人愛送錢給別人也是他家的事"等你家人被騙再來說吧
Olive avatar
By Olive
at 2022-07-18T21:17
屎尿真的多，KOKO連約定給自己其他銀行也不行，最後竟然
叫我用實體戶頭去約定，搞得我都懷疑是要賺我轉帳手續費
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2022-07-15T14:49
國泰真的很鳥，因為最近數帳開的有點多想去設定約定帳
號，也是跟原PO一樣被行員認定不用設到這麼多約帳，奇
Rachel avatar
By Rachel
at 2022-07-18T21:17
怪我全部都自己帳號，洗來洗去洗到你了嗎，到底你國泰
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2022-07-15T14:49
管這麼多幹嘛，要不是轉帳優惠和國泰ATM很多，不然早就
不用了…
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2022-07-18T21:17
前幾天帶未成年子女去開戶，什麼都沒問，不過有聯徵父
母。
Daniel avatar
By Daniel
at 2022-07-15T14:49
問得細才是正確流程 現在很多約定帳號結果是詐騙的…
…
Ula avatar
By Ula
at 2022-07-18T21:17
問的細跟不給辦是兩回事...
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-07-15T14:49
國泰問的很煩 尤其近幾年 可能詐騙猖獗
Bennie avatar
By Bennie
at 2022-07-18T21:17
你以為不同銀行間都有連線？跨行帳戶根本看不出來是你自
己的、一次約很久被問很多也很正常。
Kama avatar
By Kama
at 2022-07-15T14:49
這都是洗防的sop！你匯去美國更嚴。
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2022-07-18T21:17
因為國泰視訊驗證他會核對你要約定的存摺資料
也就是說他們是看得到戶名跟帳號資料的
所以怎麼會不知道是否為本人帳戶呢？
Necoo avatar
By Necoo
at 2022-07-15T14:49
不太懂什麼是 銀行問你 你不承認責任在你= =
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2022-07-18T21:17
有的打去問約轉帳戶也都是說廠商阿自己的然後氣噗噗
過幾天警方傳真就來了變警示帳戶
Leila avatar
By Leila
at 2022-07-15T14:49
重點就是要當人頭戶的也是會唬爛銀行
Carol avatar
By Carol
at 2022-07-18T21:17
行員問很詳細因為有責任與壓力，個人去國泰世華感受
到服務和態度都蠻好的！
Isabella avatar
By Isabella
at 2022-07-15T14:49
問詳細有時候是保護客戶...行員也很辛苦的
Edwina avatar
By Edwina
at 2022-07-18T21:17
國泰服務好，額度給的大方，預防詐騙也要做的謹慎啊
！
Necoo avatar
By Necoo
at 2022-07-15T14:49
在國泰的資產最多 結果額度完全調不上去
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2022-07-18T21:17
我覺得國泰很好調啊 有在刷喊多少調多少 一毛不減 沒
在刷一直調 銀行當然要考慮
Robert avatar
By Robert
at 2022-07-15T14:49
國泰在詐騙防堵這塊不得不稱讚 覺得反應算很快了
Enid avatar
By Enid
at 2022-07-18T21:17
我KOKO帳戶要臨櫃行員直接趕我去ATM 說數位帳戶有問題
去找客服 服務好? 呵
Harry avatar
By Harry
at 2022-07-15T14:49
這功能本來金管會就不該開放一堆詐騙
Isla avatar
By Isla
at 2022-07-18T21:17
問得少 被詐騙的時候又來怪銀行 櫃員真難當
Anthony avatar
By Anthony
at 2022-07-15T14:49
我覺得不是問的多少的問題，是櫃員回答讓人火大，從金流
判定你就沒那麼多錢幹嘛要開大額轉帳的感覺，很讓人不爽
，而且都是自己的帳號，到底要怎麼洗錢…很想知道
Damian avatar
By Damian
at 2022-07-18T21:17
國泰可以去現場辦開啟線上自行設定約轉吧，之後就可以
自己新增了
Jacky avatar
By Jacky
at 2022-07-15T14:49
我也覺得如果都自己帳號哪有什麼洗錢疑慮
Dora avatar
By Dora
at 2022-07-18T21:17
沒錯沒錯 自己約定別家銀行自己名字，被問到好像
是要拿來詐騙一樣，整個毛起來
Rae avatar
By Rae
at 2022-07-15T14:49
國泰內部人員難道不知道自己的問題很沒邏輯，我就是
要設定才能轉到國泰帳戶，反過來問我國泰沒錢不要設
定

國泰開戶被要求載APP輸入邀請碼

Regina avatar
By Regina
at 2022-07-07T20:53
昨天直接去國泰臨櫃辦薪轉戶，結果發現到現場才被說要先網路預約才可以 (害我白跑一趟...以為網路上說什麼先網路預約可以節省時間只是建議而已， 沒想到是強制) 於是當場預約別間後 今天就去臨櫃再辦一次 行員說辦一次2個帳戶(新台幣+外幣) 之後要我下載網銀APP，還要輸入邀請碼 之後才給我存摺+提款卡 1.一 ...

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By Leila
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最近有一筆閒錢約10萬美金 感覺最近不適合投資等之後再說 想先放一年期的定存 剛看台新定存美金一年利率1.88% 很心動 但是爬文有看到板友推文說 如果之後美國繼續升息 後續就吃不到後面升的息了 因此想說要不要乾脆存機動利率的 機動利率一年是1.65% 也還可以接受 PS半年期才1.4%覺得太少 ...

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Zenobia avatar
By Zenobia
at 2022-07-07T15:17
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By Genevieve
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