玉山投信定期定額優惠 - 理財

1.原文連結：http://udn.com/NEWS/

2.內容：

一、活動內容：
活動期間申請定期定額委託玉山銀行轉帳者，即可享有該筆扣款基金終身免手續費優惠。

二、活動規則
（一）扣款金額最低3000元，且須連續成功扣款3個月以上。
（二）未來以任何方式自行申請暫停或終止扣款或因帳戶餘額不足連續三次扣款失敗，將
喪失本活動優惠資格；惟更改基金別及扣款日不在此限。
（三）首次開戶交易者，須於2008/4/25前提出申請，並完整填寫定期定額申請表單且送
達本公司(郵寄客戶以郵戳為憑)。
（四）本活動適用對象包含新申購、恢復扣款及現行定期定額持續扣款中者。

定時定額終身免手續費活動及申購作業Q&A　　　　　　　　　　　

一、定額理財篇

1.定時定額申購基金的好處在哪裏？

答：一、免去挑選進出時點的困擾
單筆投資共同基金雖具機動性，可在股市超跌的時候加碼買進，但並非所有的投資人皆有
時間注意股市變化，採用定時定額投資法，可免去挑選進出時點的困擾。

二、養成長期投資的習慣
有心儲蓄，但在領完薪水之後，錢卻在不知不覺中花光，建議不妨採用定期定額的投資方
式來儲蓄。可指定薪轉帳戶在領薪日後最近的一個定期定額扣款日自動扣款，就不必擔心
薪水在不知不覺中花光了。

三、降低基金持有成本
一般投資股票是不固定金額購買固定股數，而定期定額則是固定金額購買不固定的基金單
位數。定期定額投資法可以輕鬆達到逢低加碼，逢高減碼的投資理念，可以降低平均持有
成本，增加獲利，亦可在股市表現不好的時候降低損失，為沒有時間注意股市時最好的理
財工具。

2.運用定時定額理財服務的顧客在哪裏？

答：一、薪資轉帳戶
二、擬用長時間籌措子女教育基金或退休養老基金的顧客
三、基金理財新手－初入社會之新鮮人
四、對財經數字沒概念，卻又想投資的人
五、想有點小積蓄，卻擔心被扣稅的人

二、定額扣款作業篇

1.申請定期定額扣款有任何限制嗎?

答：是的，
(1)申請定期定額投資最低扣款金額須3,000元以上，並得以仟元為單位累加
(2)申請之基金不包括債券型基金
(3)若申請人欲為子女申辦，須注意受益人資料、原留印鑑（子女）及扣款人帳號、印鑑(
父母或子女)，買回時帳款限匯入受益人（子女）帳號。
(4)首次申辦者，請填寫印鑑卡暨開戶約定書並、戶口名簿影本及代理人身分證影本。


2.如果顧客每個月要扣二次基金，該如何填寫申請書？
答：依主管機關規定這是兩個獨立的申購扣款交易，必需分別填寫申購書。一張勾選7日
扣款，一張勾選17日扣款。

3.選定基金扣款日後，可否變更扣款日？
答：無論申購的基金是否曾經扣款，均請填寫定時定額異動申請書變更扣款日期。

4.自動轉帳扣款若干次後，可否變更扣款帳號？
答：可以。請填寫定時定額異動申請書辦理扣款帳號變更事宜。

5.自動轉帳扣款日前若未即時將錢存入，是否會被取消扣款資格？
答：當自動轉帳扣款達連續六次未扣帳成功時，交易會自動暫停不再扣款；若要恢復扣款
時，需請顧客重新填寫定時定額申購書暨轉帳付款授權書。

6.顧客申購時，定時定額申購書上的扣款印鑑和開戶約定書上的印鑑可以不同嗎？
答：定時定額申購書上的扣款印鑑為顧客授權本行扣帳之印鑑證明，因此需與扣帳存款帳
戶的印鑑相同；而留存於開戶約定書上的印鑑是將來顧客辦理贖回時指示的依據，因此可
以不相同。

三、定時定額免手續費活動篇

1.如何申請定時額免手續費活動？
答：本次活動申請程序與一般小額投資相同，顧客可至分行或玉山投信索取定時定額申購
書暨轉帳付款授權書（新戶請填寫印鑑卡暨開戶約定書及身分證影本），填妥上述表格後
，郵遞或親自送達玉山銀行各分行或玉山投信即可。
本活動自2008.2.20~2008.4.30止，凡於活動期間申請者皆可參與本活動，即可享有「免
」手續費優惠。

2.顧客可從玉山銀行網路銀行查詢基金損益嗎？
答：請顧客登入玉山銀行網路銀行後，再至帳戶總管設定→我的玉山投信持股組合選項中
圈選確定功能即可查詢。

3.玉山投信定額金會員之顧客可由何種方式得知基金持股訊息？
答：(1)玉山投信網站：www.esunfund.com.tw。
(2)電洽玉山投信或玉山銀行各分行。

--